Tin mới

VN-Index:

GTGD : tỷ VNĐ

HNX-Index:

GTGD : tỷ VNĐ

Sự kiện

Phiên tòa sáng 01/8: Chỉ đạo chuyển tiền không chữ ký: Danh nói không, Quyết nói có

  • Phạm Công Danh kiên quyết không nhận đã chỉ đạo cấp dưới cho nợ chứng từ với nhóm Bích
    10:59 01/08/2016

     Sau phần hỏi Phan Thành Mai và Hoàng Đình Quyết, Hội đồng xét xử mời Nguyễn Thị Quỳnh Trang. Quỳnh Trang không có mặt.

    Tòa hỏi tiếp Phạm Công Danh.

    Danh nói:

    Anh Quyết cần xem lại lời khai. Mặc dù tôi không có chỉ đạo việc chuyển tiền hay cho nợ chứng từ nhưng tôi sẵn sàng nhận vì vấn đề chi nhánh hỗ trợ khách hàng. Việc liên quan đến nhóm Bích có chị Phạm Thị Trang sẽ nắm được rõ hơn.

    Tôi rất tôn trọng anh Mai về khả năng điều hành, tổ chức. Tôi không hề có chỉ đạo nào về việc cho nợ chứng từ cho nhóm bà Bích. Còn Anh Quyết cho nợ có thể vì là quan hệ với khách hàng và có lòng tin với khách nên cho nợ. Tôi nhất quyết không có chỉ đạo nào việc nợ này.


  • Phạm Công Danh và Phan Thành Mai từng trả lại đề án tái cơ cấu cho NHNN
    10:52 01/08/2016

    Hội đồng xét xử hỏi Phan Thành Mai

    Phiên tòa sáng 01/8: Chỉ đạo chuyển tiền không chữ ký: Danh nói không, Quyết nói có - Ảnh 1.

    Phan Thành Mai

    -Trong việc chuyển 5.490 tỷ đồng này thì thế nào? Anh Danh có nói là không chỉ đạo?

    -Anh Phạm Công Danh không giao bị cáo vấn đề chuyển tiền nhưng sau này đến khoảng tháng 2/2014 thì bị cáo có ký nghị quyết HĐQT liên quan khoản 5.490 tỷ để hợp thức hóa giấy tờ nhằm xin tăng room tín dụng 2014.

    -Với tư cách Tổng giám đốc, bị cáo cho biết cô Phạm Thị Trang làm gì?

    -Cô Phạm Thị Trang liên quan đến việc huy động vốn và thực tế cũng không liên quan đến bị cáo nên bị cáo cũng không nắm rõ. 

    -Thế còn việc chi chăm sóc khách hàng, bị cáo có nắm rõ?

    -Thực tế thì có những buổi họp lớn và bị cáo phải nghe giám đốc các chi nhánh báo cáo. Họ đều có báo cáo về việc lãi vượt trần và các khoản chi nhưng số liệu bị cáo không được tiếp cận. 

    -Thế còn trong đề án thì có tên 22 người làm cổ đông nhưng không có tiền. Bị cáo nói sao?

    -Bị cáo làm đề án còn cổ đông cụ thể là anh Danh quyết định. 

    -Còn lời khai của việc ông Danh phải chi cho ông Hà Văn Thắm 500 tỷ để chi lãi ngoài thì thế nào?

    -Việc này thì bị cáo không biết.

    -Thế còn việc đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xin trả đề án?

    -Việc này là có thực. Đã nhiều lần bị cáo cùng anh Danh xin trả việc tái cơ cấu cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

    -Thế đã cố trả thì sao đề án vẫn được thông qua và các bị cáo tái cơ cấu?

    -Vì trong đề án có mấy điểm chính trong đó có việc bán tài sản từ nhóm Phú Mỹ để tái cơ cấu. Còn điểm nữa mà những cổ đông khác không được biết là thực tế dùng tiền ngân hàng khác để tái cơ cấu bằng cách: Tập đoàn Thiên Thanh có tài sản thực nên thế chấp tài sản này tại các ngân hàng, lấy tiền tái cơ cấu.

    -Theo luật thì các cổ đông phải có thực tiền, không vay nợ….để mua cổ phần. Họ không có tài chính thật nhưng vẫn bị đưa tên vào. Bị cáo thấy chỗ này là sai nhưng vẫn thực hiện. Đã nhiều lần bị cáo và bị cáo Danh muốn trả lại đề án tái cơ cấu. Có ai ép buộc bị cáo và bị cáo Danh không?

    -Dạ, ép buộc thì không ai ép buộc. Lúc đó anh Danh chi quá nhiều tiền vào việc tái cơ cấu. Như anh Danh khai thì đã chi cho ông Thắm, chi chăm sóc khách hàng từ trước năm 2012…Càng đi sâu vào tái cơ cấu thì càng chi nhiều lần.

    -Bị cáo có biết thực tế các khoản chi trả không?

    -Trực tiếp thì bị cáo không biết nhưng bị cáo đều được các giám đốc chi nhánh nói. Chi rất nhiều.

    -Nhiều là bao nhiêu?

    -Theo nhẩm tính của bị cáo thì huy động vốn thời điểm trước tái cơ cấu khoảng 14 nghìn tỷ. Tính sơ bộ thì chi ngoài khá nhiều còn con số cụ thể bị cáo không nắm được.

  • Chỉ đạo chuyển tiền không chữ ký: Danh nói không, Quyết nói có
    10:45 01/08/2016

    Sau lời khai của Phạm Công Danh, HĐXX chuyển sang hỏi bị cáo Hoàng Đình Quyết

    Phiên tòa sáng 01/8: Chỉ đạo chuyển tiền không chữ ký: Danh nói không, Quyết nói có - Ảnh 1.

    -Bị cáo nghe bị cáo Danh khai xung quanh việc chuyển 5.490 tỷ đồng trong 2 ngày 21/8 và 26/8/2013. Ông Danh cho rằng ông Danh không chỉ đạo còn bị cáo đã khai rằng bị cáo làm theo chỉ đạo của ông Danh. Bị cáo khẳng định lại?

    -Bị cáo đã khai và hoàn toàn thành thật nên không khai lại. Đó là sự thật. Còn phần anh Danh trả lời liên quan đến bà Bích 

    Tại sao bị cáo chuyển tiền từ bà Bích sang tài khoản ông Danh mà không phải sang tài khoản của bị cáo là biết bị cáo hoàn toàn làm việc này theo chỉ đạo.

    -Thế chuyển tiền từ tài khoản ông Danh sang tài khoản ông Thanh thì ai chỉ đạo?

    -Dạ thưa, anh Danh.

    -Thế còn về phần lãi suất huy động? 

    -Tại thời điểm 20/6 khoảng 6% sau. Khi bị cáo được chuyển về phụ trách thì cũng tiếp quản ý kiến về khoản nợ cũ của những người cũ. 

    -Sao không trích một phần trong huy động để trả tiền lãi suất mà lại phải lấy tiền túi? Trong quá trình lôi kéo khách hàng thì bị cáo có dùng tiền nhà để chi trả lãi suất ngoài không?

    -Thời điểm đó thì bị cáo không. Lúc anh Danh bị bắt thì bị cáo có vay mượn để chi lãi cho khách hàng. Còn về hạch toán thì không thể, chỉ dùng hình thức xổ số, game….để trả lãi. 

    -Theo thông lệ thì vẫn dùng tiền ngân hàng để trả lãi vượt trần thông qua các chương trình như quay xổ số, game…để trả. Vì sao không dùng cách đó?

    -Vì lúc đó VNCB đang nằm trong kiểm soát đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nên không được thực hiện điều gì kể cả cho vay…Vì thế phải sử dụng tiền chi ngoài. Tiền trả lãi có lúc được ứng trước, có lúc trả sau.

    -Tiền hạch toán như thế nào, từ đâu ra?

    -Việc này bị cáo không biết cụ thể. Tiền từ Tập đoàn Thiên Thanh và Tập đoàn Thiên Thanh chủ động. Tại hội sở thì bị cáo giao cho 1 người ở chi nhánh tổng hợp, người này gửi lên 1 người ở hội sở, người ở hội sở chuyển về Tập đoàn Thiên Thanh để chi trả.

    -Cụ thể người ở chi nhánh là ai?

    -Bạn Thương cán bộ hành chính ở chi nhánh Lam Giang. Việc này bị cáo có báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Lúc anh Danh và anh Mai bị bắt thì vẫn nhiều khách hàng đòi tiền chi ngoài, ngoài khả năng giải quyết của bị cáo. Vì thế bị cáo có báo cáo thật cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. 

    Bị cáo và một số bị cáo khác có phải ứng tiền nhà để chi vì đến hẹn với khách hàng không thể không chi. Các ngân hàng khác họ chi trực tiếp.

    -Số tiền chi ngoài lãi suất cho nhóm Trần Ngọc Bích thì tại chi nhánh Sài Gòn ai là người chi?

    -Đây là khách hàng lớn của ngân hàng nên người chi trả là phía Tập đoàn Thiên Thanh. 

  • Phạm Công Danh nói không chỉ đạo việc chuyển tiền không có chữ ký
    09:51 01/08/2016

    Tòa tiếp tục hỏi về khoản tiền liên quan nhóm Trần Ngọc Bích

    Phiên tòa sáng 01/8: Phạm Công Danh nói không chỉ đạo việc chuyển tiền không có chữ ký - Ảnh 1.

    Danh khai: 

    Tôi chưa hề chỉ đạo anh Quyết, anh Khương trong việc chuyển tiền của nhóm bà Bích sang tài khoản tôi mà không có chữ ký. 

    -Tức anh Quyết tự chuyển?

    -Thực tế là áp lực của chi nhánh thì tôi không biết cụ thể họ xử lý như thế nào. Tôi không có sự chỉ đạo nào liên quan việc chuyển tiền này. Thưa Hội đồng xét xử là để làm rõ được việc này thì mong Hội đồng xét xử xem xét kỹ khoản tiền tổng cộng hơn 17 nghìn tỷ thế nào.

    -Sau khi chuyển tiền vào tài khoản bị cáo thì bị cáo chuyển đi đâu?


    -Vì tiền xử lý không phải xảy ra ngày một, ngày hai nên tôi không có nhớ.

    -Theo các chứng cứ thì Phạm Thị Trang và bị cáo phải có quan hệ lớn hơn mối quan hệ giữa chủ tịch HĐQT và nhân viên. Có lý do nào bị cáo tin tưởng bà Trang đến thế không?

    -Thưa Hội đồng xét xử là mối quan hệ giữa tôi và bà Trang chỉ có một mối quan hệ. Đó là bà Trang phụ trách việc huy động vốn và nhóm bà Bích là khách hàng lớn.

    Mong Hội đồng xét xử xem xét kỹ giúp.

    -Bị cáo quen biết bà Trang lúc nào?

    -Tôi gặp bà Trang ở Hà Nội khi tôi còn làm việc nhiều với doanh nghiệp. Lúc này tôi nhận định bà Trang là người giỏi huy động. 

    -Bị cáo trả công cho bị cáo Trang như thế nào?

    -Thường thì có hợp đồng lớn thì thường tôi trích một ít % cho bà Trang. Không nhiều.

    -Theo cáo trạng thì bà Trang đã xuất cảnh ra nước ngoài khi vụ án này xảy ra. Ngoài các vấn đề trong cáo trạng thì bị cáo và Phạm Thị Trang còn mối quan hệ dân sự gì không?

    -Việc cô Trang lâu nay đi đâu, làm gì thì bị cáo không biết. Cô đi nước ngoài hay đi đâu tôi không rõ. Cô Trang chỉ có mượn tôi cái xe và cô Trang trả lại tôi. Chỉ có thế thôi.

    -Trong cáo trạng thì có Nguyễn Thị Quỳnh Trang. Cô này là như thế nào?

    Ông Danh kêu mệt, xin phép nghỉ 5’ rồi nói tiếp. Tòa hỏi hay là nghỉ giải lao 15’ rồi bị cáo trả lời tiếp thì ông Danh bảo để ông cố gắng trả lời. 

    Cô Quỳnh Trang là nhân viên bình thường, không phải quá giỏi giang gì. Bị cáo cũng không có chỉ đạo gì. Cô Trang làm việc cô ấy phải làm cho ngân hàng cũng như nhiều bị cáo khác. Họ không được lợi gì trong việc này nên mong Hội đồng xét xử xem xét.

  • Để có tiền chi chăm sóc khách hàng, có lúc Danh đã phải đi vay ngoài với lãi 3-4%/tháng
    09:14 01/08/2016

    Tòa hỏi tiếp Phạm Công Danh

     -Cụ thể bị cáo giao cho ai chi tiền vượt trần lãi suất?

    -Có thể tòa cho rằng đây là hành động sai nhưng tôi xin thưa lại là để huy động thì có chi phí huy động. Có khi chi phí này là khuyến mại, xổ số, game…chứ không chỉ là tiền.

    Kính mong Hội đồng xét xử xem xét việc này. Những khoản rút tiền chi ra không có giấy tờ nhưng tôi không sử dụng tiền cho cá nhân của tôi. Chúng tôi liên tục làm ngày đêm để trả nợ chăm sóc khách hàng cũ, ứng tiền chăm sóc khách hàng…Tôi cảm ơn HĐQT cũ của VNCB thời điểm đó. Chúng tôi làm việc ngày đêm để có tiền.

    -Bị cáo có nắm được việc nhóm Trần Ngọc Bích gửi gần 6 nghìn tỷ bằng 124 sổ tiết kiệm không?

    -Dạ thưa tôi nắm được.

    -Bà Bích có gửi tiền, vay ra rồi lại cho bà Trang vay tiền…Bà Bích khai vay tiền để kinh doanh. Bị cáo có biết không?

    -Bà Bích làm gì thì là việc của bà Bích nên tôi không nói về vấn đề này.

    -Bà Bích khai có việc rút tiền không có chữ ký. Bị cáo nói gì việc này?

    -Tôi xin lỗi tòa là vì lý do sức khỏe nên có thể tôi nói ra những điều gây bất lợi cho tôi nhưng nó là có thực nên tôi phải nói. Bản thân tôi không có kinh nghiệm, nghiệp vụ ngân hàng nhưng việc trả lãi có nhiều lần tôi trực tiếp. 

    Việc trả lãi ngoài tôi khẳng định là có. 

    Việc trả lãi ngoài tôi cũng xin nói thêm là do nhóm Phú Mỹ không đem tài sản để tôi bán đi chăm sóc khách hàng nên tôi phải đi vay lãi cao để trả lãi ngoài. Để trả được lãi ngoài có lúc tôi phải vay 3-4%/ tháng. Tôi khẳng định 3-4%/tháng chứ không phải là năm.

  • Tòa hỏi Phạm Công Danh có biết nhóm Trần Ngọc Bích hay không
    08:57 01/08/2016
    Phiên tòa sáng 01/8: Tòa hỏi Phạm Công Danh về quan hệ với nhóm Trần Ngọc Bích - Ảnh 1.

    Sáng nay ngày 01/8, Phiên tòa xét xử Phạm Công Danh và những sai phạm tại VNCB tiếp tục.

    Cuối tuần trước, Phạm Công Danh đã trình bày về bối cảnh ngân hàng dẫn đến những sai phạm, xin lỗi những người đã vì ông mà liên lụy, xin có cơ hội khắc phục sai phạm liên quan đến đất sân vận động Chi Lăng.

    Sáng nay, Chủ tọa hỏi về việc quen biết với nhóm Bà Trần Ngọc Bích không nhưng bị cáo Danh xin phép chưa trả lời câu hỏi này mà xin được nói thêm về đất sân vận động Chi Lăng và 268 Tô Hiến Thành và Sư Vạn Hạnh, giá trị và có thật của các mặt bằng này. Bị cáo Danh cũng xin tòa xem xét kỹ giá trị của đất sân vận động Chi Lăng khi bên định giá tiến hành định giá vì dự án vị trí đẹp…

    Tòa lưu ý bị cáo Danh là tòa chỉ giới hạn xét xử ở phần vi phạm về quy định cho vay nên những mong muốn của bị cáo cần giới hạn trong những hành vi bị truy tố. Những hành vi không liên quan thì không xem xét.

    -Hội đồng xét xử: Bị cáo quen bà Trần Ngọc Bích không?

    -Quen biết thì không biết ở mức độ nào nhưng tôi quen biết bà Bích không phải một năm, hai năm mà từ khi bà Bích có quan hệ giao dịch với Đại Tín thì tôi đã quan tâm và tìm hiểu đến nhóm này từ lâu. Cả bà Bích, ông Thanh, Tân Hiệp Phát….

    -Nhóm bà Trần Ngọc Bích có gửi tiền tại VNCB không?

    -Có.

    -Nhóm này tự gửi hay có ai kêu gọi gửi?

    -Điều này tôi không biết vì là mối quan hệ này có từ trước khi tôi tiếp quản. Tôi được biết nhóm này qua anh Quyết (Hoàng Đình Quyết).

    -Bị cáo có biết gửi tiền bao nhiêu không?

    -Việc điều hành trực tiếp thì anh Mai và anh Quyết. Bị cáo không biết cụ thể. Thời điểm lúc đó có cô Trang (Phạm Thị Trang-Trang Phố Núi) có xử lý việc này.

    -Cô Trang làm việc gì?

    -Lúc đó VNCB rất khó khăn về nhân sự nên cô Trang xử lý các việc liên quan đến huy động tiền gửi lớn về cho ngân hàng. Cụ thể thì tôi cũng không nhớ chức danh. Tôi được cô Trang giới thiệu về bà Bích.

    -Cô Trang được bị cáo nhận về đây (VNCB)? 

    Quan hệ giữa bị cáo và cô Trang thế nào?

    -Mối quan hệ giữa tôi và cô Trang thế nào không quan trọng. Cô Trang làm việc cho ngân hàng và nhiệm vụ huy động nhiều vốn cho ngân hàng. Cô Trang là người làm việc với nhóm bà Bích.

    -Tiền chăm sóc khách hàng thì thông qua ai để chăm sóc khách hàng?

    -Cô Trang không chăm sóc khách hàng. Cô Trang chỉ tiếp xúc để tháo gỡ khó khăn thôi. Còn việc chăm sóc thì lúc đó có tổ chăm sóc khách hàng, theo quy trình.

    -Việc chăm sóc cho khách hàng này thực hiện như thế nào?

    -Vì đây là khách hàng lớn nên tôi trực tiếp chỉ đạo. Rồi thì anh Khương, anh Quyết làm.


Theo Trí thức trẻ

tin mới