TIN MỚI!

Đọc nhanh >>

VN-Index:

GTGD: tỷ VNĐ

HNX-Index:

GTGD: tỷ VNĐ

Sự kiện

Xét hỏi Hà Văn Thắm chiều 28/2: Ông Thắm nói ông Danh lừa đảo, ông Danh đáp "Như vậy là xúc phạm tôi"

  • Tòa mời đại diện NHNN lên hỏi về tình hình OceanBank
    16:53 28/02/2017

    Đại diện Ngân hàng Nhà nước là bà Đỗ Thị Nhàn lên trả lời.

    HĐXX: Tai thời điểm Hà Văn Thắm bị bắt, tổng tài sản OceanBank là 50 nghìn tỷ đúng không?

    Tôi xin phép sẽ kiểm tra số liệu

    HĐXX: Quá trình giám sát thấy OceanBank như vậy có báo cáo NHNN hay không?

    Trong quá trình hoạt động, NHNN Hải Dương có giám sát, thanh tra và báo cáo NHNN.

    Năm 2012 phát hiện vấn đề thanh khoản và thành lập đội thanh tra, kiến nghị yêu cầu OceanBank chấn chỉnh.

    Nhưng sau một thời gian ngân hàng này không chấn chỉnh. Năm 2014 NHNN giao cho NHNN Hà Nội thanh tra và có kết luận số 340.

    HĐXX: Quá trình hoạt động của OceanBank, từ 2012 đã có phát hiện, thanh tra, kiểm tra, có cảnh báo với ngân hàng và 2014 thanh tra làm việc?

    Vâng

    HĐXX: Quá trình thanh tra có phát hiện vấn đề hoạt động trước 2012 không?

    Trong kết luận thanh tra đã thể hiện tình hình hoạt động, sai phạm của ngân hàng. Xin phép quý tòa trả lời sau để xem xét.

    HĐXX: Cơ sở pháp lý nào để NHNN mua lại 0 đồng?

    Tôi sẽ báo cáo thống đốc để trả lời câu hỏi này.

    Vậy sáng mai bà sẽ trả lời 2 câu hỏi còn nợ hôm nay.

    Tòa tạm nghỉ, 8h sáng mai 1/3 tiếp tục.


  • Ông Phạm Công Danh nói về quan hệ với ông Hà Văn Thắm
    16:36 28/02/2017

    Tòa tạm dừng xét hỏi ông Hà Văn Thắm và mời ông Phạm Công Danh với tư cách người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan lên trả lời.

    Xét hỏi Hà Văn Thắm chiều 28/2: Ông Thắm nói ông Danh lừa đảo, ông Danh đáp Như vậy là xúc phạm tôi - Ảnh 1.

    HĐXX: Ông có quan hệ gì với ông Hà Văn Thắm?

    Thưa tòa, tôi rất mong có mặt tại phiên tòa này, dù sức khỏe của tôi rất kém. Tôi rất buồn. Qua phần trình bày của anh Thắm, tôi mong tòa cho tôi trình bày rõ. Có gì mong anh Thắm thông cảm. Anh Thắm nói tôi lừa đảo là xúc phạm tôi.

    Về quan hệ hai bên, tôi là doanh nghiệp xuất thân trong ngành xây dựng. Tôi có mong muốn thành lập Ngân hàng Xây dựng. Nhưng khi đó Ngân hàng nhà nước không cho phép thành lập ngân hàng mới. Khi đó, anh Thắm đề xuất có một số NH đang tái cơ cấu, trong đó có Đại Tín, kém nhất trong các NH yếu kém thời điểm đó, âm vốn chủ sở hữu. Nếu nói có 10 ngân hàng yếu kém thì Đại Tín là thứ 10.

    Tôi đã chi cho anh Thắm 500 tỷ đồng. Tiền này là tiền để tôi có được quyền mua lại ngân hàng. Nhưng sau khi mua lại thì tôi không nghĩ xấu đến vậy, tôi định trả lại NHNN.

    Việc đưa anh Thắm 500 tỷ là tôi có chứng từ. Tôi có đề nghị luật sư chuẩn bị chứng từ này ra. Tôi cam kết nếu nói không đúng tôi sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm.

    HĐXX: Ông có tiền thì còn vay 500 tỷ làm gì?

    500 tỷ đó là tôi đưa anh Thắm để mua lại ngân hàng, anh Thắm hỗ trợ cho tôi, chứ không liên quan gì việc vay 500 tỷ của công ty Trung Dung.

    Toàn bộ việc lập hồ sơ vay 500 tỷ tại Oceanbank do ông chỉ đạo?

    Tôi không chỉ đạo vay 500 tỷ. Xuất phát từ việc ngân hàng không có khả năng thanh khoản, liên tục khách hàng đến lấy tiền ra, từ 3-5 tỷ. Có khách hàng Cần Thơ đến rút tiền mà không có tiền chi trả.  Xuất phát từ việc đó, bà Phấn là cổ đông tác động, anh Thắm hứa hỗ trợ cho nên mới có khoản vay này.

    Khi NH Đại Dương giải ngân số tiền 500 tỷ đồng, số tiền đó đi vào những tài khoản nào, sau đó mới chuyển đến tài khoản của bà Phấn?

    Tiền đó chuyển vào trong Ngân hàng Xây dựng chứ không chuyển vào bất cứ NH nào khác, để bảo đảm thanh khoản cho NH này.

    Hồ sơ thể hiện khoản vay đó không chuyển thẳng vào Đại Tín mà lại qua một tài khoản khác, sau đó được rút ra gửi tiết kiệm rồi mới quay lại. Ông giải thích việc này thế nào?

    Lúc vay mượn, các phòng ban nghiệp vụ làm, tôi không hề biết. Tôi không có tư tưởng gì lừa lọc ở đây. Nếu lừa thì tôi là người bị mất tiền trước, vì cá nhân tôi đã đưa 500 tỷ cho anh Thắm.

    Khoản vay 500 tỉ của Trung Dung, ông Trần Văn Bình ký hợp đồng, đến thời điểm này ai là người phải chịu trách nhiệm?

    Có nhiều trách nhiệm lắm. Dù anh Thắm, tòa không yêu cầu thì tôi chủ động chịu trách nhiệm, chỉ chịu một phần nào thôi chứ không chịu hoàn toàn trách nhiệm.

    HĐXX: Về khoản vay 500 tỷ đồng của công ty Trung Dung thì ông có thỏa thuận với ông Thắm không?

    Không, như anh Thắm khai đó là thỏa thuận của anh Thắm và bà Sáu Phấn. Việc tôi đưa 500 tỷ không liên quan gì đến khoản vay đó mà tôi mong muốn anh Thắm hỗ trợ thêm về thanh khoản cho ngân hàng.

    Tôi đã đưa 500 tỷ cho anh Thắm và tôi đề nghị thu hồi lại khoản tiền này.

  • Trách nhiệm cho vay 500 tỷ với công ty Trung Dung thuộc về HĐTD mà ông Thắm là chủ tịch
    16:22 28/02/2017

    HĐXX: Theo bị cáo trách nhiệm của khoản vay 500 tỷ này thuộc về ai?

    Thuộc về HĐTD, trong đó bị cáo là chủ tịch.

    HĐXX: Bị cáo cho ông Danh vay tiền hay công ty Trung Dung?

    Trên giấy tờ ghi là ông Trần Văn Bình, nhưng bị cáo biết đây là công ty của ông Danh. Bị cáo từng cho ông Danh vay nhiều lần nên biết rằng công ty này có tiềm năng về tài sản đảm bảo.

    HĐXX: Bị cáo dựa vào đâu để tính giá trị thương mại của Trung Dung

    Dựa trên việc cho thuê dự án của công ty này (đang cho BigC thuê). Bị cáo là người làm bán lẻ nên nhận thấy có giá trị rất lớn về thương mại.

    HĐXX: Công ty Trung Dung có được vay 500 tỷ không?

    Theo điều kiện ở OceanBank thì công ty này được vay 600 tỷ

    Điều kiện tiên quyết là gì?

    Phải có văn bản, trình bày đúng mục đích vay vốn.

    Thực tế sau khi giải ngân công ty có dùng đúng mục đích không?

    Sau khi giải ngân được hơn 1 năm, bị cáo kiểm tra số dư tài khoản thì NH Xây dựng trả lời là 500 tỷ vẫn đang được phong tỏa.

    HĐXX: Trước đó có văn bản Đại Tín, Trung Dung, OceanBank có thỏa thuận về việc cho vay, Đại Tín có vai trò gì ở đây?

    TCTD có vai trò là bảo lãnh.

    HĐXX: Bị cáo có nhớ lời khai của mình?

    HĐXX: Tại cơ quan điều tra bị cáo khai, trước khi bàn bạc về khoản này thì có bàn với Danh.

    Bị cáo không khai như vậy.

    HĐXX: Tài sản đảm bảo của Trung Dung và khoản giải ngân 500 tỷ có hợp lý không?

    Bị cáo được đánh giá của khối khách hàng doanh nghiệp rằng khoản chênh lệch là nhỏ.

    Bị cáo đánh giá rằng khoản vay có thể cho vay được bởi giá trị tài sản đảm bảo và giá trị thương mại là có thể cho vay được.

    Bị cáo cũng yêu cầu có tài sản đảm bảo bổ sung, đó là thỏa thuân phong tỏa 500 tỷ từ Ngân hàng Đại Tín

    HĐXX: Thế bị cáo đã bàn bạc gì với Phạm Công Danh?

    Bị cáo không bàn bạc với Phạm Công Danh, không gặp Trần Văn Bình.

    Thế là ông Danh và ông Bình đã lừa đảo?

    Vâng

    HĐXX: Giá trị tài sản Oceanbank lúc NHNN mua 0 đồng là bao nhiêu?

    Là 50 nghìn tỷ

    HĐXX: Vậy tại sao lại mua 0 đồng?

    Đó là mua lại toàn bộ vốn điều lệ chứ không phải tổng tài sản.

    HĐXX: Khi mua lại là ngân hàng âm 249% vốn điều lệ

    Con số này là do thanh tra NHNN kết luận tại thời điểm quý 1/2014. Khi ấy có nhiều khoản vay thuộc nhóm 5 phải trích lập 100% vốn.

    HĐXX: Theo bị cáo thanh tra họ căn cứ vào đâu? Vào pháp lý hay cá nhân?

    Vào pháp lý

  • Hà Văn Thắm nói không hề thỏa thuận với Phạm Công Danh về việc cho vay 500 tỷ
    16:03 28/02/2017

    Tòa tiếp tục hỏi Hà Văn Thắm

    HĐXX: Hết tháng 10/2012 thì các công ty của ông Danh và bản thân còn khoản vay nào với Oceanbank?

    Có vay nhưng đã tất toán hết.

    HĐXX: Thế khoản vay 500 tỷ cho công ty Trung Dung vay thì sao?

    Bị cáo được phân công phụ trách Hội đồng tín dụng. Bị cáo là người chịu trách nhiệm cao nhất, là chỉ đạo toàn bộ hệ thống về việc này. Trách nhiệm là của bị cáo. Nếu quý tòa quy trách nhiệm thì bị cáo là người chịu trách nhiệm chính.

    Tuy nhiên Bị cáo xin trình bày với quý tòa là, quá trình tiếp quản Oceanbank, bị cáo chỉ là người phụ trách chung. Việc tiếp nhận hồ sơ là do cấp dưới trình lên, không tham gia điều hành chi tiết nên không nắm được. Bị cáo được luật sư cho xem và có lời khai của Phạm Công Danh rằng hai bên thống nhất cho vay, nhưng đó là điều bịa đặt.

    Bị cáo có chứng cứ rõ ràng, đầy đủ.

    HĐXX: Trước khi tiếp cận khoản vay này, nhiều người khai bị cáo đã chỉ đạo cho ông Danh vay?

    Bị cáo, bà Phấn, ông Danh gặp nhau duy nhất 1 lần vào năm 2011 để nói về việc mua cổ phần. Việc vay 500 tỷ này ông Danh không hề trao đổi với nhau.

    Bị cáo cũng không biết ông Trần Văn Bình, chỉ mới ngày hôm qua 27/2 là biết ông Bình. Còn nhân viên có tiếp cận hay không thì không biết.

    Sự thật là, bị cáo là người ký sau cùng. Có bà Phấn gọi điện cho bị cáo rằng cô phải bỏ tài sản để thế chấp cho Danh vay để cho xong việc, cô đau đầu quá, cháu xem giúp.

    HĐXX: Bị cáo có xem xét hồ sơ không?

    Bị cáo thấy rằng hồ sơ là có thể vay được. Như trong kết luận cáo trạng có nói 250 tỷ vốn điều lệ của công ty Trung Dung là không có cơ sở. TUy nhiên bị cáo đánh giá tài sản của công ty Trung Dung không phải là cổ phiếu  ngân hàng mà là giá trị thương mại. Bản thân bị cáo có tham gia bán lẻ nên biết công ty này có tiềm lực rất lớn.

    HĐXX: Ngoài OceanBank thì bị cáo có tham gia vào công ty khác không?

    Bị cáo tham gia góp vốn trực tiếp vào tập đoàn Đại Dương, công ty VNT…

    HĐXX: Vốn điều lệ ghi trong giấy phép kinh doanh có đúng theo vốn góp thực?

    Bị cáo làm rất minh bạch nên có góp vốn đầy đủ.

  • Hà Văn Thắm đã mua Ngân hàng Đại Tín giá 5 tỷ
    16:02 28/02/2017

    Tòa tiếp tục xét hỏi ông Hà Văn Thắm

    Xét hỏi Hà Văn Thắm chiều 28/2: Ông Thắm đã mua TrustBank giá 5 tỷ nhưng sau đó được bà Phấn trả lại - Ảnh 1.

    Ông Hà Văn Thắm tại tòa

    HĐXX: OceanBank có quan hệ gì với Ngân hàng Đại Tín?

    Bị cáo có quen Phạm Công Danh và bà Hứa Thị Phấn, là người đã giới thiệu ông Danh với bà Phấn để mua ngân hàng như cáo trạng đã nêu.

    HĐXX: Bị cáo có tham gia điều hành NH Đại Tín không?

    Không. Sau khi có thỏa thuận dân sự với bà Phấn (không có giá trị pháp lý), bị cáo là người soạn, và có nêu rõ nếu mua bán phải được chấp thuận của NHNN. Nên bị cáo chỉ giới thiệu một số nhân viên OceanBank vào xem xét hoạt động. Sau đó anh em vào xem xét và báo cáo về các khoản vay xấu, bị cáo đã từ chối mua.

    HĐXX: Bị cáo quen biết bà Phấn từ khi nào?

    Các ngân hàng có quan hệ với nhau. Bà Phấn không tham gia điều hành nhưng là chủ của ngân hàng.

    -HĐXX: Vì sao bị cáo biết bà Phấn là chủ ngân hàng?

    Bị cáo thấy các cổ đông đều là cháu chắt của bà Phấn. Bị cáo đàm phán với bà Phấn và nghĩ rằng bà ấy phải có quyền nên mới có thể đàm phán được.

    HĐXX: Vậy bị cáo đã ký hợp đồng mua bán ngân hàng với bà Phấn chưa?

    Chưa thực hiện, mới chỉ là thỏa thuận chứ không phải hợp đồng.

    -HĐXX: Đã chuyển tiền chưa?

    Đã chuyển nhưng sau đó bà Phấn trả lại

    HĐXX: Bao nhiêu cổ phần?

    Như trong cáo trạng đã nói (gần 85% - PV)

    HĐXX: Việc ký lại hợp đồng như vậy là do cá nhân bị cáo hay tư cách đại diện OceanBank?

    Đó là tư cách cá nhân. Khi ấy thỏa thuận rằng nếu được thì sẽ báo cáo NHNN và xin ý kiến cổ đông.

    HĐXX: Đã chuyển tiền chưa?

    Đã chuyển, 5 tỷ.

    HĐXX: 5 tỷ hay 5.000 tỷ?

    5 tỷ và nghĩa vụ trả nợ khoảng 3.500 tỷ.

    -HĐXX: Bị cáo quen bà Phấn khi nào?

    Các ngân hàng thường có mối quan hệ với nhau. Cháu bà Phấn là bà Huệ, phó Tổng giám đốc.

    HĐXX: Bị cáo quen Phạm Công Danh khi nào?

    Ông Danh là bạn của anh Nguyễn Xuân Sơn. Khi ấy anh Sơn đưa anh Danh về OceanBank vay tiền để mua dự án trong Đà Nẵng. Tổng cộng OceanBank đã cho vay các công ty của anh Danh khoảng 1.300 tỷ đồng.

    Các khoản vay 2 bên đều được thanh toán đúng hạn, đầy đủ. Ông Danh là khách hàng của OceanBank.


  • Hà Văn Thắm là người đại diện cho hơn 62% vốn ở Oceanbank
    15:59 28/02/2017

    Tòa bắt đầu xét hỏi bị cáo Hà Văn Thắm.

    Xét hỏi Hà Văn Thắm chiều 28/2: Phạm Công Danh nói đã chi 500 tỷ cho Hà Văn Thắm và muốn đòi lại khoản này - Ảnh 1.

    Bị cáo Hà Văn Thắm chiều 28/2

    HĐXX: VKS cáo buộc bị cáo 3 hành vi, bị cáo thấy thế nào?

    Hà Văn Thắm: Bị cáo trong quá trình điều tra đã khai báo thành khẩn. Tuy nhiên bị cáo cho rằng bị cáo xin được trình bày.

    HĐXX: Bị cáo công tác tại OceanBank từ bao giờ?

    Hà Văn Thắm: thưa 2013

    HĐXX: Mô hình của Oceanbank khi ấy?

    Là ngân hàng nông thôn, khác ngân hàng đô thị là chỉ được hoạt động tại một địa phương ở Hải Dương. Vốn điều lệ lúc đó là hơn 5 tỷ đồng.

    HĐXX: Xuất phát của OceanBank là gì?

    Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng, do một số cá nhân, công ty của tỉnh Hải Hưng lúc bấy giờ thành lập.

    Bị cáo mua cổ phần cùng các cổ đông khác vào năm 2003, sau đó tăng vốn điều lệ lên. Bị cáo tham gia vào HĐQT và làm chủ tịch ngân hàng từ 2004.

    HĐXX: Cổ đông lớn của Oceanbank là những ai?

    Bản thân bị cáo cũng là cổ đông lớn sở hữu 5% vốn, bị cáo là đại diện của 62,9% cổ phần tại ngân hàng này. Bị cáo là cổ đông góp vốn nhiều nhất.

    HĐXX: 62,9% cổ phần tính ra thành tiền là tiền thật hay danh nghĩa?

    Ngân hàng là DN đặc thù, khi được cơ quan nhà nước xác nhận thì Ngân hàng phải phong tỏa vốn điều lệ, được NHNN xác nhận bằng giấy phép nên vốn đều là vốn thật của cổ đông.

    HĐXX: 2008 vốn thặng dư của OceanBank là bao nhiêu? (mà NHNN đã phong tỏa)

    OceanBank tăng vốn từ hơn 5 tỷ vào 2003 lên 17 tỷ, lên 200 tỷ, lên 1.000 tỷ, 3000 tỷ…rồi lên 4.000 tỷ.

    HĐXX: NHNN đã phong tỏa toàn bộ vốn này?

    Sau khi đăng ký vốn thì NHNN giải tỏa cho và ngân hàng được sử dụng vốn này. Trước đó phải nộp hết vốn

    Tại thời điểm bị cáo tiếp quản ngân hàng là năm 2003 thì cũng đã bị âm vốn điều lệ rồi (năm 2003 khi ấy đang xây trụ sở).

    Năm 2008, thanh khoản của ngân hàng rất khó khăn, bị cáo xác định mời PVN làm cổ đông chiến lược.

    HĐXX: Quá trình hoạt động đến 2012, cơ cấu của OeanBank gồm những phòng ban nào?

    Những cơ quan cao nhất của ngân hàng là ĐHCĐ, tiếp đó là Hội đồng quản trị, sau đó là Ban điều hành.

    Hội đồng quản trị được cổ đông giao cho các quyền hành để điều hành. Trong HĐQT thì có các ủy ban chuyên trách, phân công cho các thành viên phụ trách các mảng chuyên trách. Như bị cáo là chủ tịch HĐQT thì phụ trách tín dụng.

    HĐXX: Thẩm quyền xét duyệt khoản vay thuộc về ai?

    Hội đồng tín dụng.

    HĐXX: Hội đồng tín dụng gồm những ai?

    Bị cáo là chủ tịch HĐTD, có các thành viên khác như Nguyễn Văn Hoàn….Trong đó còn có các ban thẩm định về cho vay, pháp lý…


  • Tòa yêu cầu những người được triệu tập phải có mặt
    13:58 28/02/2017

    Phiên tòa chiều 28/2: Tòa yêu cầu những người được triệu tập phải có mặt

    Mở đầu phiên xét xử buổi chiều, HĐXX thông báo yêu cầu tất cả những người được triệu tập phải có mặt và những người có mặt phải hiểu được các vấn đề liên quan đến quyền lợi nghĩa vụ để khi Tòa hỏi có thể trả lời được.

    Đại diện VKS tiếp tục công bố phần kết luận của cáo trạng.

    Đến 15h30 ngày 28/2, Tòa án bắt đầu bước vào phần xét hỏi. 3 bị cáo Nguyễn Xuân Sơn, Nguyễn Thị Minh Thu và Nguyễn Xuân Thắng được cách ly sang phòng khác.


Theo Trí thức trẻ

CÙNG CHUYÊN MỤC
XEM