Đại án kinh tế: Rút 5.190 tỷ đồng khỏi tài khoản mà không có chữ ký

16:04 ngày 04/01/2017

Tòa nghỉ. Phiên xét xử tiếp tục diễn ra vào ngày mai (5/1).

16:02 ngày 04/01/2017

Bà Nguyễn Thị Thanh Thảo – đại diện của bà Trần Ngọc Bích trả lời thẩm vấn của HĐXX liên quan đến việc sau 1 năm (7/2014), bà Bích mới biết bị mất tiền trong tài khoản.

Sau khi biết mất tiền, bà Bích đã khởi kiện VNCB tại Tòa án quận 3, TP.HCM liên quan đến số tiền này vào cuối tháng 7. Đến khi vụ án Phạm Công Danh được khởi tố thì đình chỉ vụ khởi kiện ở quận 3

16:02 ngày 04/01/2017

Ông Phan Hữu Tuấn - đại diện của ông Trần Quý Thanh trả lời thẩm vấn VKS. Liên quan các khoản vay trong ngày 21/6, đại diện ông Thanh cho biết đã lên NH làm thủ tục ngân hàng. Ông Thanh vay tiền và có sử dụng tiền, người đại diện cho biết

Ông Trần Quý Thanh xin gia hạn khoản vay ngày 21/8 và được gia hạn vào ngày 21/10/2013. Đến tháng 4/2014 không xin gia hạn mà đề nghị tất toán.

Ông Trần Quý Thanh đã thực hiện theo quy định trong việc vay vốn. Một số thông tin người đại diện xin được kiểm tra và trả lời sau.

Việc xét hỏi đại diện ông Thanh liên quan đến kháng cáo của ông Trần Quý Thanh, những người liên quan cũng như kháng cáo của các bị cáo liên quan đến khoản tiền 5.190 tỷ đồng.

15:52 ngày 04/01/2017

Liên quan hai khoản 5.190 tỷ trong tháng 8/2013, bà Thảo cho hay, đến tháng 4/2014, bà Bích đại diện cho khách hàng lên NH để tất toán các khoản vay. Khoảng tháng 7/2014 cơ quan điều tra thông báo, bà Bích mới biết không còn tiền trong tài khoản.

15:52 ngày 04/01/2017

Công tố viên hỏi đại diện của NHNN. Theo đại diện NHNN về việc vay tiền cho mục đích sản xuất, nhưng trong trường hợp này lại cho tổ chức tín dụng vay lại là sử dụng không đúng mục đích. Cũng câu hỏi liên quan vấn đề nghiệp vụ, đại diện VNCB trong việc vay tiền cầm cố sổ tiết kiệm thì sẽ thực hiện phong tỏa tài khoản đảm bảo.

Việc phong tỏa tài sản thực hiện theo quy trình của ngân hàng và có biên bản giao nhận. Khi khách hàng hoàn tất nghĩa vụ với ngân hàng thì sẽ nhận lại sổ tiết kiệm.

Liên quan vấn đề vay tiền, VKS thẩm vấn bà Nguyễn Thị Thanh Thảo – đại diện của bà Trần Ngọc Bích. Trả lời VKS đối với khoản vay trong tháng 6-7/2013 (được chuyển vào tài khoản của Phạm Công Danh), NH sau đó có đi kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay của người vay. Đối với việc trình bày về sử dụng vốn vay, do thời gian xảy ra từ lâu, nên không còn nhớ.

VKS cho biết, có văn bản kiểm tra và thời điểm đó, bà Bích trình bày vay vốn để làm kinh tế hộ gia đình.

VKS đặt vấn đề: Vậy xác nhận sử dụng vốn như vậy đúng hay sai. Bà Thảo cho hay: “Theo hiểu biết của chúng tôi là kinh tế hộ gia đình là làm những việc mà pháp luật cho phép”.

14:59 ngày 04/01/2017

Ông Trần Quý Thanh kháng cáo liên quan đến việc bị tòa sơ thẩm yêu cầu nộp 362 tỷ đồng. Theo ông Phan Hữu Tuấn, lý do kháng cáo do số tiền không phải vật chứng của vụ án, không còn tồn tại ở vào thời điểm tuyên án sơ thẩm (9/9/2016). Đồng thời cho rằng giao dịch liên quan đến số tiền này là ngay tình.

14:59 ngày 04/01/2017

HĐXX thẩm vấn đại diện của bà Trần Ngọc Bích, bà Nguyễn Thị Thanh Thảo về kháng cáo. Ngoài việc kháng cáo yêu cầu trả lại số tiền 5.490 tỷ đồng, bà Bích yêu cầu trả 118 sổ tiết kiệm dùng để tất toán các khoản vay trên.

Ngoài ra có 3 khoản vay trong tháng 6-7/2013 đã được trả nợ ngân hàng, và VNCB đã cung cấp các chứng từ hợp pháp. 3 khoản vay này không liên quan đến phạm vi vụ án.

Ngoài ra bà Bích cũng kháng cáo không đồng ý nộp số tiền hơn 72 tỷ đồng, lý do kháng cáo số tiền này không phải là vật chứng vụ án.

Người đại diện cho rằng đây là khoản tiền bà Phạm Thị Trang – tức Trang Phố núi trả cho bà Bích. Án sơ thẩm buộc phải nộp số tiền này.

Bà Bích yêu cầu giải tỏa kê biên bất động sản ở thị trấn Long Hải (Bà Rịa – Vũng Tàu). Lý do bất động sản này không liên quan, không thuộc phạm vi của vụ án….

14:45 ngày 04/01/2017

LS bảo vệ quyền lợi cho VNCB mở đầu với phần thẩm vấn đại diện của ông Trần Quý Thanh. LS đặt câu hỏi liên quan đến nguồn gốc số tiền của các khách hàng.

Theo người đại diện, số tiền là của khách hàng, nguồn gốc không liên quan đến vụ án. Số tiền này được xác định là của ông Trần Quý Thanh cho vay. Sau khi mượn thì đó là tiền của nhóm người gửi tiền tại VNCB. Ông Thanh không có quyền can thiệp vào.

Đối với thủ tục gửi tiền, người đại diện cho biết làm đúng thủ tục của NH.

14:16 ngày 04/01/2017

Phiên tòa tiếp tục với phần thẩm vấn liên quan đến khoản rút tiền 5.190 tỷ đồng nhưng không có chứng từ, không có chữ ký của chủ tài khoản.

11:28 ngày 04/01/2017

Toàn nghỉ. Phiên xét xử tiếp tục diễn ra vào buổi chiều.

11:28 ngày 04/01/2017

Bà LS tiếp tục thẩm vấn bà Hương – kế toán của Tập đoàn Thiên Thanh. Trả lời câu hỏi, bà Hương cho biết, việc không nhớ số tiền đưa cho nhân viên của Tân Hiệp Phát ban đầu tại cơ quan điều tra không biết tiền gì nhưng sau đó tại tòa sơ thẩm lại khai là tiền lãi ngoài và bà Hương cho rằng đấy là lời khai đúng sự thật.

Bà Hương cũng cho rằng mình biết rõ việc Danh vay 5.190 tỷ đồng. Về việc ghi lãi ngoài trong giấy biên nhận, bà Hương cho rằng không làm thay đổi bản chất vụ án. Một số giấy tờ không do Hương giao chị ta cũng ghi vào là trả tiền lãi ngoài, do có người đề nghị ghi.

11:25 ngày 04/01/2017

LS Trương Thị Minh Thơ tham gia thẩm vấn. Một số câu hỏi của LS bị cáo Phạm Công Danh không trả lời và cho rằng, nếu HĐXX thẩm vấn sẽ trả lời để làm rõ bản chất vụ án dù bị đột quỵ, trí nhớ kém bị cáo cũng sẽ cố gắng trả lời.

Nhưng liên quan đến câu hỏi về mối quan hệ với ông Thanh, cựu chủ tịch ngân hàng cho rằng, mình không có quan hệ mật thiết với ông Trần Quý Thanh. Ông ta thông qua Trang "Phố núi" để liên hệ với ông Thanh. Ông ta có nhờ Trang bước đầu để tiếp xúc với ông Trần Quý Thanh.

Về quan hệ với Trang "Phố núi" như thế nào mà bị cáo Danh lại tài sản giá trị để đi vay tiền, bị cáo không trả lời thẳng câu hỏi.

11:19 ngày 04/01/2017

Luật sư Uyên cũng thẩm vấn đại diện của ông Trần Quý Thanh. Trả lời LS, ông Phan Hữu Tuấn cho biết, ông Thanh không có thỏa thuận về việc chuyển tiền không có chữ ký. Bản án sơ thẩm tuyên 5.190 tỷ đồng vì đây là vật chứng. Số tiền này không được cơ quan tiến hành tố tụng quyết định thu giữ nào. Số tiền này được ông Thanh chuyển vào VNCB. Đại diện này cho biết đề nghị thu hồi số tiền này từ VNCB.

Về các khoản vay trong tháng 6, tháng 7/2013, tất cả khoản vay được tất toán theo quy định. Người đại diện này cho hay không hề được xét hỏi thẩm vấn liên quan đến khoản tiền bị thu hồi tại tòa sơ thẩm.

11:08 ngày 04/01/2017

LS cũng thẩm vấn Hoàng Đình Quyết, Mai Hữu Khương liên quan đến việc rút 5.190 tỷ khỏi tài khoản mà không có chữ ký. Việc chuyển tiền từ tài khoản bà Trần Ngọc Bích sang Phạm Công Danh…, LS đề nghị triệu tập một số nhân viên ngân hàng liên quan đến hành vi này.

Ngoài ra LS cũng thẩm vấn bà Nguyễn Thị Thu Hương – kế toán của Tập đoàn Thiên Thanh. Bà Hương từ chối trả lời một số câu hỏi của LS liên vì cho rằng đấy là chuyện của Thiên Thanh không liên quan đến vụ án.

11:07 ngày 04/01/2017

Trước đó, LS cũng hỏi Phan Thành Mai về tổng số huy động tiền gửi cuối năm 2012, tổng dư huy động cùng thời điểm, việc chi lãi ngoài… Theo Phan Thành Mai, tổng huy động 31/12/2012 khoản 14.000 tỷ đồng. Tổng số dư huy động là 30.000 – 32.000 tỷ đồng.

Về lãi ngoài, căn cứ theo thực tế của NH tại thời điểm đó là khoảng 6%/năm. Đến năm 2013 giảm dần xuống còn 4%/năm. Việc chi lãi ngoài không trực tiếp bằng tiền ngân hàng. Theo Phan Thành Mai lãi ngoài đã được làm rõ tại phiên tòa sơ thẩm. Phan Thanh Mai cũng từ chối cung cấp thông tin khách hàng nhận tiền lãi ngoài vì không muốn ảnh hưởng đến khách hàng.

Về Công ty kiểm toán kiểm tra số dư tài khoản, tiền gửi 31/12/2013 về việc không có khoản tiền liên quan đến nhóm khách hàng Trần Ngọc Bích không có chứng từ, hồ sơ không được công ty này xác nhận, cựu TGĐ không trả lời. LS đề nghị triệu tập đại diện của công ty này vì câu hỏi này cũng tại tòa sơ thẩm chưa được trả lời.

10:46 ngày 04/01/2017

Theo Phạm Công Danh, khoản tiền 5.190 tỷ đồng là “bản chất là việc cá nhân tôi với ông Thanh. Quan hệ là vay mượn không liên quan tiền bạc của NH”.

Về việc hồ sơ không có chứng từ, không có hồ sơ rõ ràng, cựu chủ tịch NH không trả lời câu hỏi của LS....

10:46 ngày 04/01/2017

Tiếp tục quay lại thẩm vấn Phạm Công Danh, LS đặt một số câu hỏi liên quan đến các khoản mà cựu chủ tịch VNCB cho rằng chi cho ông Trần Quý Thanh…

Mở đầu câu trlời, Phạm Công Danh vẫn câu trả lời: “Tôi đã bị đột quỵ rất nhiều lần trong bệnh viên, nên trí nhớ rất kém”.

Bắt đầu đi vào nội dung, bị cáo cho biết đã trả những khoản tiền trả cho ông Thanh tài khoản đều có chứng từ. Ông Thanh là người thụ hưởng. Ngoài ra còn một số khoản tiền do người ông Thanh trực tiếp đến Tập đoàn Thiên Thanh nhận tiền.

10:45 ngày 04/01/2017

Việc tại buổi làm việc, bị cáo Mai không nhớ có thông báo việc tiền không còn trong tài khoản của bà Bích nhưng có văn bản làm việc. Theo văn bản làm việc mà LS công bố thì không nói tiền đã được chuyển ra khỏi tài khoản bà Bích.

10:45 ngày 04/01/2017

Đối với câu hỏi: Ngày 22/4/2014 bà Trần Ngọc Bích có xuất trình yêu cầu chuyển tiền ra khỏi tài khoản của mình thì VNCB đã giải quyết như thế nào? Cựu Chủ tịch VNCB Phạm Công Danh cho biết đã ủy quyền cho Phan Thành Mai. Việc tổ chức thực hiện đều do Mai thực hiện.

Về câu hỏi này, Phan Thành Mai cho biết: Tại thời điểm đó, phía NH yêu cầu bà Bích hoàn trả chứng từ, hồ sơ đang giữ mà chưa ký. Hai bên có thảo luận trực tiếp tại NH.

Về buổi làm việc ngày 22/4/2014, Phan Thành Mai cũng người trực tiếp trao đổi, ngoài ra còn có Mai Hữu Khương.

10:33 ngày 04/01/2017

Bị cáo Phạm Công Danh

10:31 ngày 04/01/2017

Đối với câu hỏi: Ngày 22/4/2014, bà Trần Ngọc Bích có xuất trình yêu cầu chuyển tiền ra khỏi tài khoản của mình thì VNCB đã giải quyết như thế nào? Cựu Chủ tịch VNCB Phạm Công Danh cho biết đã ủy quyền cho Phan Thành Mai. Việc tổ chức thực hiện đều do Mai thực hiện.

10:31 ngày 04/01/2017

Câu hỏi của LS đặt ra liên quan đến khoản tiền 5.190 tỷ đồng có thỏa thuận việc chuyển tiền nhưng không có chữ ký không? Có thỏa thuận việc chuyển tiền không?

Phạm Công Danh từ chối trả lời và cho biết: “Tôi rất muốn gặp ông Trần Quý Thanh, rất muốn trả lời trước mặt ông Thanh”.

10:06 ngày 04/01/2017

LS Kiều Vũ Thùy Uyên – bảo vệ quyền lợi cho nhóm khách hàng trong đó có bà Trần Ngọc Bích và ông Trần Quý Thanh đề nghị cách ly bị cáo Phạm Công Danh để thẩm vấn các bị cáo khác. Tuy nhiên Phạm Công Danh không đồng ý. HĐXX chấp nhận ý kiến của cựu chủ tịch ngân hàng.

09:54 ngày 04/01/2017

Theo bản án sơ thẩm vai trò của Mai Hữu Khương là cùng Phạm Công Danh và Phan Thành Mai đã thực hiện biên bản họp HĐQT ngày 21/8/2013 và 26/8/2013 về việc phê duyệt cho vay 3100 tỷ đồng và 2090 tỷ đồng bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm.

09:32 ngày 04/01/2017

Các bị cáo trong vụ đại án kinh tế gây thiệt hại trên 9.000 tỷ đồng

09:31 ngày 04/01/2017

Trả lời thẩm vấn LS Trịnh Minh Tân liên quan đến khoản tiền 3.100 tỷ đồng, Mai Hữu Khương - cựu GĐ VNCB Chi nhánh Sài Gòn cho biết có ký vào 2 biên bản họp HĐQT để hợp thức hóa việc cho vay 3.100 tỷ đồng.

Việc ký hai văn bản cùng lúc và thời gian ký khi việc giải ngân đã hoàn thành. Mai Hữu Khương cho rằng, bị cáo liên đới gây thiệt hại số tiền 5.100 tỷ đồng là không đúng.

09:31 ngày 04/01/2017

Bản án sơ thẩm cho biết, Quyết đã lập hồ sơ cho 9 cá nhân vay số tiền 3.100 tỷ đồng. Số tiền này được chuyển vào tài khoản của bà Trần Ngọc Bích sau đó Quyết chuyển toàn bộ số tiền vào tài khoản của Phạm Công Danh mà không có chữ ký của chủ tài khoản.

09:25 ngày 04/01/2017

LS bào chữa cho Hoàng Đình Quyết thẩm vấn Phạm Công Danh liên quan đến văn bản của HĐQT về việc phê duyệt cho vay 3.100 tỷ đồng, trong khoản tiền 5190 tỷ.

Trả lời LS, cựu chủ tịch ngân hàng nhắc lại việc mình đã trình bày nhiều lần, và cho rằng ông ta không chỉ đạo, không yêu cầu ai chuyển tiền.

Liên quan vấn đề, Phan Thành Mai cho hay việc chuyển số tiền đó có thể nhìn thấy số liệu trên hệ thống máy tính. Việc chuyển tiền của Hoàng Đình Quyết mà không có chữ ký của khách hàng theo cựu TGĐ là được lãnh đạo NH thông cảm do thời điểm đó áp lực thanh khoản lớn nên phải làm mọi cách để đáp ứng yêu cầu của khách hàng. Về chủ trương này, Phan Thành Mai cho hay, ai cũng biết.

09:24 ngày 04/01/2017

LS Nguyễn Huy Thiệp – bào chữa cho Phan Thành Mai thẩm vấn Hoàng Đình Quyết – cựu PGĐ VNCB Chi nhánh Sài Gòn.

Theo Quyết, việc chuyển nhiều lần số tiền 5.190 tỷ đồng thuộc thẩm quyền của chi nhánh. Việc chuyển tiền, cựu PGĐ trình bày không nhận bất kỳ chỉ đạo của ai ở ngân hàng.

Trong việc chuyển số tiền này, Hoàng Đình Quyết cho biết, Phan Thành Mai – cựu TGĐ VNCB không tham gia.

Xác nhận lời khai của Hoàng Đình Quyết, Phan Thành Mai cho hay, anh ta biết việc chuyển tiền thiếu chữ ký trong hồ sơ vào tháng 9/2013 sau khi sự việc xảy ra.

08:26 ngày 04/01/2017

Mở đầu phiên tòa, LS Nguyễn Văn Trung thẩm vấn đại diện của bà Trần Ngọc Bích là bà Nguyễn Thị Thanh Thảo.

08:26 ngày 04/01/2017

Phiên tòa ngày hôm nay tiếp tục xét hỏi liên quan đến hành vi rút 5.190 tỷ đồng nhưng chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản.

08:18 ngày 04/01/2017

Phạm Công Danh bị truy tố hai tội danh: Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng và Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Tại phiên sơ thẩm, TAND TP.HCM tuyên phạt Phạm Công Danh 30 năm tù giam. Các thuộc cấp của ông ta nhận mức án từ án treo đến 22 năm tù giam.

08:18 ngày 04/01/2017

Liên quan đến khoản tiền 5.190 tỷ đồng, phiên tòa cũng đang xem xét kháng cáo của Phạm Công Danh, Phan Thanh Mai, Hoàng Đình Quyết… Theo nội dung vụ án, Ngân hàng VNCB được Ngân hàng nhà nước chấp thuận chủ trương Phương án tái cơ cấu. Phạm Công Danh nắm quyền kiểm soát, chi phối VNCB và đã chỉ đạo HĐQT.

Dưới sự chèo lái của Phạm Công Danh, ông ta đã chỉ đạo thuộc cấp tại VNCB, Tập đoàn Thiên Thanh thực hiện lập các hồ sơ đề án khống nâng cấp hệ thống Corebanking, hồ sơ thuê hai mặt bằng tại Sư Vạn Hạnh và Tô Hiến Thành, ủy thác đầu tư cổ phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh qua Quỹ Lộc Việt… để rút tiền của VNCB nhằm trả các khoản nợ, trả lãi ngoài và chi tiêu cá nhân. Từ sự điều hành của Phạm Công Danh, VNCB đã thiệt hại trên 9.000 tỷ đồng.

08:17 ngày 04/01/2017

Trong phiên tòa xét xử đại án kinh tế ngày 3/1, cơ quan tiến hành tố tụng đang làm rõ đường đi của số tiền 5.190 tỷ đồng.

Quá trình xét hỏi, HĐXX xét xử thẩm vấn những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án như bà Trần Ngọc Bích, đại diện của ông Trần Quý Thanh. Ông Trần Quý Thanh được tòa triệu tập nhưng vắng mặt do đang điều trị bệnh.