Đầu tư qua quỹ sẽ thành "mốt" trong tương lai?

Trên thế giới, đầu tư qua quỹ đầu tư là điều phổ biến

Ở các trung tâm tài chính hiện đại London, Newyork, Singapore, Hong Kong, Tokyo, Zurich…các nhà đầu tư tổ chức chiếm hơn 80% các giao dịch. Trong đó, theo thống kê của Zerohedge.com có đến 84% các giao dịch chứng khoán được thực hiện bằng các thuật toán của các quỹ đầu tư trong đó chỉ có 16% giao dịch là các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Như vậy, có thể thấy, nền công nghiệp tài chính nói chung và ngành quỹ nói riêng đã phát triển sang một trang mới, mang tính chuyên nghiệp, quy mô và có tổ chức.

Bên cạnh đó, việc nhà đầu tư bỏ tiền mua chứng chỉ quỹ của các quỹ ETFs, Quỹ Hưu Trí, Quỹ đầu tư cổ phiếu, trái phiếu, Quỹ Đầu tư Bất Động Sản, Quỹ Tiền tệ … là chuyện phổ biến. Đây là hình thức đầu tư gián tiếp để phân bổ và quản lý tài sản của cá nhân thông qua việc mua chứng chỉ quỹ có xác định thời hạn dự kiến đầu tư. Như vậy dòng chảy vốn nhàn rỗi của các cá nhân được các tổ chức đầu tư chuyên nghiệp quản lý và dùng để đầu tư vào các công cụ tài chính trên thị trường cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa.

Ở Việt Nam, nhà đầu tư nhỏ lẻ chưa có thói quen đầu tư qua quỹ

Theo thống kê của Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam, tính đến 28/02/2017 có hơn 1,7 triệu tài khoản nhà đầu tư cá nhân nhưng chỉ có hơn 7.500 tài khoản của nhà đầu tư tổ chức. Như vậy các giao dịch trên thị trường chứng khoán Việt Nam (TTCKVN) chủ yếu vẫn là của các nhà đầu tư cá nhân hơn là nhóm nhà đầu tư tổ chức.

Nếu bạn không có chuyên môn về chứng khoán, hãy để các nhà chuyên nghiệp đầu tư giúp bạn. Việc đầu tư trên thị trường chứng khoán thông qua các công ty quản lý quỹ (CTY QLQ) sẽ giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ, đặc biệt là những nhà đầu tư không chuyên tiết kiệm thời gian, hạn chế rủi ro, đảm bảo mức lợi nhuận ổn định.

Mặt khác, đầu tư thông qua các CTY QLQ sẽ tăng thêm tính chuyên nghiệp, tăng tính thanh khoản và quy mô của TTCK. Để các Cty QLQ thực hiện đúng vai trò của mình, biến các sản phẩm đầu tư từ các quỹ đầu tư trên thị trường thực sự trở thành cây cầu nối giữa dòng vốn và các cơ hội sinh lời

Các quỹ đầu tư đa phần thắng, nhà đầu tư nhỏ lẻ thường thua

Kết thúc năm 2016, chỉ số VN Index tăng gần 14,8%, đây là mức sinh lời chung của thị trường, cũng là thước đo hiệu quả lợi nhuận chung cho năm 2016. Vnindex vượt đỉnh 9 năm với vô vàn con sóng như : Sóng thoái vốn, sóng M&A, sóng hàng hóa cơ bản, sóng ngành thép, v..v.

Thực tế, mặc dù thị trường năm nay có nhiều đợt sóng tăng khá mạnh, nhưng số lượng nhà đầu tư cá nhân thành công hơn mức tăng trưởng của chỉ số Vn Index trong năm 2016 vẫn là số ít. Phần thắng thuộc về các công ty QLQ nhiều hơn khi soi đến hiệu quả hoạt động của các quỹ, nhiều quỹ đầu tư đã đánh bại Vnindex một cách thuyết phục.

Biểu đồ tăng trưởng NAV của các quỹ năm 2016 và trung bình 2 năm gần nhất

Ở ngôi vị quán quân là quỹ SSI-SCI thuộc công ty quản lý quỹ SSIAM với mức tăng trưởng NAV năm 2016 là 24,1%, tăng trưởng trung bình 2 năm trên 20%. Ở vị trí thứ 2 là quỹ MBVF của công ty QLQ MB, tăng trưởng 13,1% so với mức tăng 4% của năm ngoái, tăng trưởng trung bình 2 năm của MBVF hơn 10%. Các quỹ VCBF-BCF và VF4 cũng đạt mức tăng trưởng năm 2016 khá ấn tượng trên 15%.

Bên cạnh những tăng trưởng ấn tượng trên, một cái tên mang lại mức lợi nhuận ấn tượng với 88,54 tỷ doanh thu, tăng 49,8% so với cùng kỳ kéo theo lợi nhuận sau thuế đạt 24, 95 tỷ tăng 64,7% so với cùng kì đó là Cty QLQ Bảo Việt (Bảo Việt Fund). Sự tăng trưởng liên tục qua các năm của Bảo Việt fund ngày càng khẳng định vị thế của ngành quỹ nói riêng và trên thị trường chứng khoán nói chung.

Với vai trò là trụ cột trong hoạt động đầu tư của toàn hệ thống Bảo Việt, tổng tài sản của Baoviet Fund tăng trưởng qua các năm , đến nay đã đạt hơn 35.000 tỷ đồng. Với việc đa dạng sản phẩm và dịch vụ, chiến lược đầu tư chủ động , cơ cấu tài sản linh hoạt, điều chỉnh theo biến động thị trường. Bảo Việt Fund đạt đến sự chuyên nghiệp hàng đầu trong ngành quản lý quỹ, thực hiện tốt vai trò nhà đầu tư chuyên nghiệp kết nối dòng tiền của nhà đầu tư với các cơ hội đầu tư trên TTCK.

Tham gia đầu tư qua các quỹ như nào?

Bên cạnh việc mua chứng chỉ quỹ, trên thị trường hiện nay có rất nhiều các sản phẩm đầu tư mà các quỹ cung cấp như : Chương trình đầu tư định kỳ VF-iSAVING của Công ty Cổ phần quản lý quỹ đầu tư Việt Nam (VFM), Chương Trình Đầu Tư Định Kỳ của Quỹ mở của VCBF, Chương trình đầu tư tiết kiệm định kỳ VinaSave của Công ty Quản lý quỹ VinaWealth với giá trị ban đầu bắt đầu tư 2 triệu đồng, thích hợp với mọi nhà đầu tư cá nhân.

Đối với các nhà đầu tư hưu trí, không có nhiều thời gian theo dõi bảng điện hay “lướt sóng” ngắn hạn trên thị trường .Thay vì gửi tiết kiệm với lãi suất thấp hay mua cổ phiếu với rủi ro cao, có thể mua Chứng chỉ quỹ của Quỹ chuyên đầu tư trái phiếu có mức lợi suất cao hơn lãi suất tiền gửi hoặc tham gia các chương trình đầu tư định kỳ.

Còn đối với những nhà đầu tư ưa rủi ro, họ có thể tìm mua những Chứng chỉ quỹ chuyên đầu tư vào cổ phiếu hoặc tùy theo khẩu vị rủi ro của từng khách hàng mà công ty QLQ sẽ có những chính sách đầu tư riêng phù hợp với nhu cầu của khách hàng.

Thanh khoản của các hình thức đầu tư qua công ty QLQ cũng rất đơn giản, dễ dàng và linh hoạt. Khi nhà đầu tư có nhu cầu rút vốn ,nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho công ty QLQ để rút lợi nhuận có được sau khi đầu tư, giá trị thu được sẽ căn cứ theo giá trị tài sản ròng tại thời điểm rút về, hoặc có thể để lại Chứng chỉ quỹ để tiếp tục đầu tư sinh lời.

Thị trường quỹ mở ở Việt Nam đang bước vào giai đoạn phát triển mới, ngành quản lý quỹ đang khẳng định vị thế của mình trên TTCK dựa trên những kết quả ấn tượng đã đạt được trong thời gian qua, cách thức vận hành và hoạt động ngày càng trở nên chuyên nghiệp. Đây là nền tảng để nhà đầu tư tin tưởng và an tâm gửi gắm dòng vốn của mình, thêm kênh đầu tư trong chiến lược phân bổ tài sản nhằm hạn chế tối đa các rủi ro.