TIN MỚI!

Đọc nhanh >>

VN-Index:

GTGD: tỷ VNĐ

HNX-Index:

GTGD: tỷ VNĐ

Lừa đầu tư vàng trên mạng

05-05-2008 - 09:11 AM | Tài chính - ngân hàng

Lừa đầu tư vàng trên mạng

Ngân hàng nhà nước chỉ đạo kiểm tra, xử lý trang web vietforex.com và Ocean International Investment Corporation.

Hoạt động kinh doanh vàng qua tài khoản trên mạng chưa được pháp luật Việt Nam cho phép thì hiện nay có nhiều website nước ngoài ra sức mời gọi nhà đầu tư trong nước tham gia với mức lợi nhuận đưa ra rất hấp dẫn. Đó là trang web vietforex.com và Ocean International Investment Corporation có địa chỉ giao dịch ở Mỹ.

Lãi hàng tháng 20% (!?)

Không khó để tiếp cận nhân viên cũng như đại lý của hai trang web này. Họ thường cho nhân viên la cà các sàn chứng khoán, sàn vàng để mời chào các nhà đầu tư tham gia kinh doanh ngoại tệ, vàng qua tài khoản. Hình thức tham gia cũng khá đơn giản.

Nhân viên môi giới tên N. của web vietforex.com cho biết khi tham gia mua bán vàng quốc tế qua web này, khách hàng có thể mở hai loại tài khoản Mini và Standard.
 
Mở tài khoản Mini thì người chơi chỉ mất 100 USD, còn tài khoản Standard số tiền bỏ ra khoảng 1.000 USD nhưng đổi lại sẽ được giao dịch lô vàng lớn khoảng 80 lượng vàng. Phí giao dịch là 45 USD, cộng thêm 65 USD cho giá chênh lệch mỗi lần mua bán nữa. Tuy nhiên theo N., lợi nhuận thu về sẽ rất cao vì giá biến động của vàng thế giới liên tục diễn biến trong ngày.
 
Để trấn an chúng tôi, người môi giới của trang web này còn cho biết đã có nhiều nhà đầu tư Việt Nam tham gia kinh doanh vàng qua tài khoản trên mạng, nhất là chủ các tiệm vàng tư nhân ở Hà Nội và TP.HCM.
 
Theo N., khi mở tài khoản chơi, chúng tôi sẽ được cấp một phiên bản chơi thử, nếu thắng thì số tiền lời sẽ được nhập vào tài khoản nhưng nếu thua dĩ nhiên cũng bị trừ đi.
 
Khi chúng tôi hỏi cách mở tài khoản như thế nào thì anh này cho biết chỉ cần cung cấp địa chỉ, CMND, hộ chiếu, số điện thoại và hóa đơn chứng minh địa chỉ cung cấp có thật thì sẽ được mở tài khoản ngay.

Tìm hiểu sâu hơn chúng tôi còn được biết là mang tiếng ký hợp đồng nhưng thực ra người chơi sẽ ủy nhiệm cho Vietforex chơi với mức chia lời hàng tháng là 20% nhưng lại phải cam kết không quy trách nhiệm khi web này kinh doanh thua lỗ.

Rủi ro khách hàng chịu!

Khi thấy chúng tôi có nhu cầu chơi thật, nhân viên này liền trưng ra một bản hợp đồng mở tài khoản đã soạn sẵn. Tuy nhiên khi đọc hợp đồng, chúng tôi không khỏi ngỡ ngàng vì hầu hết những quy định ràng buộc rất bất lợi cho người chơi.
 
Chẳng hạn như bên A (Vietforex) sẽ cung cấp hệ thống giao dịch cho bên B (khách hàng) và hỗ trợ trong quá trình giao dịch. Tuy nhiên, bên A lại không chịu trách nhiệm khi lệnh của khách hàng không được khớp hoặc khớp không như mong muốn. Thậm chí bên A còn được điều chỉnh giá thị trường khi hệ thống giao dịch gặp trục trặc.
 
Trang web Ocean International Investment Corporation tại TP.HCM cũng vậy. Họ thường cho nhân viên lân la các sàn vàng để mời gọi các nhà đầu tư tham gia kinh doanh vàng qua tài khoản.
 
Tuy nhiên, khi hỏi có được nhà nước Việt Nam cho phép chưa thì các nhân viên này ú ớ nói rằng chỉ giúp các nhà đầu tư tham gia hình thức kinh doanh lãi cao thôi. Nhưng rủi ro thì công ty anh ta sẽ không chịu trách nhiệm.

Chưa được phép kinh doanh vàng qua tài khoản

Ông Huỳnh Trung Khánh, Phó Chủ tịch Hiệp hội kinh doanh vàng Việt Nam, cho biết hiện nay doanh nghiệp và cá nhân trong nước chưa được phép mở tài khoản kinh doanh ở nước ngoài.
 
Việc kinh doanh vàng trên tài khoản cũng chỉ giới hạn ở 20 ngân hàng và doanh nghiệp. Và hình thức chủ yếu là tự doanh chứ chưa được phép kinh doanh giùm khách hàng. Do vậy, có thể nói hai website trên đang hoạt động kinh doanh trái pháp luật.

Trước hoạt động mời chào nhà đầu tư của web vietforex.com và Ocean international investment Corporation, mới đây Ngân hàng nhà nước đã có văn bản chỉ thị cho chi nhánh Ngân hàng nhà nước TP.HCM và Hà Nội theo dõi và báo cáo sát sao các diễn biến của hai website này. Đồng thời báo cáo ngay cho UBND TP.HCM, các sở, ngành có liên quan tuyên truyền kiến thức pháp luật cho nhân dân về hoạt động kinh doanh ngoại tệ và vàng.

Ông Hồ Hữu Hạnh, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng nhà nước TP.HCM, cho biết sau khi nhận được văn bản của Ngân hàng nhà nước ông sẽ cho người đi kiểm tra, xử lý ngay.
Theo Bùi Nhơn
Pháp luật Tp.HCM

thanhtu

CÙNG CHUYÊN MỤC

XEM
Trở lên trên