MỚI NHẤT!

Đọc nhanh >>

“Siêu lừa” Huyền Như nhận hết trách nhiệm, ACB không dễ bỏ qua

24-05-2014 - 07:31 AM | Tài chính - ngân hàng

Huyền Như và Vietinbank cho rằng do ACB quản lý lỏng lẻo nên tạo điều kiện cho Như chiếm đoạt tài sản. Phía ACB khẳng định nhân viên ngân hàng giao dịch với Huyền Như với tư cách pháp nhân nên Vietinbank phải trả tiền.

Trong phiên tòa xét xử bầu Kiên và đồng phạm ngày 23/5, Hội đồng xét xử đã cho triệu tập Huỳnh Thị Huyền Như đến dự với tư cách là người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan.

Theo cáo trạng thì từ tháng 6/2011 đến tháng 9/2011, bị cáo Lý Xuân Hải (nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng ACB) đã chỉ đạo cho kế toán trưởng thực hiện ủy thác cho các nhân viên ACB gửi hơn 718 tỷ đồng vào Ngân hàng Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và chi nhánh TP HCM. Toàn bộ số tiền này đã bị Huỳnh Thị Huyền Như (nguyên trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ thuộc VietinBank chi nhánh TP HCM) chiếm đoạt.

Huyền Như và Vietinbank đổ lỗi cho ACB quản lý lỏng lẻo nên bị chiếm đoạt tài sản

Phiên tòa xét xử sơ thẩm Huyền Như kết thúc ngày 27/1/2014 đã tuyên Vietinbank không có trách nhiệm phải bồi thường các thiệt hại do hành vi lừa đảo của Huyền Như gây ra, toàn bộ trách nhiệm bồi thường thiệt hại phải do Huyền Như và các bị cáo có liên quan gánh chịu.

Tại tòa, Huyền Như ngày 23/5, Huyền Như kể lại quá trình chiếm đoạt số tiền gần 719 tỷ đồng của ACB đã khai với cơ quan điều tra.

Trước câu hỏi của tòa rằng sơ hở nào của ACB có thể tạo điều kiện cho Như chiếm đoạt tiền, siêu lừa trả lời rằng: Theo quy định 184 về mở tài khoản của NHNN, khách hàng khi mở tài khoản phải đến trực tiếp NH để nhân viên NH đối chiếu thông tin nhưng trong trường hợp này, các nhân viên được ủy thác của ACB không thực hiện đúng điều đó.

Ngoài ra, sau khi ký kết hợp đồng tiền gửi, người gửi không bất cứ có phản hồi nào về các hợp đồng tiền gửi mà Như đã cung cấp. Sau khi tiền về tài khoản, chủ tài khoản có quyền kiểm tra và quản lý số tiền trong tài khoản và yêu cầu NH, nếu phát hiện tài khoản bị sử dụng sai mục đích thì phải báo NH nhưng phía người gửi đã không có động thái đó. Người gửi tiền không quan tâm Như trích tiền để làm gì mà chỉ quan tâm đến lãi suất. Đó là các cơ sở để Như có thể sử dụng số tiền này.

Động cơ để Như chiếm đoạt số tiền là do các khoản nợ quá nhiều. Như cũng khẳng định việc chiếm đoạt tiền này là có ý định từ trước.

Tại tòa, đại diện Vietinbank cũng đổ hết lỗi cho Huyền Như, rằng Huyền Như chiếm đoạt thì Như phải chịu trách nhiệm, và rằng do ACB buông lỏng quản lý nên mới dẫn đến tình trạng bị Như lợi dụng kẽ hở để chiếm đoạt tài sản.

ACB yêu cầu Vietinbank có trách nhiệm trả tiền

Những gì Như khai tại tòa ngày 23/5 gặp sự phản đối của tất cả các bị cáo và người liên quan tại tòa. Nguyên kế toán trưởng của ACB là ông Nguyễn Văn Hòa cùng bà Huỳnh Thị Bảo Ngọc – người được toàn quyền giao việc đi liên hệ tìm ngân hàng có hoa hồng tiền gửi cao - đều khẳng định không hề biết Huyền Như cho đến khi siêu lừa này bị bắt. Cả hai đều cho rằng hoạt động gửi tiền với lãi suất vượt trần là lỗi từ Vietinbank, vì đây là ngân hàng huy động vượt trần.

Đại diện ngân hàng ACB được triệu tập tại tòa thì cho rằng, việc Huyền Như nói do ACB buông lỏng quản lý thì không phải nguyên nhân trực tiếp mà nguyên nhân là do Như làm chữ ký giả, làm bộ hồ sơ thế chấp giả dẫn đến rút được tiền. Vị này cũng đề nghị Vietinbank phải chịu trách nhiệm trả lại tiền cho ACB.

Ông Nguyễn Đức Kiên, người trước đó đã trả lời tại tòa là không liên quan đến Huỳnh Thị Huyền Như, cũng lên tiếng trong phiên tòa sau khi đại diện Vietinbank phát biểu.

Theo ông Kiên, đại diện Vietinbank và Huyền Như đã trình bày sai bản chất sự việc. Nhân viên ACB không giao dịch với cá nhân với Như mà là với quyền trưởng phòng giao dịch 1 chi nhánh của Vietinbank, tức là giao dịch giữa cá nhân với một pháp nhân nên Vietinbank phải chịu trách nhiệm.

Thậm chí, bầu Kiên còn lấy kinh nghiệm làm ngân hàng nhiều năm và phát biểu rằng, các ngân hàng lớn có hệ thống công nghệ quản lý chặt mọi số liệu trên sổ cái. Ông đề nghị HĐXX lấy mật mã đăng nhập của Vietinbank để kiểm tra hạch toán kế toán trong thời gian diễn ra các giao dịch này.

“Tôi tin không ai ở Vietinbank có thể xóa được dữ liệu trên phần mềm. Những giao dịch này, Vietinbank phải biết và quản lý. NH đang đánh lận với việc các người gửi tiền không quản lý tài khoản với việc buông lỏng quản lý nhân viên của mình”, ông Kiên phát biểu.

ACB tin tưởng đòi được, Vietinbank cũng chắc thắng

Khoản tiền 718 tỷ đồng của ACB bị Huyền Như chiếm đoạt thu hút sự chú ý của dư luận, giới tài chính. Trong các báo cáo tài chính 2012 và 2013, kiểm toán đều lưu ý tới khoản tiền này, các cổ đông cũng theo dõi sát sao.

Tại phiên tòa sơ thẩm xử Huyền Như hồi tháng 1, tòa sơ thẩm đã tuyên Huyền Như phải trả ACB số tiền chứ không phải Vietinbank. Điều này đồng nghĩa với việc ACB sẽ “mất trắng” số tiền trên bởi Như không thể có số tiền lớn như vậy để đền bù, chưa kể siêu lừa còn phải đối diện án chung thân.

Tuy nhiên, lãnh đạo ngân hàng ACB mà đích danh là ông Đỗ Minh Toàn, Tổng giám đốc, khẳng định với kiểm toán và cổ đông rằng, ACB tin tưởng sẽ thu hồi được nợ và còn phải chờ phán quyết cuối cùng từ vụ án phúc thẩm Huyền Như.

Thế nhưng về phía Vietinbank, lãnh đạo ngân hàng này cũng khẳng định "như đinh đóng cột" với cổ đông rằng sẽ thắng lợi trong phiên phúc thẩm.

Còn nhớ tại Đại hội cổ đông của Vietinbank ngày 29/4, nguyên chủ tịch HĐQT Phạm Huy Hùng (khi Huyền Như phạm tội ông Hùng là chủ tịch), đã trả lời cổ đông rằng phiên sơ thẩm tòa đã tuyên Vietinbankkhông phải chịu bất cứ trách nhiệm về tài chính nào, dù ngân hàng khi ấy không chuẩn bị trước việc tranh tụng một số nội dung đưa ra tại tòa.

Đến nay, Vietinbank đã nắm đầy đủ hồ sơ vụ án nên có chuẩn bị tốt hơn cho phiên phúc thẩm tới đây, Vietinbank cũng sẽ tập trung nhiều luật sư giỏi để tranh tụng.

718 tỷ đồng - Vietinbank hay ACB sẽ thắng trong phiên tòa này là điều thị trường vẫn đang chờ đợi. Trong lịch sử, nhiều phiên tòa bản án sơ thẩm và phúc thẩm giữ nguyên, song cũng có vô số các phiên tòa kết quả sơ thẩm khác với phúc thẩm.

Nguyễn Hằng

hangnt

Trí Thức Trẻ

CÙNG CHUYÊN MỤC

XEM
Trở lên trên