Cảnh giác chiêu trò giả dạng cán bộ công an, nhân viên ngân hàng gọi điện nhằm chiếm đoạt tài sản, người bị lừa đảo cần làm theo các bước sau

1. Cảnh giác chiêu thức lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng

Số tài khoản ngân hàng gồm một dãy số có vai trò dùng để nhận và chuyển tiền, thực hiện các giao dịch thanh toán. Bởi vậy, việc cung cấp số tài khoản ngân hàng cho người khác để trả tiền, nhận lương, vay tiền… là điều dễ hiểu.

Tuy vậy, các ngân hàng hiện nay vẫn khuyến cáo người dân nên hạn chế để lộ thông tin về số tài khoản ngân hàng cho người lạ, nhất là trên không gian mạng.

Bởi lẽ, nhiều đối tượng lừa đảo sẽ lợi dụng số tài khoản để lộ thực hiện hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền. Có thể điểm qua một số chiêu trò lừa đảo từ số tài khoản ngân hàng sau:

Cách thức 01: Yêu cầu khách hàng truy cập vào các đường link xác nhận chuyển tiền

Sau khi có được số tài khoản của "con mồi" (thường là những người nội trợ, hiền lành, nhẹ dạ cả tin…), kẻ gian sẽ chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của người này, sau đó giả làm nhân viên ngân hàng hoặc cán bộ công an gọi điện, gửi tin nhắn cho khách hàng.

Những kẻ lừa đảo sẽ thông báo về giao dịch chuyển tiền bị treo và yêu cầu khách hàng truy cập vào đường link trong tin nhắn để xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền... Đường link này sẽ dẫn dụ khách hàng cung cấp các thông tin bảo mật như: Tên truy cập, mật khẩu, mã OTP… sau đó chiếm quyền kiểm soát tài khoản và rút tiền.

Ngoài ra, kẻ lừa đảo có thể giả mạo ngân hàng gửi email để thông báo khách hàng nhận được một khoản tiền và yêu cầu khách hàng xác nhận giao dịch bằng cách truy cập vào tệp hoặc đường link có chứa mã độc gửi kèm trong email nhằm chiếm đoạt thông tin và tiền trong tài khoản.

Gần đây, các đối tượng lừa đảo còn tìm những shop bán hàng online trên Facebook, sau đó nhắn tin hỏi mua hàng và nói dối là đang ở bên nước ngoài, yêu cầu các shop bán hàng đưa số tài khoản để họ chuyển tiền từ nước ngoài về.

Tiếp theo, chúng sẽ gửi cho các shop đường link, nói là truy cập vào đường link đó để nhận tiền chuyển khoản từ nước ngoài về, trong đường link này sẽ yêu cầu nhập số tài khoản và mã OTP…

Cách thức 02: Lừa đảo bằng thủ đoạn chuyển nhầm tiền vào tài khoản

Theo đó, các đối tượng sẽ "chuyển nhầm" một khoản tiền vào tài khoản của khách hàng với nội dung cho vay, sau một thời gian, người này sẽ gọi điện đòi tiền cùng với lãi vay.

Hoặc đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng thông báo có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của khách hàng và hướng dẫn thủ tục hoàn trả, sau đó gửi đường link yêu cầu khách hàng điền thông tin cá nhân gồm các thông tin bảo mật và chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

2. Phải làm gì để không mắc bẫy lừa đảo?

Từ những chiêu thức lừa đảo trên, để không trở thành "nạn nhân" của các vụ lừa đảo, khách hàng cần lưu ý tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập, mã OTP của dịch vụ Ngân hàng điện tử cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.

Mọi người tuyệt đối không bấm vào các đường link lạ được gửi qua tin nhắn, email, mạng xã hội. Khi cần xác thực thông tin, chủ tài khoản có thể liên hệ trực tiếp với ngân hàng (qua hotline hoặc đến ngân hàng) để được hỗ trợ, không làm theo hướng dẫn của người lạ, số điện thoại mang đầu số lạ.

Ngoài ra, để tránh rủi ro, mọi người cũng nên hạn chế công khai số tài khoản cho người lạ, trên không gian mạng…

3. Bị kẻ gian lừa đảo, lấy lại tiền thế nào?

Khi không may trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo xin số tài khoản, người bị hại cần bình tĩnh thực hiện các bước sau:

Bước 01: Liên hệ với ngân hàng để tiến hành xác minh

Do đây là vụ việc lừa đảo liên quan đến giao dịch ngân hàng, do đó khi nhận thấy có dấu hiệu lừa đảo bạn cần liên hệ với phía ngân hàng để được hỗ trợ.

Ví dụ, khi bị lừa đảo rút tiền trong tài khoản, cần yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản (vì có thể kẻ gian sẽ tiếp tục dùng thông tin có được để rút tiền), đồng thời xác minh rõ thông tin liên quan đến giao dịch như thời gian rút/chuyển tiền, số tiền bị rút…

Bước 02: Thu thập chứng cứ, tài liệu liên quan đến hành vi lừa đảo

Chứng cứ, tài liệu ở đây có thể bao gồm hình ảnh, tin nhắn, file ghi âm, ghi hình, các tài liệu mà ngân hàng cung cấp… có liên quan đến hành vi lừa đảo. Chứng cứ, tài liệu càng rõ ràng thì càng tạo thuận lợi cho quá trình điều tra.

Bước 03: Tố cáo tới cơ quan công an

Cụ thể, Công an xã, phường, thị trấn, Đồn Công an, Trạm Công an... nơi nạn nhân cư trú sẽ có thẩm quyền tiếp nhận tố giác, tin báo tội phạm (theo Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 và Thông tư liên tịch số 01/2017). Cơ quan công an sẽ căn cứ vào tài liệu, chứng cứ mà nạn nhân cung cấp để tiến hành xác minh, điều tra vụ việc.

Bên cạnh đó, nạn nhân còn có thể trình báo lừa đảo qua đường dây nóng của cơ quan Công an. Công an Thành phố Hà Nội khuyến cáo người dùng internet có thể trực tiếp gửi các đường link, tình huống lừa đảo trực tuyến hoặc nghi ngờ là lừa đảo đến địa chỉ:

- Đường dây nóng 113 và trang Facebook của Công an TP. Hà Nội: https://www.facebook.com/ConganThuDo.

- Đường dây nóng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao: 069.219.4053.

- Trang cảnh báo an toàn thông tin Việt Nam: https: //canhbao.ncsc.gov.vn./#!/.

- Người dân ở TP. HCM có thể gọi đến số điện thoại đường dây nóng 08.3864.0508.