Nhận được 1,7 tỷ đồng chuyển khoản nhầm, người phụ nữ rút 140 triệu đồng ra tiêu, vài ngày sau nhận được tin nhắn: “Tôi cho cô vay tiền để đầu tư”

Đầu năm 2025, người phụ nữ họ Lý ở Liên Vân Cảng, tỉnh Giang Tô, Trung Quốc bất ngờ nhận được 500.000 NDT (khoảng 1,7 tỷ đồng) gửi vào tài khoản ngân hàng. Cho rằng hệ thống bị lỗi hoặc có ai đó chuyển khoản nhầm, bà Lý liền cùng chồng đến ngân hàng để kiểm tra. Sau khi kiểm tra tài khoản của bà Lý, nhân viên ngân hàng xác nhận trong tài khoản thực sự có 500.000 NDT.

Lúc này, bà Lý tiếp tục thử rút 40.000 NDT (hơn 140 triệu đồng) và đã thành công. Khi nhận được xấp tiền mặt dày cộp, vợ chồng bà Lý vô cùng vui mừng, vì đây được xem là số tiền rất lớn đối với gia đình họ. Cho đến khi về nhà, bà Lý nhận được điện thoại từ một người quen, nói rằng đây là số tiền mà người này cho bà vay để đầu tư online. Đối phương nói với bà Lý, phương thức đầu tư rất đơn giản, chỉ cần bà gửi tiền vào một nền tảng đầu tư lớn và chờ nhận tiền lãi.

Quay lại thời điểm giữa tháng 12/2024, trong những lúc rảnh rỗi, bà Lý có thói quen lên mạng và kết bạn để trò chuyện trực tuyến và tình cờ quen biết một người bạn ở xa. Người này tự nhận mình là sĩ quan quân đội và thậm chí còn từng tham gia cứu trợ lũ lụt. Thông qua những lần chuyện trò, bà Lý cảm thấy đây là một người vô cùng chính trực. Người bạn còn thỉnh thoảng kể về cuộc sống thường ngày của mình trong quân đội cho bà nghe. Sau một thời gian, đôi bên ngày càng trở nên thân thiết và bà Lý còn muốn nhận người này làm em trai kết nghĩa.

Một thời gian sau, người bạn nói với bà Lý rằng nơi mình làm việc có kỷ luật nghiêm ngặt nên không tiện sử dụng WeChat. Vì vậy, anh ta đề nghị cô Trương tải phần mềm trò chuyện "an toàn" và thuận tiện hơn.

Từ khi chuyển sang ứng dụng chat mới, chủ đề cuộc nói chuyện dần chuyển hướng sang việc đầu tư. Đối phương tâm sự với bà Lý rằng mình biết một phương pháp đầu tư thu được lợi nhuận cao, nhưng do công việc đặc thù nên không tiện đầu tư trực tiếp. Người đàn ông đề nghị bà Lý giúp đỡ và xin số tài khoản ngân hàng của bà. Mặc dù chưa đồng ý sẽ giúp nhưng bà vẫn nể tình bạn bè và gửi số tài khoản cho đối phương.

Bẵng đi một thời gian, khi bà Lý đã quên mất lời đề nghị đầu tư này thì nhận được 500.000 NDT (khoảng 1,7 tỷ đồng) chuyển đến như trên. Bà Lý cũng không ngờ người bạn này lại sẵn sàng gửi cho mình một số tiền lớn như vậy. Theo lời người đàn ông, phương pháp đầu tư rất đơn giản. Anh ta sẽ chuyển tiền vào tài khoản của bà Lý, sau đó bà sẽ giúp anh ta mua tiền ảo. Đồng thời, đối phương cũng hứa sẽ chia cho bà một phần lợi nhuận.

Khi biết vợ chồng bà Lý đã mang 40.000 NDT (hơn 140 triệu đồng) rút ban đầu đi tiêu pha, đối phương vẫn đồng ý và yêu cầu bà chỉ cần đầu tư bằng 460.000 NDT còn lại. Vui mừng khi kiếm được số tiền lớn mà không tốn nhiều công sức, vợ chồng bà Lý quyết định sẽ thực hiện theo lời hướng dẫn của người bạn qua mạng. Tuy nhiên, khi con bà Lý biết chuyện liền nghi ngờ đây là chiêu thức của bọn lừa đảo. Đồng thời, con bà đã khuyên bà Lý đến đồn cảnh sát trình báo vụ việc càng sớm càng tốt để tránh gặp rắc rối.

Nhận được trình báo từ vợ chồng bà Lý, cảnh sát khu vực Liên Vân Cảng nhanh chóng điều tra và phát hiện đây là chiêu chiêu trò "rửa tiền" mà bọn lừa đảo thường sử dụng. Người bạn của bà Lý thực ra là một kẻ lừa đảo, lợi dụng sự cả tin của những người lớn tuổi như bà để nhờ rửa tiền.

Chúng thường chuyển số tiền kiếm được bất hợp pháp vào tài khoản của những người dân bình thường, sau đó thuyết phục họ đầu tư sinh lời và chia lợi nhuận. Để đảm bảo không bị thất thoát tiền, những kẻ lừa đảo sẽ tiếp cận và làm thân với mục tiêu, rồi nhờ họ giúp đỡ với tư cách bạn bè. Nếu làm theo chỉ dẫn của đối phương, bà Lý không chỉ bị liên quan đến vụ rửa tiền, bị khóa tài khoản mà còn có thể bị kiện và phải đối mặt với trách nhiệm hình sự.

Sau khi biết được sự thật, bà Lý vô cùng sợ hãi và may mắn là mình không tin lời đối phương, nếu không hậu quả sẽ vô cùng nghiêm trọng. Bên cạnh đó, cơ quan chức năng cũng yêu cầu thu hồi toàn bộ 500.000 NDT (khoảng 1,7 tỷ đồng) để trả lại cho các nạn nhân bị lừa đảo. Bà Lý sẽ phải hoàn trả đầy đủ, bao gồm cả 40.000 NDT (hơn 140 triệu đồng) mà bà đã rút ra để tiêu dùng.

(Theo Baijiahao)