MỚI NHẤT!

Đọc nhanh >>

Xung quanh vụ Agribank không tự nguyện thi hành án: Dây dưa để chiếm dụng vốn?

20-09-2013 - 09:18 AM | Tài chính - ngân hàng

Cục thi hành án dân sự TPHCM đã gửi thông báo yêu cầu chấp hành. Cơ quan Thanh tra, Giám sát NHNN cũng đã có văn bản đề nghị nghiêm túc thực thi nhưng Agribank vẫn phớt lờ nghĩa vụ thanh toán nợ.

Theo các bản án kinh doanh thương mại sơ - phúc thẩm, để tăng vốn kinh doanh simcard điện thoại (thẻ cào) với đối tác là Công ty cổ phần dịch vụ thương mại Thiên Tân (gọi tắt là Công ty Thiên Tân), ngày 22-4-2011 Công ty cổ phần giấy Minh Thắng (Công ty Minh Thắng) ký hợp đồng vay Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thương tín (Vietbank) 100 tỷ đồng với phương thức trả lãi hàng tháng theo từng khế ước nhận nợ. 

Tài sản đảm bảo, ngoài giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất, Công ty Minh Thắng còn thế chấp cho Vietbank các khoản phải thu phát sinh từ hợp đồng mua bán thẻ cào với Công ty Thiên Tân. Các khoản phải thu phát sinh dùng thế chấp trên có giá trị 50 tỷ đồng, được bảo lãnh bằng các thư bảo lãnh thanh toán do Agribank - chi nhánh (CN) Phú Mỹ Hưng phát hành. Sau đó, Công ty Minh Thắng đã chuyển nhượng quyền thụ hưởng các thư bảo lãnh này cho Vietbank, có xác nhận của CN Phú Mỹ Hưng.

Do Công ty Minh Thắng vi phạm nghĩa vụ trả nợ buộc Vietbank khởi kiện ra tòa. Cấp sơ thẩm tuyên buộc bị đơn phải trả cho nguyên đơn khoản nợ gần 98 tỷ đồng. Trong đó, tiền vốn 75 tỷ đồng; gần 23 tỷ đồng còn lại là tiền lãi (tính đến ngày 26-6-2012). Quá hạn mà Công ty Minh Thắng không thanh toán hoặc thanh toán không đầy đủ các khoản nợ trên thì Agribank phải thực hiện nghĩa vụ theo thư bảo lãnh với tổng số tiền hơn 64 tỷ đồng. Trong đó, tiền gốc 50 tỷ đồng, hơn 14 tỷ đồng còn lại là lãi phát sinh do chậm thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh.

Không đồng tình với bản án sơ thẩm, bị đơn cùng người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (Công ty Thiên Tân, Agribank CN Phú Mỹ Hưng) kháng cáo. Ngày 17-12-2012, Tòa phúc thẩm TANDTC tại TPHCM mở phiên xét xử phúc thẩm. Hội đồng xét xử (HĐXX) quyết định giữ nguyên yêu cầu của nguyên đơn, buộc Công ty Minh Thắng thanh toán cho Vietbank khoản nợ gần 98 tỷ đồng. Riêng với nội dung kháng cáo của Agribank CN Phú Mỹ Hưng, HĐXX chấp nhận sửa một phần bản án sơ thẩm. Cụ thể, quá hạn mà Công ty Minh Thắng không thanh toán hoặc thanh toán không đầy đủ thì Agribank phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ theo thư bảo lãnh với số tiền gốc 50 tỷ đồng.

Ngoài bản án trên, Agribank còn phải thi hành bản án kinh doanh thương mại số 39/KDTM-PT về việc “Tranh chấp hợp đồng tín dụng” giữa nguyên đơn là Vietbank với Công ty TNHH Đức Hòa (Công ty Đức Hòa). Theo phán quyết của tòa thì Công ty Đức Hòa có trách nhiệm thanh toán cho Vietbank số nợ của các hợp đồng tín dụng và khế ước nhận nợ trên 141 tỷ đồng và hơn 666 ngàn USD. 

Liên quan vụ án này, trong hai tháng 3 và 4-2011, Agribank - CN An Sương phát hành năm thư bảo lãnh cho Công ty Đức Hòa với số tiền gần 47 tỷ đồng. Sau đó, Công ty Đức Hòa chuyển nhượng quyền thụ hưởng cho Vietbank, được Agribank - CN An Sương xác nhận. Do đó, ngay sau khi bản án có hiệu lực mà Công ty Đức Hòa không thanh toán hoặc thanh toán không đầy đủ khoản nợ trên thì Agribank phải có trách nhiệm chi trả cho Vietbank tổng số tiền gần 60 tỷ đồng, bao gồm tiền lãi phát sinh do chậm thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh (tạm tính đến ngày 19-6-2012).

Theo yêu cầu của bên được thi hành án, cơ quan chức năng đã nhiều lần gửi thông báo đến Agribank yêu cầu chấp hành án. Ngay cả Cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng - NHNN VN cũng có văn bản đề nghị Agribank chỉ đạo các chi nhánh tuân thủ quy định của pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng và nghiêm túc thực hiện bản án đã có hiệu lực. Thế nhưng đến thời điểm này vụ việc vẫn “bình chân như vại” mặc dù ngân hàng này thừa khả năng chi trả. Bức xúc vì cho rằng bên phải thi hành án cố tình dây dưa nhằm mục đích chiếm dụng vốn nên Vietbank đã phải đệ đơn cầu cứu khắp nơi.

Cũng liên quan đến công tác thi hành án, theo bản án phúc thẩm số 76/2013/KDTM-PT ngày 1-4-2013 của Tòa phúc thẩm TAND tối cao thì giữa Vietbank và Công ty TNHH TMDV Kim Ánh có ký kết và thực hiện các hợp đồng tín dụng. Tính đến ngày 20-6-2012, Công ty Kim Ánh nợ Vietbank gần 247 tỷ đồng. Trong vụ việc này, Agribank - CN An Sương cũng phát thư bảo lãnh 25 tỷ đồng. Do đó, HĐXX tuyên buộc chi nhánh này phải chịu trách nhiệm thanh toán theo nghĩa vụ. Mới đây, do Vietbank có đơn đề nghị xem xét giám đốc thẩm đối với bản án trên nên việc thi hành bản án này tạm hoãn trong thời hạn ba tháng. Trước mắt, Agribank phải thi hành hai bản án với tổng số tiền gần 97 tỷ đồng.

Thiết nghĩ là một ngân hàng lớn, Agribank và các chi nhánh liên quan nói chung nên sớm thi hành dứt điểm các bản án đã nêu trước khi cơ quan chức năng ra quyết định cưỡng chế nhằm giữ uy tín cho thương hiệu của mình, đồng thời cũng để thể hiện sự tôn trọng pháp luật.

Theo Minh Dũng

hangnt

Công an Tp. Hồ Chí Minh

CÙNG CHUYÊN MỤC

XEM
Trở lên trên