Mánh lừa chiếm đoạt 8,2 tỷ đồng của cựu trưởng phòng ngân hàng

VKSND Hà Nội vừa ra cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Thu Hà về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo kết quả điều tra, Hà có mối quan hệ thân thiết với vợ chồng bà Nguyễn Thị Bạch M. (trú tại Nghĩa Tân, Cầu Giấy, Hà Nội).

Từ năm 2012 đến tháng 1/2016, bà M. nhiều lần gửi tiền tiết kiệm tại phòng giao dịch do Hà làm trưởng phòng.

Đến cuối năm 2015, do cần tiền để kinh doanh, Hà đã nói dối bà M. rằng, NCB đang có loại sản phẩm mới ưu đãi, chuyển từ tiết kiệm sang dạng gửi “Bảo lãnh ngân hàng” với lãi suất 12 – 13%.

Bị can thuyết phục bà M. sử dụng sản phẩm này. Hà nói với bà, phải tất toán toàn bộ số tiền đang gửi tiết kiệm tại ngân hàng NCB thay bằng chứng từ “Bảng kê tiền gửi”. Hà còn thuyết phục nạn nhân: Tiền vẫn ở trong ngân hàng, muốn rút lúc nào cũng được.

Tin lời Hà, bà M. rút tiền tiết kiệm để chuyển cho Hà. Mỗi lần đưa tiền, Hà đều giao cho bà M. “Bảng kê tiền gửi”. Từ ngày 6/10/2015 đến ngày 30/7/2016, bà M. 6 lần giao tiền cho Hà với tổng số tiền 8,2 tỷ đồng.

Cuối năm 2016, Hà hứa hẹn nhiều lần và không thực hiện khi bà M. đề nghị rút tiền.

Ngày 12/1/2017, bà M. đến Phòng giao dịch số 14 làm thủ tục rút tiền và đưa các Bảng kê tiền gửi cho nhân viên tại đây thì được biết toàn bộ số tiền gửi tiết kiệm đã được rút và tất toán từ lâu. Các Bảng kê tiền gửi không phải biểu mẫu của ngân hàng, không có giá trị rút tiền.

Bà M. làm đơn khiếu nại và NCB cho hay Hà đã nghỉ việc, ngân hàng không có sản phẩm Bảo lãnh ngân hàng, các giao dịch giữa bà và Hà là giao dịch cá nhân, không được hạch toán vào hệ thống ngân hàng. Việc Hà lợi dụng chức vụ, quyền hạn để ký, đóng dấu trên các Bảng kê tiền gửi là vi phạm quy định của ngân hàng.

Từ tố cáo của nạn nhân, Hà bị bắt, khai nhận số tiền chiếm đoạt được cho một số công ty vay, song cơ quan điều tra những công ty này không hoạt động, không có giám đốc...

Cơ quan công tố xác định Hà chiếm đoạt số tiền 8,2 tỷ đồng của bà M.