Đầu tư thông minh: 6 nguyên tắc tài chính nhà đầu tư F0 cần nắm vững

Ngày 20/12/2024, sự kiện "Tự tin đầu tư, tối ưu cơ hội" do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) và Dragon Capital Việt Nam đồng tổ chức đã diễn ra thành công với sự tham gia của hơn 150 nhà đầu tư.

Đây không chỉ là dịp kết nối những người quan tâm đến đầu tư mà còn là diễn đàn chia sẻ kiến thức thiết thực về tài chính cá nhân. Các nội dung chính bao gồm cập nhật về kinh tế vĩ mô, tổng quan về tài chính cá nhân, nhận diện rủi ro trên thị trường chứng khoán và các phương pháp đầu tư chứng khoán gián tiếp.

"Chương trình đào tạo do SSC phối hợp cùng Dragon Capital Việt Nam thực hiện là một sáng kiến lâu dài nhằm nâng cao kiến thức và kỹ năng cho nhà đầu tư Việt Nam, đặc biệt là những người mới gia nhập thị trường chứng khoán. Chúng tôi sẽ liên tục cập nhật chương trình đào tạo nhằm đáp ứng nhu cầu thực tế của người dân, với mục tiêu cuối cùng là xây dựng một cộng đồng nhà đầu tư có hiểu biết, có trách nhiệm và góp phần vào sự phát triển bền vững của nền kinh tế" - ông Trần Tuấn Anh, Phó Trưởng đại diện SSC phía Nam phát biểu tại sự kiện.

Đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) tại sự kiện

Không dừng lại ở những lý thuyết chung, sự kiện đã cung cấp những số liệu cụ thể và bài học thực tiễn, giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về cách xây dựng chiến lược, tư duy phân bổ tài sản phù hợp với nhu cầu cá nhân và bối cảnh thị trường đang thay đổi.

Từ đây, việc trang bị những nguyên tắc tài chính vững vàng trở nên cần thiết hơn bao giờ hết, nhất là đối với những nhà đầu tư F0 mới bắt đầu hành trình đầu tư bền vững.

Bí quyết đầu tư bền vững: 6 nguyên tắc tài chính F0 cần biết

Trong những năm gần đây, thị trường chứng khoán Việt Nam đã chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ, mở ra vô số cơ hội cho các nhà đầu tư, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư F0.

Tuy nhiên, không ít người mới tham gia thị trường đã phải đối mặt với những thất bại do thiếu kiến thức và kinh nghiệm trong việc quản lý tài chính và lựa chọn chiến lược đầu tư phù hợp.

Chia sẻ câu chuyện thực tế của mình tại sự kiện, nhà đầu tư F0 Vũ Hoàng Đức cho biết anh mới bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán và chỉ chú trọng vào các cơ hội ngắn hạn, mong muốn kiếm lời nhanh chóng. Sau vài tháng, anh Đức gặp phải cú sốc lớn khi thị trường bất ngờ biến động, khiến anh phải chịu lỗ nặng. Từ đó, anh nhận ra rằng, thành công trong đầu tư không chỉ cần sự nhạy bén với thị trường mà còn phải trang bị một nền tảng tư duy vững vàng.

Để tránh rơi vào những tình huống tương tự và xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn hiệu quả, những người mới gia nhập thị trường cần nắm vững 6 nguyên tắc tài chính quan trọng.

6 nguyên tắc tài chính nhà đầu tư cần nắm chắc

Đầu tiên là cần hiểu rõ mối quan hệ giữa rủi ro và lợi nhuận. Mọi cơ hội sinh lời đều đi kèm với một mức độ rủi ro nhất định và việc nhận diện chính xác điều này giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn. Tiếp theo, hiểu giá trị của tiền theo thời gian là yếu tố then chốt, giúp bạn nhận thức được sức mạnh của đầu tư dài hạn và lãi suất kép trong việc tăng trưởng tài sản ổn định.

Nguyên tắc thứ ba, cân nhắc giữa sinh lời và thanh khoản, đặc biệt quan trọng khi bạn cần đảm bảo không chỉ lợi nhuận mà còn khả năng linh hoạt trong việc chuyển nhượng tài sản khi cần.

Ngoài ra, nguyên tắc dòng tiền và đa dạng hóa danh mục giúp bạn kiểm soát rủi ro bằng cách phân bổ tài sản hợp lý và duy trì dòng tiền ổn định. Đây là cách tốt nhất để tránh "bỏ trứng vào một giỏ".

Cuối cùng, phòng ngừa rủi ro là yếu tố không thể thiếu, đặc biệt trong một thị trường đầy biến động. Việc áp dụng các chiến lược bảo vệ và công cụ tài chính sẽ giúp bạn giảm thiểu tác động tiêu cực từ những thay đổi bất ngờ của thị trường.

Khi áp dụng đầy đủ 6 nguyên tắc tài chính này, nhà đầu tư F0 không chỉ giảm thiểu rủi ro mà còn tối ưu hóa lợi nhuận và xây dựng một chiến lược đầu tư hiệu quả.

Đầu tư không phải là cuộc chơi may rủi mà là một hành trình cần kiên nhẫn, chiến lược và sự hiểu biết sâu sắc về thị trường. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đủ thời gian và kiến thức chuyên sâu để thực hiện đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu.

Chính vì vậy, thay vì tự tìm tòi, hiện nay rất nhiều người chọn đầu tư qua công ty quản lý quỹ nhằm giảm thiểu rủi ro nhờ vào việc đa dạng hóa danh mục, đồng thời tận dụng được tính năng động, chuyên nghiệp, và khả năng tham gia vào các sản phẩm đầu tư đặc thù như trái phiếu hay các quỹ hoán đổi danh mục. Bên cạnh đó, các quỹ còn được giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan thẩm quyền, giúp nhà đầu tư yên tâm về tính minh bạch và an toàn.

Hệ sinh thái quỹ mở của Dragon Capital mang đến các sản phẩm đầu tư cổ phiếu và trái phiếu đa dạng cùng nhiều tính năng tiện ích, hỗ trợ nhà đầu tư không chuyên dễ dàng tham gia và triển khai kế hoạch tài chính một cách bền vững và hiệu quả.

Sự kiện "Tự tin đầu tư, tối ưu cơ hội" đã thành công trong việc mang đến cho các nhà đầu tư mới những kiến thức tài chính quý giá và cơ hội kết nối với các chuyên gia trong ngành. Đây là hoạt động nằm trong chương trình "Tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán" do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phát động.

Bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc Quản lý tài sản, Khối trong nước Dragon Capital

"Thông qua chuỗi sự kiện này, chúng tôi mong muốn mang đến góc nhìn tổng quan và trau dồi kiến thức tài chính hữu ích cho những người tham gia, giúp họ nắm vững các nguyên tắc đầu tư quan trọng cũng như quen dần với những công cụ đầu tư chứng khoán gián tiếp như quỹ mở, quỹ ETF... Đây sẽ là nền tảng để các nhà đầu tư tự tin xây dựng tương lai tài chính thịnh vượng cho bản thân và gia đình thông qua việc phân bổ tài sản một cách hiệu quả và bền vững." - Bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc Quản lý tài sản, Khối trong nước Dragon Capital Việt Nam cho biết.

Bên cạnh việc phối hợp cùng SSC, Dragon Capital còn thực hiện nhiều dự án định hướng, bổ trợ thông tin cho các nhà đầu tư Việt Nam như chuỗi Podcast Quỹ mở 101, triển lãm truyền cảm hứng "Sống như nhà đầu tư"…