Nữ founder lừa bán startup cho JP Morgan Chase thu về 45 triệu USD bị truy tố 30 năm tù

Hãng tin CNBC cho biết Bộ Tư pháp Mỹ ngày 4/4 vừa qua đã truy tố Charlice Javice, nữ khởi nghiệp từng nổi tiếng với startup Frank bán cho JP Morgan Chase, với tội danh lừa đảo, gây thiệt hại đến 175 triệu USD.

Cô Javice bị cáo buộc là đã làm giả số liệu khách hàng của Frank để lừa đảo bán startup này cho JP Morgan Chase vào năm 2021, qua đó kiếm lời đến 45 triệu USD.

Bản thân nhà khởi nghiệp này thậm chí đã từng được vinh danh trong danh sách “30 Under 30” của tạp chí Forbes. Tuy nhiên Javice đã bị bắt vào tối ngày ¾ tại New Jersey trước khi được đưa ra tòa vào chiều ngày 4/4.

Vị nữ khởi nghiệp này bị cáo buộc đến 4 tội danh, bao gồm âm mưu lừa đảo tài chính, tội lừa đảo liên quan đến một tổ chức tài chính, lừa đảo ngân hàng và lừa đảo chứng khoán. Ba trong số những tội danh này đều có mức án cao nhất là 30 năm tù.

“Vụ bắt giữ này là lời cảnh tỉnh cho những nhà khởi nghiệp gian dối để kiếm lời, bởi cuối cùng thì cái kim trong bọc cũng có ngày lòi ra. Các công tố viên sẽ đảm bảo những kẻ như vậy phải hối hận vì dám qua mặt luật pháp”, công tố viên Damian Williams của New York tuyên bố.

Ngoài ra, Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ (SEC) cũng đã đâm đơn kiện Javice vì tội lừa đảo có liên quan đến startup Frank.

Hiện phía JP Morgan Chase vẫn chưa có bình luận chi tiết về vụ việc. CEO Jamie Dimon vào tháng 1/2023 chỉ gọi quyết định mua lại Frank là một “sai lầm lớn” mà không có bình luận gì thêm.

Trên thực tế, JP Morgan Chase đã tốn hàng tháng trời để đâm đơn kiện Javice vì cho rằng nhà khởi nghiệp này đã lừa dối công ty, bịa ra tệp khách hàng hơn 4 triệu người của Frank để bán lại startup. Theo điều tra của JP, thực tế Frank chỉ có chưa đến 300.000 khách hàng.

Cô Javice đã nhờ một giáo sư công nghệ thông tin làm giả số liệu, tạo ra hàng triệu tài khoản khách hàng giả mạo sau thông tin JP quan tâm đến startup này. Tài liệu điều tra của JP cho thấy những bức thư điện tử trao đổi giữa vị giáo sư này với Javice, trong đó bao gồm cả những câu hỏi của nhà nữ khởi nghiệp như: “Liệu việc dùng tài khoản email giả mạo nhìn thật hơn hay là nên dùng những số căn cước thì tốt hơn?”.

Tập đoàn JP chỉ phát hiện ra được vụ việc khi 70% email mà họ gửi cho khoảng 400.00 khách hàng của Frank bị gửi trả lại. Vụ việc này đã khiến họ phải đóng cửa Frank vào tháng 1/2023.

Đáp trả, Javice từng tuyên bố vào tháng 2/2023 rằng ngân hàng JP cố tình hiểu sai vấn đề khi tưởng rằng Frank có 4,25 triệu khách hàng, trong khi trên website chính thức của startup này ghi rõ họ chỉ đang “trợ giúp cho hơn 350.000 người”.

*Nguồn: CNBC