"Siêu lừa" Singapore: Đóng giả người thừa kế giàu có Hàn Quốc để mua bất động sản, nạn nhân mất tiền rồi vẫn không tin bị lừa, suýt kết hôn với "tỷ phú dỏm"

Lòng tin là thứ quý giá, chúng ta không thể sống vui vẻ trên đời nếu không được ai tin tưởng. Nhưng cũng có những kẻ có được lòng tin của người khác mà không trân trọng, một vài trong số những người đó đã đi lừa đảo. Tại Singapore, cảnh sát mới đây là bắt được tên tội phạm chuyên kiếm tiền dựa trên sự tin tưởng của các nạn nhân. Vậy hắn là ai? 

 Các nạn nhân cho biết, họ đã bị thu hút bởi sự hào nhoáng mà hắn phô ra; luật sư cho rằng đây là một trong những phụ án phức tạp nhất mà các nhà điều tra từng thấy. 

Jerald Low là một kẻ lừa đảo, nhưng hắn không giống những tên khác. Hắn sẽ không sợ hãi nao núng nếu ai đó biết tên thật và mặt thật của mình. Trên thực tế, đây là một điểm trong phương thức hoạt động của hắn. 

Phó Công tố viên Leong Wing Tuck cho biết: "Hắn sẽ thẳng thừng lộ diện trước mặt nạn nhân. Trong nhiều vụ lừa đảo qua mạng khác, bạn không thể biết kẻ chủ mưu đứng sau nó là ai. Nhưng Jerald thì khác. Hắn khiến nạn nhân hoàn toàn tin tưởng", ông nói.

Đã có hơn 10 người trao lòng tin cho tên lừa đảo này, kết quả là một trong số họ đã mất khoảng 100.000 SGD (khoảng 1,8 tỷ đồng). Hắn có thể diễn vai một người bạn học cũ lâu ngày không gặp, một doanh nhân lớn đầy tham vọng, một đối tượng hẹn hò đầy ưu điểm hay bất cứ ai để lấy được lòng tin của các nạn nhân. 

Vỏ bọc người thừa kế đầy sáng giá

Các điều tra viên mất tới 4 năm để bắt được tên tội phạm. Nhưng khi bị kết tội, Low  đã đưa ra những lí lẽ thuyết phục nhằm chỉ định người khác chịu tội thay cho hắn, đây là lúc mà cảnh sát phải vào cuộc. 

Vậy kẻ này thực sự là ai? Dựa vào đâu mà các điều tra viên tìm ra được hắn? 

Mọi chuyện bắt đầu vào năm 2018, khi một đại lý bất động sản nhận được cuộc gọi giới thiệu khách mua hàng tiềm năng. Đó là một công dân Singapore có cha là một người Hàn Quốc giàu có, ông để lại khoản thừa kế kếch sù cho con trai. Thanh niên Singapore ấy muốn xây dựng một bộ sưu tập bất động sản với kinh phí lên tới 20 triệu SGD.

Tên của hắn ta là Jerald Low, 24 tuổi và không có dáng vẻ gì là một tỷ phú. Nhưng đây không phải là điểm làm dấy lên sự nghi ngờ. 

Ông Eugene Lim, Giám đốc điều hành của mạng lưới bất động sản ERA với 30 năm kinh nghiệm, cho biết, ngay cả những người giàu có nhất cũng sẽ phải cân nhắc, thương lượng khi giao dịch bất động sản. Trong khi đó, Low "vung tiền" không chớp mắt. Sau mỗi lần trả giá, hắn lập tức chuyển tiền ngay, cho dù là 55.000 SGD hay 858.800 SGD. 

Trong vòng ba ngày, tổng số tiền mà hắn dùng để giao dịch đã lên tới hơn 140 triệu SGD, những địa điểm hắn mua nhà trải dài từ Bishan đến các quận chính như Orchard Road và Grange Road. 

Điều này cực kỳ bất thường, không phải vì hắn còn quá trẻ mà là vì lí do khác. Ông Lim cho biết: "Dựa vào địa chỉ ghi trên chứng minh nhân dân, anh ta đang cư trú trong một căn hộ của Cục nhà ở và phát triển Singapore." 

Giờ đây lý lịch của hắn đã rõ ràng. Low không nằm trong danh sách theo dõi của Cơ quan tiền tệ Singapore hay Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc. Người cha mà hắn đã từng nhắc tới cũng đã được điều tra, ông ấy thực sự là một người Hàn Quốc giàu có. 

Nhưng tất cả những tấm séc Low đưa ra đều là đồ giả. Khi bị điều tra, hắn khai rằng quá trình nhận tài sản kế thừa bị chậm trễ. 

Nhưng bất động sản không phải là mục đích thật sự của Low. 

Hắn chụp những bức ảnh ghi lại cuộc sống của mình trong những căn penthouse sang trọng đó và giấy tờ mua nhà rồi dùng chúng để đánh lừa người khác, đây là bước đầu của quá trình lừa đảo. 

Mánh khóe qua mặt các đối tác kinh doanh 

 Vào tháng  9 năm 2018, Low liên hệ với một người bạn học cấp 2, Terrence Chew, qua Facebook. Chew miêu tả Low là một người rất trầm lặng, không bao giờ gây rắc rối ở trường. 

Hắn đã gửi cho Chew một tin nhắn riêng, tỏ ra quan tâm đến công việc bán hàng của anh tại một công ty tiếp thị. Trong một đoạn tin nhắn, Low đã ghi: "Tôi thấy công việc của anh rất tốt, tôi có thể tham gia cùng anh không?" 

Họ đã gặp nhau và Chew cảm thấy rằng Low thật sự rất muốn học hỏi về công việc. Chew nói: "Anh ta rất chăm chú, có vẻ như anh ta muốn coi đây là một công việc phụ." 

Những ngày sau đó, Low đã chiếm được lòng tin của người bạn. Đầu tiên, hắn nói với Chew rằng cha mẹ và người thân của mình cũng muốn gia nhập vào mạng lưới làm việc, mà càng nhiều người tham gia, Chew càng kiếm nhiều tiền. 

 "Anh ta bảo tôi, có 2 người hay 4 người, dần dần lên tới hơn 15 người, nói rằng họ muốn tham gia cùng anh ta," Chew nói. 

Trong một lần dùng bữa, Low đã chia sẻ những bức ảnh của mình bên chiếc ô tô sang trọng, địa điểm chụp là những ngôi nhà khác nhau mà hắn đã mua. Hắn nói rằng hắn có hàng triệu USD trong tài khoản ngân hàng và cho rằng Chew là một người "có năng lực" 

Vì vậy, khi Low đến gặp Chew vào một tuần sau đó với lời đề nghị kinh doanh trà sữa với tên thương hiệu là Fitness Tea, anh không do dự mà đồng ý. Khi đó, Chew cũng là một huấn luyện viên thể hình. 

Fitness Tea đã được đăng ký bản quyền với Cơ quan quản lý doanh nghiệp và Kế toán dưới tên của cả hai. Sau đó, Low ký hợp đồng đặt mua 6 đường dây điện thoại dùng cho văn phòng, đều là những mẫu mới nhất và sử dụng số chứng minh nhân dân của Chew để đăng ký.

Chew nói: "Anh ta bảo sẽ sử dụng tài khoản của công ty để thanh toán hóa đơn mua điện thoại. Tôi đã quá ngây thơ, vì vậy mà tôi đã tin anh ta." 

Sau đó, Low viết séc thanh toán trước cho 6 văn phòng doanh nghiệp. Đó là lúc Chew cảm thấy nghi ngờ. Anh cho biết: "Chúng tôi muốn thành lập công ty trà sữa. Nhưng tại sao lại cần nhiều văn phòng như vậy để điều hành một doanh nghiệp nhỏ?" 

Để dập tan mối nghi ngờ, Low đã đưa ra mức lương tới 10.000 SGD trong một tháng cho Chew. Hành động này đã làm cho Chew áy náy vì đã cảm thấy nghi ngờ. 

Cuối cùng, kẻ lừa đảo đã loại Chew đã khỏi công việc kinh doanh. 

Chew tiến hành chấm dứt các đường dây điện thoại di động để ngăn chặn khoản chi phí gia tăng trên hóa đơn điện thoại. Nhưng chỉ riêng chi phí hủy hợp đồng, anh đã mất khoảng 10.000 SGD. Anh đã báo cáo Low với cảnh sát. 

Ông Ho Cher Hin, sĩ quan phụ trách đội tội phạm thương mại thuộc Phòng Cảnh sát Trung ương, cho biết Low đã chuẩn bị kế hoạch rất kĩ càng trước khi lừa gạt các nạn nhân. 

"Có thể thấy điều đó từ cách anh ta thực hiên từng bước một: đăng ký công ty, đăng ký đường dây điện thoại di động, đặt quảng cáo, in danh thiếp. Mọi người sẽ cảm thấy anh ta thực sự có uy tín," Ông nói. 

Vào tháng 10 năm 2018, một tháng sau khi Fitness Tea được thành lập, Low đã thuê nhân viên đầu tiên. Người này cũng đã giới thiệu công việc cho anh trai của mình.  

Trong cuộc phỏng vấn với CNA, cha của cô gái là ông Lim, cho biết: "Con bé cho tôi xem danh thiếp của anh ta... Tôi thấy địa chỉ đăng ký, mọi thông tin, đều không có gì sai sót." 

Giấy bổ nhiệm mà con trai đưa cho ông xem cũng có vẻ phù hợp, có ghi rõ số ngày phép và phụ cấp phí đi lại. 

Nhưng vào những ngày làm việc đầu tiên, cô gái đã nhận thấy vài dấu hiệu đáng ngờ: Cô được yêu cầu đăng ký đường dây điện thoại cho công ty và kèm theo đó là thông báo phí giao dịch sẽ được hoàn trả vào cuối tháng. 

Dù cha cô đã lo lắng về công việc này nhưng cô vẫn không rời công ty vì Low đã nói rằng cô sẽ được thăng chức từ nhân viên lên quản lý. 

Cô cũng nói với bố mẹ về mong muốn kết hôn với Low, dựa theo giấy tờ pháp lý thì anh ta đã có nhà cửa đàng hoàng. 

"Anh ta đã hứa với con gái tôi rằng sẽ đưa con bé trở thành một quý cô giàu có," ông Lim nhớ lại. "Chúng sẽ có một cuộc sống tốt đẹp, có người giúp việc, con bé sẽ không cần phải làm việc và có thể tận hưởng cuộc sống."  

Low đã bỏ trốn cùng với các bản hợp đồng đăng kí đường dây điện thoại và nữ nhân viên đã phải chịu các hóa đơn lên tới 6.405,57 SGD. Hắn cũng có được hình ảnh chứng minh nhân dân và giấy phép lái xe của anh trai cô, sử dụng chúng để thuê phương tiện. 

Sau đó, hắn chuyển sang nạn nhân tiếp theo. 

Low gặp Sam thông qua một ứng dụng hẹn hò. Mỗi lần Low và Sam gặp nhau, hắn lại xuất hiện trên một chiếc xe sang trọng để tạo ấn tượng về sự giàu có của bản thân. Những chiếc xe này được thuê bằng giấy phép của con trai ông Lim, thứ mà bản thân Low không hề có.

Hắn thậm chí còn chở Sam đến một căn hộ chung cư mà hắn khoe đó là một trong những khoản đầu tư bất động sản của mình. Low cũng đăng nhập vào tài khoản ngân hàng và đưa cho Sam số tiền 1 triệu SGD, hắn nói rằng đây là tài sản thừa kế của mình. 

Theo ông Ashley Karen Chong, sĩ quan điều tra cấp cao của Phòng Cảnh sát Tanglin, Low đã phát hiện ra rằng Sam rất muốn kiếm thêm thu nhập. Vì vậy, sau khi lên kế hoạch lừa đảo, Low tiến hành ngay lập tức. 

Low nói với Sam rằng hắn muốn mua thêm bất động sản nhưng để làm được điều đó, hắn phải thanh lý một số tài sản hiện có. Hắn đã đề nghị bán lại những tài sản đó cho Sam với một mức giá đặc biệt. 

"Sam đã đồng ý ngay lập tức và chuyển 4.200 SGD làm tiền đặt cọc," ông Chong nói. "Anh ấy không hề tìm hiểu xem căn hộ đó có thuộc về Low hay không, anh ấy thật sự tin tưởng hắn." 

Low cũng thuyết phục Sam rằng các khoản đầu tư này sẽ không sinh lãi, thuyết phục anh chuyển tiền vào tài khoản Sàn giao dịch Singapore (SGX) mà mẹ Low đang dùng. Nhưng đó là tài khoản riêng tư nên chỉ có Low mới xem được.  

Một lần nữa, Sam tin tưởng Low - đến mức vay tiền từ ngân hàng và nhiều người chuyên cho vay tiền hợp pháp để đầu tư. Low hứa hẹn sẽ trả lại tiền sớm, nhưng thông qua tài khoản ngân hàng của Sam vì các khoản vay được thực hiện dưới tên của anh. 

Vì vậy mà Sam đã giao thẻ ghi nợ và mã thông báo ngân hàng của mình cho hắn. 

Trong một cuộc phỏng vấn, Tập đoàn SGX đã khẳng định rằng cái gọi là "tài khoản SGX" hoàn toàn không tồn tại. 

Một nhà phát ngôn cho biết: "Sàn giao dịch Singapore cung cấp tài khoản Trung tâm lưu ký (CDP) cho các nhà đầu tư. Tài khoản CDP là tài khoản lưu ký cổ phiếu, các loại cổ phiếu khác và một số trái phiếu chính chủ. Để mua hoặc bán bất kỳ tài sản nào bạn nắm giữ, bạn phải thông qua một nhà môi giới hoặc ngân hàng, tùy thuộc vào loại tài sản. Điều cần lưu ý là SGX và CDP sễ không yêu cầu gửi tiền cho bất kỳ khoản đầu tư nào." 

Vào tháng 12 năm 2018, những chủ nợ đã xuất hiện tại nhà của Sam. Anh cũng phát hiện ra mình không còn số dư trong tài khoản ngân hàng. Anh đã gọi điện chất vấn Low - kẻ đang đi du lịch tại London - nhưng chỉ nhận được lời chỉ trích rằng Sam đã làm hỏng chuyến đi của hắn. 

Vào thời điểm Sam trình báo cảnh sát, khoản nợ của anh lên tới 100.000 SGD, bao gồm cả số tiền cho Low vay để kinh doanh Fitness Tea. Anh cũng bị Low thuyết phục đăng ký các đường dây điện thoại. 

Kẻ lừa đảo lại là nạn nhân?  

Vào tháng 2 năm 2019, cảnh sát buộc tội Low sau khi cuộc điều tra về các vụ lừa đảo trước đó kết thúc. 

Nạn nhân đầu tiên, Chew, cảm thấy quá trình điều tra diễn ra rất chậm vào những bước đầu. Tuy nhiên, có những nạn nhân khác đã trình báo cảnh sát. Sau khi mở những cuộc điều tra tài chính, các bằng chứng đều được soi xét kĩ càng. 

Vào thời điểm đó, bên công tố không phản đối việc bảo lãnh và mẹ của Low đã nộp 15.000 SGD để bảo lãnh cho hắn. Nhưng khi được tại ngoại, hắn còn thực hiện nhiều vụ lừa đảo hơn. 

Sau đó, cảnh sát lại nhận được thêm những đơn tố cáo mới và có những bước tiến mới trong quá trình điều tra. 

Ông Gino Hardial Singh, luật sự của Low thuộc Chương trình Hỗ trợ Pháp lý Hình sự cho biết: "Cho đến nay, đó là một trong những vụ án phức tạp nhất mà chúng tôi đã giải quyết." 

Cảnh sát đã mất hơn một năm để kết tội Low với nhiều tội danh khác nhau. 

Sau đó, điều không thể tưởng tượng được đã xảy ra: Chính Low đã nộp đơn trình báo cảnh sát, cho biết hắn bị người tình bạo hành và bắt hắn thực hiện hành vi lừa đảo. 

Ông Ho cho biết, Low đến trình báo cảnh sát và khóc một cách "rất thuyết phục", ánh mắt của hắn trông có vẻ rất thành khẩn. 

Cảnh sát tiến hành điều tra người tình của Low, lời khai của người này hoàn toàn khớp với đơn tố cáo của hắn. Ông Ho cho biết quá trình điều tra phải bắt đầu lại từ đầu dù cảnh sát đã dành 9 tháng để làm việc với các đối tượng có liên quan và xem xét các bằng chứng. 

Hóa ra tất cả những gì hắn tố cáo là không đúng sự thật. Người tình của Low đã phối hợp với hắn để đánh lừa cảnh sát. 

Low thú tội vào tháng 6 năm ngoái. Cảnh sát đưa ra tổng cộng 52 cáo buộc chống lại hắn, hơn 10 nạn nhân bị liên đới và số tiền bị lừa lên tới 150.000 SGD. 

Vào ngày 16 tháng 3, hắn đã nhận tội và bị kết án 67 tháng tù giam. Đó là sự kết thúc của một câu chuyện dài. 

Câu chuyện phía sau bức màn 

Nhưng điều gì đã thúc đẩy Low phạm tội? Vì sao hắn lại hành động như vậy? Tên tội phạm đã chia sẻ câu chuyện phía sau bức màn chắn, về một tuổi thơ khủng khiếp. 

"Bố mẹ tôi đã ly hôn, mẹ và bà ngoài đã nuôi nấng tôi. Ở trường, bạn bè cười nhạo tôi vì không có cha," Low cho biết. 

Năm 2018, Low muốn kiếm tiền nhanh chóng để trả viện phí cho bà ngoại đang ốm yếu. Mẹ của hắn cũng mắc phải bệnh ung thư. 

"Tôi chỉ muốn kiếm được tiền và sau đó trả hết những khoản nợ mà tôi có. Sau đó, tôi  lên mạng và tìm hiểu về các mánh khóe lừa đảo. Những chiêu trò này chỉ có tác dụng với bạn bè và họ hàng thôi," Low nói. 

Không có nhiều bạn bè, hắn cố tỏ ra giàu có để thu hút những người không thân thiết với mình. 

Sau đó, hắn nảy ra ý tưởng về việc dụ dỗ mọi người đăng ký đường dây điện thoại di động khi đọc báo. 

"Tôi biết đó là số tiền mà họ đã vất vả để kiếm được," hắn nói. "Nhưng tại thời điểm đó… tôi đã không suy nghĩ thấu đáo." 

Low nói rằng hắn rất hối hận về quyết định của mình, đặc biệt là vì những tổn thương mà hắn đã gây ra cho mẹ mình. Bà đã tham dự phiên tòa của con trai và đến thăm hắn trong tù mỗi tháng. Bà đã qua đời vào ba tháng sau khi Low bắt đầu thụ án, hắn đã cảm thấy như "mất tất cả". 

Đối với những nạn nhân đã bị tổn thương, Low nói rằng hắn ta "thực sự xin lỗi". 

"Tôi không bao giờ có thể sửa chữa được mọi thứ tôi đã gây ra," hắn thừa nhận. "Tôi hy vọng rằng tôi sẽ chứng minh cho các nạn nhân và tất cả những người xung quanh tôi thấy… Tôi có thể thay đổi."