Siêu lừa số nhọ: Giấu tiền ở Signature Bank, vài tháng sau thì ngân hàng sập, không thể rút tiền ra và cuối cùng bị phong tỏa toàn bộ tài sản

Tháng 1 vừa qua, ngân hàng lâu đời JPMorgan Chase đã đâm đơn kiện Charlie Javice, nữ founder 9X của Frank – một startup cung cấp nền tảng hỗ trợ tài chính cho sinh viên Mỹ.

Từng xuất hiện trong danh sách những người dưới 30 tuổi có tầm ảnh hưởng nhất của Forbes vào năm 2019 nhưng Javice đã thực hiện 1 cú lừa ngoạn mục.

Năm 2021, Charlie Javice tiếp cận ngân hàng JPMorgan để chào bán Frank, tuyên bố đã có 4,265,086 người dùng. JPMorgan rất quan tâm nhằm mục đích gia tăng kết nối với nhóm khách hàng trẻ tuổi và đã bỏ ra 175 triệu USD để mua kho dữ liệu người dùng của Frank.

Tuy nhiên cuối cùng hóa ra tất cả đều là giả, được ngụy tạo bởi thuật toán. Thực ra Frank chỉ có hơn 300.000 người dùng mà thôi.

Trong tài liệu mới được nộp lên tòa án bang Delaware mới đây đã xuất hiện thêm nhiều tình tiết khá thú vị. Theo đó, Javice đã chuyển hàng triệu USD từ các tài khoản tại JPMorgan Chase sau khi vụ lừa đảo vỡ lở. Tuy nhiên, rủi thay ngân hàng mà cô gái này “chọn mặt gửi vàng” lại là Signature Bank.

Số tiền được chuyển đến Signature vào tháng 9/2022, nhưng trước sự ngỡ ngàng của tất cả mọi người, vào ngày 10/3, ngân hàng này bắt đầu bị khách rút tiền ồ ạt và cuối cùng đã trở thành vụ sập ngân hàng lớn thứ 3 trong lịch sử nước Mỹ.

Những thông tin này được tiết lộ sau khi JPMorgan yêu cầu Javice cung cấp thông tin về 3 công ty vỏ bọc tại Nevada mà cô lập ra để cất giấu tiền. Cô đã cố gắng rút tiền khỏi Signature và chuyển đến các “định chế tài chính lớn”, tuy nhiên đầu tháng 4 tài khoản của Javice bị các công tố liên bang phong tỏa với cáo buộc lừa đảo.

Tham khảo Bloomberg