Có can thiệp quá sâu vào Công ty chứng khoán?
Ngày 20/12, UBCKNN đã tổ chức lấy ý kiến về Thông tư hướng dẫn giao dịch điện tử trên TTCK về vấn đề giao dịch trực tuyến đang rất được quan tâm.
Một số CTCK cũng cung cấp dịch vụ này như một cách giảm tải khi số lượng tài khoản quá lớn gây áp lực lên diện tích có hạn của mặt bằng sàn giao dịch.
Tuy nhiên theo quy trình giám sát hiện tại, mọi căn cứ phải được dựa trên phiếu lệnh bằng giấy. Do đó, khá nhiều CTCK khi cung cấp dịch vụ đặt lệnh qua mạng hay qua điện thoại vẫn yêu cầu NĐT ký khống lệnh từ trước và nhân viên môi giới sẽ điền giúp thông tin. Thậm chí có một số CTCK "linh động" bằng cách NĐT cứ đặt lệnh vào buổi sáng và buổi chiều đến ký lệnh sau!
"Nguyên nhân của tình trạng này là do vẫn chưa có một khung pháp lý quy định tính hợp pháp của các giao dịch điện tử. Các thỏa thuận sử dụng dịch vụ giữa CTCK và NĐT rất sơ sài, chỉ viết chung chung rằng NĐT phải tự nhận thức được những rủi ro và phải chấp nhận nó. Điều này là không phù hợp với thông lệ và NĐT không được bảo vệ", đại diện ban soạn thảo cho biết.
Theo dự thảo, không phải CTCK nào cũng sẽ được cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến mà Cty phải đáp ứng khá nhiều những tiêu chuẩn kỹ thuật, đảm bảo các giao dịch được thực hiện thông suốt và an toàn, minh bạch. Đặc biệt các CTCK sẽ phải có các biện pháp dự phòng rủi ro, tuân thủ chế độ mã hóa, bảo mật thông tin khách hàng.
Ngoài ra, để đảm bảo quyền lợi của NĐT, các CTCK sẽ phải công bố cụ thể các rủi ro có thể gặp phải như lệnh có thể bị treo, lỗi dữ liệu, lỗi bảo mật... Đối với các trường hợp vi phạm, UBCKNN có thể phạt cảnh cáo, phạt tiền hoặc đình chỉ không cho phép cung cấp dịch vụ.
Nguy cơ giấy phép con?
Tại buổi hội thảo, hầu hết các ý kiến từ CTCK và Sở GD, TTGDCK đều nêu lên tính cấp thiết của việc ban hành một văn bản pháp lý quy định chặt chẽ hoạt động giao dịch điện tử. Tuy nhiên, lo ngại nhất được nêu lên là thông tư còn quá sơ sài, có rủi ro "vênh" với hoạt động thực tiễn.
Phần mềm an ninh cũng phải ủy thác mật khẩu nguồn và môi trường biên dịch cho một tổ chức độc lập... Điều bất cập là các chuẩn công nghệ có thể thay đổi rất nhanh trong khi chưa hẳn các cơ quan kiểm định cập nhật kịp, như vậy vô tình lại hạn chế DN áp dụng công nghệ mới.