Vụ hoán đổi “đất vàng”: Bà Dương Thị Bạch Diệp yêu cầu được Agribank miễn lãi hơn 2.300 tỷ

Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao mới ban hành cáo trạng vụ sai phạm trong vụ việc hoán đổi nhà đất ở số 57 Cao Thắng và 185 Hai Bà Trưng, quận 3, TP.HCM .

Cáo trạng đề cập kết quả xác minh việc Công ty Diệp Bạch Dương do "đại gia" Dương Thị Bạch Diệp làm giám đốc vay vốn tại Agribank TP.HCM.

Cụ thể, ngày 28/10/2008, Công ty Diệp Bạch Dương thế chấp nhà 181 Hai Bà Trưng vay vốn tại Agribank TP.HCM để mua tài sản số 57 Cao Thắng (dùng để đổi lấy nhà 185 Hai Hà Trưng nhằm hợp khối với tài sản 179bis, 181, 183 Hai Bà Trưng xây khách sạn 5 sao).

Đến ngày 15/12/2008, tài sản 57 Cao Thắng được cấp sổ, Công ty Diệp Bạch Dương dùng tài sản này thế chấp vay vốn tại Agribank TP để đảm bảo cho một phần hợp đồng tín dụng vay 8.700 lượng vàng trước đó.

Tính đến ngày 9/2/2012, Công ty Diệp Bạch Dương còn dư nợ 75.775 lượng vàng, trong đó nợ gốc 66.642 lượng và lãi 9.133 lượng.

Từ ngày 10/2/2012 đến ngày 29/11/2013, Agribank TP và Công ty Diệp Bạch Dương ký các phụ lục hợp đồng chuyển toàn bộ dư nợ vàng sang VNĐ, được xác nhận bằng 26 giấy nhận nợ có tổng số tiền hơn 2.928 tỷ đồng.

Đối với việc hoán đổi tài sản 57 Cao Thắng với tài sản 185 Hai Bà Trưng, Agribank TP xác định, căn nhà 57 Cao Thắng là tài sản đảm bảo theo hợp đồng thế chấp ký ngày 21/12/2008, đảm bảo một phần dư nợ hợp đồng ngày 31/12/2008 và là tài sản chung cho 3 hợp đồng tín dụng khác tại Agribank.

Ngày 8/1/2014, Agribank TP nhận được văn bản đề nghị hoán đổi tài sản 185 Hai Bà Trưng với tài sản 57 Cao Thắng để làm tài sản đảm bảo cho dư nợ của Công ty Diệp Bạch Dương tại ngân hàng này.

Sau khi được Agribank và VAMC phê duyệt, Agribank TP nhiều lần làm việc và có văn bản yêu cầu Công ty Diệp Bạch Dương thực hiện việc hoán đổi tài sản, Công ty đã có cam kết thực hiện việc hoán đổi tài sản để làm tài sản đảm bảo cho dư nợ nhưng không thực hiện.

Ngày 12/10/2017, Sở TNMT TP mời Agribank TP và Công ty Diệp Bạch Dương làm việc bàn giao giấy chứng nhận nhà 57 Cao Thắng thì ngân hàng mới biết công ty đã thế chấp căn nhà 185 Hai Hà Trưng cho ngân hàng khác ( Sacombank ) và không thực hiện việc hoán đổi như cam kết.

Agribank TP và VAMC liên tục làm việc với Công ty Diệp Bạch Dương yêu cầu trả nợ và phối hợp xử lý tài sản thế chấp thông qua bán đấu giá nhưng công ty không hợp tác.

Tính đến 31/8/2018, dư nợ gốc của Công ty Diệp Bạch Dương tại Agribank là 2.906 tỷ đồng, nợ lãi là 2.338 tỷ đồng, tổng dư nợ 5.244 tỷ đồng.

Sau đó, phía Công ty Diệp Bạch Dương yêu cầu được trả nợ cho Agribank theo hình thức vay vàng trả vàng, trả nợ gốc 2.000 tỷ và miễn toàn bộ lãi vay; trả nợ gốc theo dư nợ chuyển đổi VNĐ và miễn toàn bộ lãi vay. Tuy nhiên, Công ty Diệp Bạch Dương không có hồ sơ, tài liệu chứng minh tính khả thi của phương án trả nợ nên Agribank không có cơ sở giải quyết.

Đối với dư nợ của Công ty Diệp Bạch Dương, ngày 29/3/2018, CTCP Thẩm định giá Thương Tín đã thẩm định giá toàn bộ tài sản của công ty đang thế chấp tại Agribank TP. Kết quả tổng giá trị tài sản đang thế chấp của Công ty Diệp Bạch Dương là 2.168 tỷ đồng/5.244 tỷ đồng dư nợ, là nợ không có khả năng thu hồi có dấu hiệu mất vốn (nợ xấu nhóm 5).