Công an kiểm tra công ty tài chính ở trung tâm TPHCM

Sáng cùng ngày, hàng chục cán bộ, chiến sĩ của Công an quận 1 và các đơn vị liên quan có mặt tại tòa nhà trên để kiểm tra hành chính một công ty tài chính.

Ghi nhận của PV, nhiều ô tô bán tải của công an các phường thuộc quận 1 đậu trước tòa nhà; lực lượng bảo vệ dân phố, CSGT túc trực đảm bảo an ninh trật tự.

Một cán bộ công an có mặt tại tòa nhà cho hay, đây là hoạt động kiểm tra hành chính các công ty tài chính có trụ sở trên địa bàn để làm rõ các nghi vấn liên quan đến hoạt động cho vay tiền, tài chính.

Hồi tháng 4, Công an quận 1 cũng tiến hành kiểm tra một công ty tài chính có văn phòng tại tòa nhà trên đường Pasteur (phường Nguyễn Thái Bình) do nghi vấn đang hoạt động cưỡng đoạt tài sản.

Liên quan đến các đường dây tội phạm núp bóng dưới công ty tài chính, công ty luật để chiếm đoạt tài sản, tháng 11/2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 13 người tại Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset về tội “Vu khống”.

Quá trình điều tra, Cơ quan công an xác định, công ty này là công ty nước ngoài, có trụ sở chính tại quận 1 (TPHCM) do L.J (quốc tịch Hàn Quốc) làm Tổng Giám đốc. Công ty này có chức năng cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng.

Khách hàng vay phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân khi ký kết hợp đồng vay với công ty; lãi suất từ 4,58%/tháng, tương đương 55%/năm dưới hình thức trả góp hàng tháng.

Khi khách hàng đến hạn thanh toán, bộ phận thu hồi nợ sẽ chia khách hàng theo cấp độ thời gian nợ.

Đối với nhóm nợ từ 1 ngày - 89 ngày, nhân viên dùng phần mềm để gọi nhắc nợ khách hàng và người thân với tính chất lịch sự, nhẹ nhàng; nhóm nợ từ 90 ngày - 179 ngày, nhân viên cũng sử dụng phần mềm nhưng điện thoại, nhắn tin thường xuyên, liên tục nhắc nhở khách hàng hoặc người thân tác động trả nợ.

Đối với nhóm nợ trên 180 ngày (chia thành 2 nhóm A, B), các nhân viên sẽ sử dụng điện thoại, các tài khoản mạng xã hội gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa hoặc cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm người trốn nợ, cảnh báo lừa đảo... để gửi cho khách hàng, người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Facebook nhằm gây sức ép buộc người vay tiền trả nợ.