Huyền thoại Warren Buffett tiết lộ cách đầu tư đến “kẻ ngốc cũng kiếm được tiền”, áp dụng thành công có thể ung dung nghỉ hưu

“Nước Mỹ là một nơi tuyệt vời để đầu tư tiền”, Buffett nói với CNBC.

Khi mua cổ phiếu đầu tiên vào năm 1942, Warren Buffett nhớ lại chỉ số Dow Jones khi đó vừa vượt mốc 100 điểm. Đến thời điểm ông trả lời phỏng vấn, chỉ số này đã tăng lên khoảng 52.000 điểm, cao gấp khoảng 520 lần. Con số này chưa tính khoản cổ tức mà nhà đầu tư có thể nhận và tái đầu tư. Riêng từ đầu năm 2026, Dow Jones đã 24 lần lập đỉnh mới.

“Ngay cả kẻ ngốc cũng có thể kiếm được tiền”, Buffett nói đùa.

Theo ông, việc đầu tư vào những doanh nghiệp Mỹ có khả năng tạo ra giá trị đã mang lại nguồn lợi nhuận rất lớn trong nhiều thập kỷ.

Trong thư gửi cổ đông Berkshire Hathaway năm 2018, Buffett từng tính toán rằng nếu đầu tư 114,75 USD vào một quỹ chỉ số S&P 500 không thu phí từ năm 1942, khoản tiền này sẽ tăng lên 606.811 USD vào tháng 1/2019.

Dù vậy, nhà đầu tư có thể tự làm giảm hiệu quả đầu tư nếu chạy theo những kênh đầu tư đang “hot”, mua bán quá thường xuyên hoặc áp dụng những chiến lược phức tạp không cần thiết.

Warren Buffett từng cảnh báo rằng khi đầu tư trở nên quá phức tạp, ranh giới giữa đầu tư và đầu cơ, thậm chí là đánh bạc, có thể trở nên mong manh.

Đầu tư vào doanh nghiệp Mỹ

Huyền thoại Warren Buffett đã kiếm được hàng tỷ USD nhờ tìm ra những doanh nghiệp xuất sắc. Tuy nhiên, lời khuyên của ông dành cho nhà đầu tư cá nhân lại đơn giản hơn nhiều.

“Tôi thường khuyến nghị nhà đầu tư lựa chọn các quỹ chỉ số S&P 500 có chi phí thấp”, Buffett viết trong thư gửi cổ đông năm 2016.

Quỹ chỉ số cho phép nhà đầu tư sở hữu một danh mục gồm nhiều doanh nghiệp chỉ thông qua một khoản đầu tư. Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC), việc đa dạng hóa danh mục có thể giúp giảm rủi ro, dù không thể loại bỏ hoàn toàn nguy cơ thua lỗ.

Một số lựa chọn phổ biến là Vanguard S&P 500 ETF và iShares Core S&P 500 ETF.

Nhà tiên tri xứ Omaha coi việc mua cổ phiếu cũng giống như mua một phần của một doanh nghiệp thực tế. Theo ông, điều quan trọng là tìm những công ty có khả năng duy trì tỷ suất sinh lời cao trên vốn trong thời gian dài.

Vì vậy, trước khi mua cổ phiếu của một doanh nghiệp, nhà đầu tư nên tìm hiểu công ty kiếm tiền bằng cách nào, lợi thế cạnh tranh có bền vững hay không, mức nợ ra sao và giá cổ phiếu hiện tại có phản ánh những kỳ vọng hợp lý hay không.

Danh mục đầu tư phải phù hợp với từng người

Tỷ trọng cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt phù hợp phụ thuộc vào tuổi, thời điểm nghỉ hưu, nhu cầu thu nhập và khả năng chấp nhận thua lỗ của mỗi người.

Theo SEC, những nhà đầu tư có thời gian đầu tư ngắn thường nên ưu tiên các tài sản ít biến động hơn. Ngược lại, những người còn nhiều năm trước khi nghỉ hưu có thêm thời gian để phục hồi sau những đợt thị trường giảm mạnh.

Với nhà đầu tư lớn tuổi và sở hữu danh mục tài sản lớn, việc quản lý tài chính cũng trở nên phức tạp hơn. Họ phải tính toán cách rút vốn, tối ưu nghĩa vụ thuế và duy trì tài sản trong dài hạn.

Theo Buffett, làm giàu không nhất thiết phải dựa vào những chiến lược đầu tư phức tạp. Điều quan trọng là sở hữu một phần của những doanh nghiệp có khả năng tạo ra giá trị trong dài hạn, đa dạng hóa danh mục và kiên nhẫn với khoản đầu tư của mình.

Theo Yahoo Finance