‘Kho báu’ trường tồn mà huyền thoại đầu tư Charlie Munger để lại cho giới tài chính toàn cầu

Charlie Munger là phó chủ tịch lâu năm của tập đoàn Berkshire Hathaway. Ông vừa là đối tác vừa là người bạn thân thiết của tỷ phú Warren Buffett. Ngày 28/11/2023, tập đoàn thông báo phó chủ tịch Charlie Munger qua đời tại một bệnh viện ở California, hưởng thọ 99 tuổi.

Trước công chúng, đặc biệt là trước hàng chục nghìn cổ đông tham dự các cuộc họp thường niên của Berkshire, phó chủ tịch Munger thường ngồi im lặng, chiều theo ý Buffett và để ông “chiếm sóng”. Munger thường xuyên khiến đám đông bật cười bằng câu: “Tôi không có gì để nói thêm cả”.

Munger là một nhà đầu tư xuất sắc theo cách riêng của mình. Ông nổi tiếng với triết lý đầu tư thẳng thắn. Charlie Munger từng nói với tờ Wall Street Journal rằng đầu tư thành công đòi hỏi “sự kết hợp điên rồ giữa sự quyết tâm và kiên nhẫn, sau đó là sẵn sàng chớp lấy thời cơ. Vì trên thế giới này, cơ hội không kéo dài lâu”. Kiên trì và bình tĩnh cũng chính là triết lý mà ông theo đuổi trong kinh doanh và trong cuộc sống.

Theo Forbes, khối tài sản ròng mà tỷ phú Charlie Munger sở hữu trước khi qua đời là 2,6 tỷ USD. Nhưng tài sản quý báu nhất mà ông để lại cho giới tài chính toàn cầu là những bài học đầu tư, thứ làm nên thành công của chính ông, cho tập đoàn mà ông điều hành cũng như cho nhiều nhà đầu tư khác.

Là một nhà khí tượng học quân sự trong Thế chiến thứ hai, Charlie Munger không nhắc đến yếu tố giữ an toàn cho phi công. Thay vào đó, ông cân nhắc xem đâu là thứ sẽ gây nguy hiểm cho phi công, sau đó ông sẽ tập trung dự đoán tuyết, băng hoặc sương mù. Và việc đầu tư của ông cũng vậy, ông luôn lật ngược vấn đề và xác định rủi ro.

Dù là người có trí tuệ sắc bén khiến nhiều thế hệ nhà đầu tư kính nể, huyền thoại Charlie Munger luôn trong tâm thế tự đánh giá năng lực của chính mình. Ông giữ một danh sách “những điểm yếu” và tránh phạm phải chúng.

“Mọi người thường xuyên đánh giá sai giới hạn kiến thức của chính họ, đó là bản chất cơ bản của con người. Việc biết được giới hạn năng lực của mình là một trong những điều khó khăn nhất đối với con người. Nhưng xác định những gì bạn không biết sẽ hữu ích cho cuộc sống và công việc hơn là trở nên xuất sắc”, ông nói.

Với tư cách là một luật sư, Charlie Munger cũng đánh giá cao tầm quan trọng việc việc suy nghĩ đa chiều. Ông đã từng giúp tăng gấp đôi giá trị thẩm định tài sản của khách hàng nhờ những cái nhìn từ nhiều phía như vậy.

Munger lưu ý, giống như trong quá trình huấn luyện pháo binh, các tân binh sẽ học cách bám sát mục tiêu bằng cách bắn xa hơn, bắn gần hơn sau đó là bắn trúng mục tiêu. Việc đầu tư cũng tương tự như vậy, ông ước tính giá trị đầu tư bằng cách tăng, giảm sau đó chốt hạ ở mức trung bình.

Tuy nhiên, thiên tài cũng có những sai lầm. Vào năm 2017, Charlie Munger nói rằng ông thích việc thừa nhận những lỗi sai. “Tôi biết tôi sẽ trở nên tốt hơn nếu sửa lỗi của mình. Đây là một cách học hỏi tuyệt vời”, ông nói.

Cây đa cây đề của giới tài chính đánh giá rất cao tầm quan trọng của việc học. Năm 2020, ông nói với các thính giả tai Đại học Redlands ở California rằng chúng ta đều xuất phát điểm từ những người không biết gì và gặp nhiều khó khăn trong việc duy trì sự nhạy bén, nhưng con người vẫn phải tiếp tục nỗ lực học tập. Điều đó đòi hỏi việc đọc và đọc không ngừng, cả trong lĩnh vực không phải chuyên môn của bản thân.

Ông thường gửi gắm thông điệp đến nhà đầu tư rằng họ chỉ có thể phát huy tối đa tiềm năng của mình bằng cách tự suy nghĩ. “Nếu bản thân bạn luôn lý trí, cái dại của thiên hạ sẽ giúp ích cho bạn”, ông nói.

Tham khảo WSJ