Lời giải bài toán ‘may đo’ danh mục cho số đông khách hàng tại VPBankS

Nếu như tiềm lực vốn là đòn bẩy để VPBankS sớm góp mặt trong top 10 đơn vị cung cấp margin lớn nhất thị trường, nền tảng công nghệ giao dịch hiện đại và đội ngũ môi giới chuyên nghiệp là điểm tựa đưa công ty vào top 20 đơn vị dẫn đầu về thị phần thì sự đa dạng danh mục mẫu (ePortfolio) chính là chìa khóa để thúc đẩy mảng quản lý tài sản.

Khẩu vị đầu tư và nhu cầu phân bổ vốn của khách hàng đa dạng, đòi hỏi VPBankS phải liên tục mở rộng giỏ các danh mục mẫu. Để làm được điều này, đội ngũ chuyên gia của VPBankS không ngừng nghiên cứu, xây dựng chiến lược đầu tư và đầu ra chính là những danh mục ePortfolio.

Mỗi danh mục đầu tư được công ty ra mắt là sự kết tinh về kiến thức, kinh nghiệm hàng chục năm làm nghề của ba đội ngũ chuyên gia, là những người chuyên sâu về phân tích thị trường, xây dựng chiến lược đầu tư và quản trị rủi ro danh mục.

Hai khâu được đặc biệt quan tâm là xây dựng chiến lược đầu tư và quản trị rủi ro. Các chuyên gia sẽ sử dụng thông tin thị trường để tạo các chiến lược đầu tư linh hoạt, phản ánh rõ mục tiêu của từng khách hàng. Trong khi đó, chuyên gia quản trị rủi ro của VPBankS sẽ thiết lập công cụ, quy trình kiểm soát rủi ro để đáp ứng khẩu vị riêng của mỗi nhóm nhà đầu tư.

Kết quả là, 7 danh mục mẫu đã được VPBankS đưa ra sau chưa đầy một năm chính thức ra mắt sản phẩm này. Mỗi danh mục có thời gian khuyến nghị nắm giữ, tỷ suất sinh lời kỳ vọng, mức độ chấp nhận rủi ro, tiêu chí lựa chọn doanh nghiệp khác nhau.

Các danh mục ePortfolio của VPBankS. Nguồn: VPBankS.

Chẳng hạn, danh mục Lợi thế cạnh tranh được VPBankS xây dựng dựa trên chiến lược đầu tư tăng trưởng và giá trị, tập trung vào các doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh, hoạt động ổn định đi kèm với tỷ suất lợi nhuận cao, sức khỏe tài chính lành mạnh. Danh mục này phù hợp với những nhà đầu tư trung và dài hạn, chấp nhận rủi ro ở mức độ trung bình, thời gian nắm giữ danh mục trên 1 năm.

Với chiến lược như vậy, danh mục Lợi thế cạnh tranh bao gồm cổ phiếu của các công ty đầu ngành trong các lĩnh vực như PVT (vận tải biển), DGW (bán buôn điện tử), FPT (công nghệ), VCB (ngân hàng), CTR (xây dựng công trình viễn thông). Trong khung thời gian 1 năm, danh mục này có hiệu suất dẫn đầu, đạt hơn 50%, vượt trội mức tăng 20,3% của thị trường chung, đem lại "trái ngọt" cho những nhà đầu tư lựa chọn.

Trường hợp nhà đầu tư có khẩu vị an toàn, mức chấp nhận rủi ro thấp, danh mục Cổ tức ổn định là phương án hợp lý. Chiến lược của danh mục này hướng tới doanh nghiệp hoạt động kinh doanh ổn định và chi trả cổ tức đều và cao qua các năm. Các chuyên gia của VPBankS xây dựng danh mục bao gồm cổ phiếu của các công ty như BMP, DPM, VCS, SCS, GMD.

Tỷ suất lợi nhuận của danh mục này cũng đạt gần 30% trong thời gian một năm qua, cao hơn mức tăng của VN-Index và bỏ xa nhiều kênh đầu tư khác.

Ngoài những danh mục trên, sản phẩm ePortfolio tại VPBankS còn có một số danh mục khác, hướng đến những chiến lược hay câu chuyện đầu tư trên thị trường như Đầu tư giá trị, Đầu tư thuận xu thế, Nâng hạng thị trường hoặc Life Portfolio.

Sự rõ ràng và minh bạch từ triết lý, chiến lược cho đến thiết lập danh mục đầu tư giúp khách hàng sử dụng sản phẩm ePortfolio của VPBankS nắm bắt rõ ràng về con đường đi và đích đến trên hành trình của mình.

Ngay cả với những nhà đầu tư F0, không có kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, sự minh bạch, khoa học và chuyên nghiệp là "kim chỉ nam" cho mục tiêu kiếm tìm sự thịnh vượng, xa hơn là tự do tài chính của họ.

Với sản phẩm ePortfolio, nhà đầu tư cá nhân đang có thể tiếp cận công cụ hỗ trợ đầu tư theo những tiêu chuẩn đặt ra cho những nhà quản lý quỹ đầu tư lớn, tổ chức chuyên nghiệp.

Chưa hết, để gia tăng hiệu quả đầu tư, những danh mục đầu tư được chuyên gia VPBankS đánh giá và cơ cấu định kỳ. Kết quả cơ cấu danh mục đầu tư và báo cáo cập nhật theo tuần, tháng được cập nhật thường xuyên tại: https://www.vpbanks.com.vn/eportfolio

Với định vị "là điểm đến duy nhất thỏa mãn tất cả các nhu cầu về dịch vụ tài chính đầu tư của khách hàng", mỗi sản phẩm dịch vụ đều được VPBankS chuẩn bị chỉn chu, kỹ càng nhằm đáp ứng dung lượng đủ lớn, đặc biệt trong bối cảnh nhu cầu, quy mô thị trường tăng đột biến.