Run bần bật khi ngân hàng yêu cầu đến làm việc gấp, tá hỏa phát hiện tự tay chuyển 19 tỷ đồng cho lừa đảo

Theo The New York Times, ông Heitin, luật sư người Mỹ 76 tuổi bất ngờ không thể truy cập vào tài khoản tiết kiệm hưu trí được. Một vài ngày sau, trên màn hình máy tính của ông hiện lên yêu cầu ông liên hệ với bộ phận phòng chống gian lận của một tổ chức tài chính, có hiển thị logo của tổ chức này.

Sau đó, ông gọi điện và người trả lời tự giới thiệu là Charles Hunt, tự xưng là nhân viên điều tra về gian lận. Người này khẳng định tài khoản của ông Heitin đang bị tấn công và thuyết phục ông rằng chính phủ có thể bảo vệ tiền của ông, và sẽ chuyển nó đến một nơi an toàn.

Đây là một vụ lừa đảo có tổ chức, liên quan đến nhiều người. Một trong những tên lừa đảo là Hayden Smith, tự xưng là người thuộc ngân hàng mà ông Heitin hay giao dịch, cho biết đã phát hiện thêm giao dịch 10.000 USD từ tài khoản của ông Heitin, và nói rằng đây là một hoạt động bất hợp pháp.

Không chỉ vậy, một người tên là Finn Whitrock, tự xưng là từ "Cục Thuế nội địa Mỹ", thuyết phục ông Heitin, nói rằng việc rất khẩn cấp, gợi ý cho ông phải chuyển tiền để giúp bắt một băng nhóm tội phạm. Những kẻ lừa đảo thậm chí còn bịa đặt câu chuyện về việc Interpol đã bắt giữ một nhóm người rồi để làm cho câu chuyện thêm hợp lý.

Liên tục trong hơn 3 tháng, ông Heitin được hướng dẫn chuyển tiền  qua ngân hàng nước ngoài. Chúng dùng các chiến thuật thao túng tâm lý tinh vi ttạo cảm giác cấp bách hoặc lợi dụng sự tin tưởng để tiếp tục thực hiện vụ lừa đảo.

Cuối cùng, ông là bị lừa 740.000 USD (khoảng 19 tỷ đồng). Số tiền này nhanh chóng được chuyển vào các tài khoản tiền điện tử và tài khoản ngân hàng nước ngoài, khiến việc lấy lại hầu như là không thể.

Vụ lừa đảo bắt đầu được phơi bày khi người cố vấn tài chính của ông Heitin nghi ngờ, và cả ngân hàng tại Mỹ mà ông hay giao dịch. Đáng chú ý, những kẻ lừa đảo đã "bày" cho ông mua một tài sản ở Canada.

Rồi ngân hàng ông thường giao dịch ở Mỹ đã gọi điện sang Canada và được biết bất động sản đó không được bán. Sau đó, ngân hàng Mỹ yêu cầu ông Heitin đến gặp gấp, và vụ lừa đảo bị lộ. Nhờ ngân hàng, ông Heitin mới biết được mình là một trong số ít nhất 7 nạn nhân; tất cả đều bị lừa bởi một mạng lưới lừa đảo phức tạp ở nước ngoài.

Ngoài việc mất đi khoản tiền lớn, ông còn phải đối mặt với một khoản thuế đáng kể trên số tiền đã rút. Ông nợ gần 285.000 USD tiền thuế (do rút tiền), cho dù là nạn nhân của vụ lừa đảo. Luật sư của ông đang cố gắng phục hồi một phần số tiền đã mất và tìm kiếm một phán quyết về thuế có thể có lợi cho ông.

Thực tế, những kẻ lừa đảo thường nhắm vào những người dễ tin, đặc biệt là những người lớn tuổi. Chuyện của Heitin là một phần, FBI báo cáo rằng tổn thất tiềm ẩn từ tội phạm mạng đã vượt quá 12,5 tỷ USD vào năm 2023, tăng đáng kể so với các năm trước. Qua đó, FBI khuyến cáo mọi người phải hết sức cảnh giác, xác minh mọi thông tin trước khi quyết định chuyển tiền.