Ngân hàng vi phạm nghĩa vụ giải ngân

Viện KSND Tối cao ngày 3.6 đã ra kháng nghị số 39/2014/KN-DS, kháng nghị giám đốc thẩm đối với bản án dân sự phúc thẩm số 06/2013/DSPT ngày 29.10.2013 của TAND tỉnh Thanh Hóa tuyên Ngân hàng (NH) Phát triển Việt Nam (VDB) thắng kiện trong vụ cho Cty TNHH Tây Đô vay tiền xây dựng trường Thanh Hoa rồi đột ngột dừng giải ngân, buộc Cty Tây Đô phải trả gốc và lãi hơn 109 tỉ đồng.

Viện KSND Tối cao cho rằng, cấp tòa phúc thẩm xét xử chưa đúng, Cty Tây Đô không vi phạm cam kết hợp đồng (HĐ) tín dụng đã ký...

Dự án bị đình trệ do lỗi ngân hàng

Viện KSND Tối cao cho rằng, năm 2009 khi thực hiện HĐ số 12/2008, Cty Tây Đô có vi phạm giải ngân chậm so với kế hoạch và phải nộp phạt 0,05% trong ba quý đầu năm 2009 với trên 24,7 triệu đồng. Nhưng đây không phải là vi phạm cam kết trong HĐ tín dụng đã ký.

Căn cứ HĐ 130/2009 thì NH Phát triển VN phải giải ngân tiếp để Cty Tây Đô thực hiện DA Trường TH-THCS Thanh Hoa là 69,5 tỉ đồng. Song, ngày 9.2.2010, NH này mới giải ngân được 3 tỉ đồng thì dừng lại và đưa ra lý do Cty Tây Đô không đủ khối lượng để giải ngân. Nhưng xét về khối lượng thực hiện DA, tính đến thời điểm tháng 2.2010, khối lượng hoàn thành của Cty Tây Đô được đơn vị tư vấn giám sát xác nhận là 139,997 tỉ đồng”.

Ngày 29.1.2010, NH Phát triển VN đã kiểm tra các hạng mục của DA Trường TH-THCS Thanh Hoa làm cơ sở cho việc giải ngân trong khi không có đại diện của Cty Tây Đô, NH cũng không có văn bản chấp nhận khối lượng hoàn thành là bao nhiêu để tiếp tục giải ngân cho Cty Tây Đô. Ngược lại, NH đã tự ý đình chỉ giải ngân khi chưa có sự thỏa thuận giữa hai bên là do lỗi của NH, làm cho DA bị đình trệ.

Mặt khác, theo kết quả báo cáo kiểm toán ngày 27.12.2012 được NH Phát triển VN chấp nhận thì giá trị công trình do Cty Tây Đô đã thực hiện được là 116,607 tỉ đồng. Căn cứ con số này thì tỉ lệ vốn đối ứng trong HĐ mà NH phải giải ngân cho Cty Tây Đô là 81,624 tỉ đồng, nhưng thực tế NH mới giải ngân được 77,442 tỉ đồng. Do đó, NH Phát triển VN đã vi phạm nghĩa vụ giải ngân được quy định tại điểm a, khoản 1, điều 5 HĐ tín dụng 130/2009.

Đề nghị huỷ hai bản án sơ, phúc thẩm

Viện KSND Tối cao nhận thấy: Thực tiễn, qua 10 lần giải ngân thì tất cả hồ sơ đều do NH Phát triển VN và Cty Tây Đô cùng phối hợp lập hồ sơ theo đúng quy định mới giải ngân được. Tuy nhiên NH đã không thực hiện đúng nội dung công văn 36/CV ngày 27.1.2010, không đôn đốc, hướng dẫn Cty Tây Đô lập hồ sơ giải ngân cho DA, Cty Tây Đô chưa nhận được thông báo về khối lượng là do lỗi của NH Phát triển VN.

Việc TAND cấp sơ thẩm và phúc thẩm chấp nhận yêu cầu khởi kiện của NH Phát triển VN buộc Cty Tây Đô trả gốc và lãi trước hạn là có căn cứ. Tuy nhiên, cấp tòa phúc thẩm xác định, Cty Tây Đô có lỗi hoàn toàn trong việc thực hiện HĐ tín dụng để không chấp nhận yêu cầu phản tố của Cty Tây Đô là không đủ căn cứ vững chắc. Ngoài ra, về khoản lãi 31,757 tỉ đồng mà NH Phát triển VN khởi kiện yêu cầu Cty Tây Đô phải trả theo bảng kê khai tính toán sẵn nhưng tòa cấp sơ thẩm không xem xét tính toán cụ thể mà chấp nhận yêu cầu của bên khởi kiện để buộc Cty Tây Đô phải trả khoản tiền lãi nêu trên là chưa có căn cứ vững chắc...

Viện KSND Tối cao quyết định kháng nghị bản án dân sự phúc thẩm số 06/2013/DSPT ngày 29.10.2013 của TAND tỉnh Thanh Hóa, đề nghị Tòa Dân sự TAND Tối cao xét xử giám đốc thẩm, hủy toàn bộ bản án dân sự phúc thẩm nêu trên và bản án dân sự sơ thẩm số 04/2013/KDTM-ST ngày 10, 11, 15, 22.4.2013 của TAND TP.Thanh Hóa, xét xử sơ thẩm lại theo đúng quy định của pháp luật.

Ngày 17.8.2008, Cty Tây Đô ký HĐ số 12/HĐTD vay vốn tín dụng đầu tư của NH Phát triển VN, tổng mức đầu tư của DA Trường TH-THCS Thanh Hoa do Cty Tây Đô làm chủ đầu tư là hơn 175,6 tỉ đồng, NH cho vay 74,5 tỉ đồng (43% vốn đầu tư) với thời gian vay 96 tháng, ân hạn 24 tháng. Ngày 29.12.2009, Cty Tây Đô tiếp tục ký HĐ tín dụng số 130/HĐTD với NH này để vay vốn thực hiện DA, nâng tổng mức vốn đầu tư 206,6 tỉ đồng, trong đó NH cho vay 144 tỉ đồng (tương ứng 70% tỉ lệ vốn đầu tư). NH đã giải ngân cho Cty Tây Đô tổng số 10 lần (tính đến ngày 2.2.2010) với tổng số tiền 77,442 tỉ đồng rồi dừng giải ngân. Phía NH kiện Cty Tây Đô đòi trả cả gốc và lãi hơn 109,1 tỉ đồng, Cty Tây Đô không chấp nhận và khẳng định NH Phát triển VN đã vi phạm việc giải ngân, hậu quả là DA bị đình trệ từ đó cho đến nay. 

>>> Yêu cầu công ty Tây Đô phải trả VDB trên 109 tỷ đồng

Theo Anh Tuấn