TAND TP HCM xét xử nhóm lừa đảo tín chấp, chiếm đoạt gần 30 tỉ đồng

Ngày 23-12, TAND TP HCM mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Lê Văn Anh (SN 1991; quê Thừa Thiên Huế), Hà Duy Thắng (SN 1992; quê Vĩnh Long) cùng các đồng phạm về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". 

Thủ đoạn tinh vi

Theo cáo trạng, vào tháng 3-2019, Lê Văn Anh làm việc tại Công ty tư vấn phát triển Oneclick (quận Bình Thạnh, TP HCM), đơn vị hợp tác với nhiều ngân hàng để hỗ trợ vay tín chấp. Trong quá trình làm việc, Lê Văn Anh nắm rõ quy trình thẩm định, xét duyệt hồ sơ vay tín chấp qua mạng internet.

Từ tháng 7-2020, Lê Văn Anh thuê tài khoản bất hợp pháp để truy cập vào hệ thống lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay của khách hàng của Công ty F. 

Từ đây, Lê Văn Anh cùng đồng phạm chỉnh sửa thông tin hồ sơ vay của khách hàng từng bị từ chối (gọi là khách hàng B) thành khách hàng có hồ sơ đủ điều kiện (khách hàng A) để được giải ngân. Sau đó, nhóm này giả danh nhân viên tiếp cận khách hàng B, hỗ trợ giải ngân và yêu cầu khoản "phí hoàn tất" từ 16% đến 19% trên tổng số tiền vay.

Hành vi lừa đảo có tổ chức

Lê Văn Anh tổ chức cho các đồng phạm như Hà Duy Thắng, Trần Lê An Bình, Đinh Thị Mai Chi và Trần Thanh Tâm thực hiện các bước như chỉnh sửa dữ liệu trên hệ thống để hồ sơ khách hàng B đủ điều kiện vay; Gọi điện giả danh nhân viên hướng dẫn khách hàng B rút tiền qua các kênh chi hộ... 

Sau khi khách hàng rút tiền, nhóm này yêu cầu chuyển khoản "phí hoàn tất" vào tài khoản của Lê Văn Anh hoặc đồng phạm khác.

Trong thời gian từ tháng 7 đến tháng 10-2020, nhóm bị cáo đã thay đổi thông tin và giải ngân trái phép cho 856 khách hàng với 894 hồ sơ, gây thất thoát hơn 29 tỉ đồng.

Đến ngày 29-12-2023, số tiền thu hồi được là hơn 10 tỉ đồng, tương ứng với 90 hồ sơ tất toán. Hiện còn 804 hồ sơ chưa tất toán, với số tiền chưa thu hồi lên đến hơn 18 tỉ đồng.

Các bị cáo đã hưởng lợi bất chính 1,7 tỉ đồng. Trong đó Lê Văn Anh chi cho Hà Duy Thắng 180 triệu đồng, Đinh Thị Mai Chi 130 triệu đồng, Trần Lê An Bình 49 triệu đồng và Trần Thanh Tâm 40 triệu đồng. Số tiền còn lại được dùng để trả lương nhân viên, thuê văn phòng và tiêu xài cá nhân.

Phiên tòa đang tiếp tục diễn ra, dự kiến kéo dài đến ngày 25-12.