[Câu chuyện cuối tuần] Bernard Baruch - Thiên tài đầu cơ từ cổ phiếu đến chính trị

“Đầu cơ có gốc La-tin là speculari, có nghĩa là theo dõi và quan sát. Tôi định nghĩa nhà đầu cơ là người nhìn thấy trước những chuyện sẽ xảy ra trong tương lai và hành động có lợi nhất cho mình trước khi chúng xảy ra”.

Bernard Baruch – người được thế giới đầu cơ gọi là “thiên tài đầu cơ bẩm sinh” đã định nghĩa như vậy để phản bác lại cách nhìn nhận chung của công luận về khái niệm này. Theo ông, đầu cơ không xấu, không vi phạm pháp luật hay tiêu chí đạo đức, không trái với giá trị văn hoá truyền thống hay quy phạm tiêu chuẩn về ứng xử, mà là tri thức và nghệ thuật, bản lĩnh và năng khiếu.

Bernard Baruch đã giàu nhờ đầu cơ như thế nào?

Sinh năm 1870 tại Mỹ, Baruch không có hứng thú học hành ngay từ nhỏ mà luôn tìm kiếm khả năng và cơ hội kiếm tiền nhanh. Năm 21 tuổi, ông làm thuê cho một nhà môi giới chứng khoán và sau 10 năm, nhờ học lỏm mánh lới đầu cơ chứng khoán mà Baruch đã có 3 triệu USD.

Baruch giàu có nhờ đầu cơ và từ thế lực kinh tế, Baruch gây dựng được vai trò chính trị và nhờ vai trò chính trị ấy, ông thành công hơn nữa trong lĩnh vực kinh doanh.

Ông có ba phi vụ lừng danh thế giới đầu tư/đầu cơ.

Lần thứ nhất vào năm 1898. Ngày 3/7/1898, hải quân Mỹ đánh bại hải quân Tây Ban Nha ở Santiago de Cuba. Baruch dự đoán giá cổ phiếu các doanh nghiệp Mỹ sẽ tăng trong khi giá trị các loại cổ phiếu của doanh nghiệp Châu Âu sẽ giảm.

Nhưng vì ở Mỹ, mãi đến ngày hôm sau các sở giao dịch chứng khoán mới hoạt động nên Baruch và các đối tác đã dốc hết tiền mua tất cả cổ phiếu Mỹ có thể mua được ở thị trường chứng khoán Châu Âu và bán đi tất cả các cổ phiếu Châu Âu. Ngày hôm sau, thị trường chứng khoán Mỹ và Châu Âu đã diễn biến đúng như dự đoán của Baruch. Chỉ riêng phi vụ này đã đủ giúp Baruch trở thành một trong những người giàu nhất nước Mỹ thời kỳ đó.

Lần thứ hai là dịp đại khủng hoảng và suy thoái kinh tế thế giới cuối thập kỷ 20 của thế kỷ trước. Baruch dự đoán tất cả các đồng tiền sẽ bị mất giá nhưng vàng sẽ trở nên có giá hơn trong bối cảnh đó. Baruch đầu cơ vào vàng và lại thắng lớn.

Phi vụ đầu cơ nổi tiếng thứ ba khiến người ta gọi ông là “Lã Bất Vi phương Tây” là đầu cơ vào chính trị hay cụ thể là đầu cơ những người có quyền lực tại Mỹ. Năm 1912, Baruch đã đầu cơ vào Woodrow Wilson, khi đó mới chỉ là Giáo sư đại học, nhưng sau này trở thành tổng thống Mỹ. Nhờ Wilson mà Baruch trở thành người tổ chức toàn bộ nền kinh tế Mỹ phục vụ cho cuộc chiến tranh thế giới thứ nhất. Tương tự như vậy đối với tổng thống Roosevelt sau này.

Đảm trách tổ chức và vận hành toàn bộ nền kinh tế Mỹ trong thời gian 2 cuộc chiến tranh thế giới không chỉ giúp Baruch có được vai vế trên chính trường mà còn kiếm về những nguồn lợi khổng lồ.

Bí quyết: Không bao giờ bán đỉnh

Trong đầu cơ chứng khoán, Baruch luôn tuân thủ một nguyên tắc, đó là không bao giờ bán ở đỉnh.

“Bí quyết của tôi rất đơn giản, tôi luôn bán chúng đi sớm 10%”.

Có nghĩa là việc xác định điểm dừng trong đầu cơ không phải thời gian mà ở giá trị, không mạo hiểm đến cùng mà chắc chắn, không được ăn cả ngã về không mà chơi trận nào thắng trận ấy.

Bí quyết thành công quan trọng thứ hai của Baruch là tận dụng quan hệ chính trị trong đầu cơ. Điều này đã giúp ông vừa có quyền vừa có tiền, nhưng không phải là bí quyết mà ai cũng có thể áp dụng.

Đổi lại, bạn có thể học tập Baruch ở chiến lược phân tích cơ bản với ba yếu tố quan trọng: độ lớn tài sản của công ty, giá trị của sản phẩm đối với người mua và năng lực của ban lãnh đạo.

Dù đầu cơ, ông không bao giờ quên 3 yếu tố này khi chọn lựa cổ phiếu.