Warren Buffett: Đừng như người thường, hãy chấp nhận điều này nếu muốn đầu tư trăm trận trăm thắng

Là nhà đầu tư huyền thoại, không chỉ các trader mà nhiều người trên thế giới cũng rất quan tâm tới quan điểm và lời khuyên của Warren Buffett.

Mỗi năm, nhà hiền triết xứ Omaha đều sẽ gửi một lá thư tới các cổ đông. Đây được coi là bản tóm tắt “kinh nghiệm” quý báu không chỉ có ích cho đầu tư mà còn trong cuộc sống. Những lời khuyên của vị tỷ phú “nghe thì rất đơn giản” nhưng lại giúp khai sáng và định hướng cho rất nhiều người khi muốn bắt đầu con đường đầu tư.

Chấp nhận rủi ro

Lá thư năm nay của vị tỷ phú đã đưa ra rất nhiều lời khuyên bổ ích. Đặc biệt, một lần nữa, ông đã nhấn mạnh rằng mọi người “chắc chắn” cần tôn trọng và chấp nhận 1 điều nếu muốn đầu tư thành công. Đó chính là rủi ro. Chấp nhận rủi ro là một đặc điểm vô cùng quan trọng trong quá trình đầu tư.

Mặc dù không một ai muốn gặp phải vấn đề này, nhưng nó không phải một điều quá đáng sợ. Vị tỷ phú từng nói rằng: “Đừng quá lo nghĩ về rủi ro như cách mà các trường kinh doanh thường đề cập tới nó. Rủi ro chỉ là tín hiệu mua hay không mua đối với nhà đầu tư”.

Vậy nên, mọi người hãy chấp nhận khi nó xảy đến, bình tĩnh và đưa ra quyết định đúng đắn. Rủi ro có thể đem đến bài học quý báu.

Nhận định của Warren Buffett

Trong một bài phát biểu, nhà đầu tư từng nói rằng: Rủi ro số 1 của doanh nghiệp là có một lãnh đạo tồi. Ông cho biết đây là điều mình rút ra được sau một quãng thời gian dài điều hành đế chế Berkshire Hathaway. Ông có đủ trải nghiệm và chứng kiến rất nhiều công ty thất bại. Điểm chung của những công ty này là người đứng đầu “không tốt”.

Nếu lãnh đạo chỉ là những người giao tiếp giỏi, được yêu mến nhưng lại không hiểu mình đang làm gì, không có kiến thức chuyên môn sâu thì chắc chắn công ty sẽ gặp rủi ro lớn.

Ngoài ra ông cũng cho rằng, rủi ro trong đầu tư chính là đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì. Lời khuyên của ông là chỉ đầu tư vào những thứ bạn hoàn toàn hiểu rõ và có thể giải thích cho người khác nghe hiểu.

Nếu bạn đang định rót tiền vào các loại tài sản như cổ phiếu, bất động sản,...bạn cần dành thời gian để tìm hiểu về những rủi ro và tỷ lệ thành công của chúng. Còn đối với một công ty, bạn nên nghiên cứu về cách thức hoạt động hay tình trạng kinh doanh để sàng lọc những cái tên triển vọng.

Cách Warren Buffett chấp nhận rủi ro

Theo bài viết của chuyên viên phân tích ngành Aaron Pek, Warren Buffett là một người chấp nhận rủi ro và không phàn nàn. Đa phần các khoản đầu tư của ông đều liên quan đến việc chấp nhận một số loại rủi ro mà những người khác thường không cảm thấy thoải mái khi gặp phải. Và chính bằng cách lao đầu vào những khó khăn mà những người khác trốn tránh, vị tỷ phú đã luôn nắm bắt đúng thời điểm của thị trường.

Ví dụ, vào năm 1988, Warren Buffett đã mua 7% cổ phần của Coca Cola với trị giá khoảng 1,02 tỷ USD dù cho công ty này đã thất bại với dòng sản phẩm New Coke. Lúc ấy, có rất nhiều chuyên gia phố Wall ngạc nhiên trước quyết định này của vị tỷ phú. Nhưng tại sao vào thời điểm đó, những người khác không nhìn thấy điểm tiềm năng mà ông đã nhìn thấy.

Quay lại lịch sử, thời điểm đó, mảng kinh doanh nước ngọt có gas từ lâu đã mang lại doanh thu cao cho Coca Cola. Tuy nhiên, công ty này lại không tập trung khai thác tiềm năng của sản phẩm đó mà lại đa dạng hóa các sản phẩm không Cola như rượu, chất dẻo, đồ uống dinh dưỡng, hoa quả và rau xanh. Thậm chí là sở hữu một công ty tin tức và Columbia Pictures (công ty sản xuất phim).

Những doanh nghiệp con sa sút cùng với chiến lược kinh doanh không tập trung đã khiến lợi nhuận của tập đoàn giảm mạnh, cổ phiếu rớt giá và các cổ đông “rời bỏ”.

Tuy nhiên vào năm 1980, ban điều hành của Coca Cola đã có sự thay đổi, giám đốc điều hành thay thế lúc bấy giờ là Robert Goizueta (người mà Buffett biết rõ). Ông đã bắt đầu loại bỏ những dự án không Cola để tập trung khai thác tiềm năng của dòng sản phẩm nước ngọt có gas này, đồng thời chú ý hơn tới việc tiếp thị sản phẩm ở các thị trường nước ngoài. Nhờ vậy, doanh số bán hàng của tập đoàn đã tăng cao.

Khi nhiều nhà đầu tư “bỏ chạy” hoặc đứng ngoài xem xét Coca Cola, tỷ phú Warren Buffett đã chấp nhận rủi ro, tin tưởng vào tiềm năng của công ty và đưa ra một quyết định đúng đắn. Bởi thời điểm đó, dù doanh số đã cải thiện nhưng với quá khứ “rớt sâu” như vậy, tập đoàn Coca Cola cũng khiến nhiều nhà đầu tư “dè chừng”. Và Buffett thì không. Cuối cùng đây chính là một trong những khoản đầu tư thành công nhất trong sự nghiệp của ông.

Tổng hợp