Xét xử nhân viên “Tập đoàn đến từ châu Âu” điều hành vay nặng lãi

Ngày 13-12, TAND TPHCM đã mở phiên tòa xét xử 13 bị cáo trong đường dây cho vay nặng lãi qua trang web "tamo.vn" và "findo.vn".

Các bị cáo Aigars Plivës (39 tuổi, quốc tịch Latvia), Nguyễn Thị Tuyết Sương (Giám đốc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (Giám đốc Công ty TNHH Fincap VN) và 10 bị cáo khác bị xét xử cùng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Tại tòa, luật sư của các bị cáo Aigars Plivës, Nguyễn Thị Tuyết Sương vắng mặt. Tuy nhiên, trả lời HĐXX, các bị cáo vẫn muốn phiên tòa tiếp tục xét xử.

Theo nội dung vụ án, năm 2018, Aigars Plivës (nhân viên của Tập đoàn Sun Finance trụ sở tại Latvia) đến Việt Nam để thành lập, vận hành cho vay thông qua 3 công ty. Từ năm 2019 - 2021, Aigars Plivës cho vay qua web "tamo.vn". Đến năm 2021, Aigars Plivës được tập đoàn chỉ đạo điều hành thêm việc cho vay qua "findo.vn". Cả 2 trang web này được Tập đoàn Sun Finance lập trình sẵn.

Toàn bộ các dữ liệu về hợp đồng điện tử, thông tin khách hàng, khoản vay, việc trả nợ, dữ liệu kế toán... đều được lưu trữ trên hệ thống do tập đoàn quản lý.

Các nhân sự tại Việt Nam thuộc 3 công ty chỉ được quyền truy cập, xem và cập nhật thông tin dữ liệu khách hàng trên trang web mà không thể sao chép dữ liệu do được cài phần mềm bảo vệ.

Để vay tiền, khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web rồi điền thông tin cá nhân, thu nhập, chi tiêu hằng tháng, hình ảnh căn cước. Hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.

Sau khi khoản vay được duyệt, tiền sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản khách hàng. Lúc này hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và hợp đồng cầm cố tài sản với Công ty Digital Credit (với người vay qua trang web tamo.vn) và Công ty Fincap (với người vay qua trang web findo.vn), hợp đồng dịch vụ tư vấn với Công ty Sofi Solutions.

Tuy nhiên thực tế không có việc cầm đồ, cầm cố tài sản. Người vay chỉ cần điền thông tin số tiền cần vay, thời hạn, hệ thống sẽ tự động tính số tiền lãi, các khoản phí cần trả.

Đến hạn, người vay không thanh toán tiền thì có thể vào web gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày... đến tối đa 30 ngày và phải trả phí gia hạn.

Kết quả điều tra xác định, 3 công ty trên đã thu lợi tiền lãi và phí tổng cộng hơn 4.200 tỷ đồng, trong đó số tiền lãi được hưởng theo quy định chỉ 50,6 tỷ đồng, còn lại số tiền thu lợi bất chính hơn 4.150 tỷ đồng (lãi suất thấp nhất 401,5%/năm; cao nhất 1.379,7%/năm).

Aigars Plivës bắt đầu điều hành cho vay từ tháng 6-2020 đến tháng 4-2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, do đó số tiền thu lợi bất chính là 4,2 tỷ đồng.

Dự kiến, phiên tòa diễn ra trong 2 ngày.