CEO ngân hàng bị lừa đảo qua mạng 47 triệu USD

Shan Hanes - Cựu Giám đốc Điều hành (CEO) của Ngân hàng Heartland Tri-State đã bị kết án hơn 24 năm tù vì biển thủ 47 triệu USD- số tiền mà ông ta đã gửi vào ví tiền tử do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Những kẻ đã lừa Hanes trong một kế hoạch ”mổ lợn" nhằm thỏa mãn lòng tham của ông ta, các công tố viên cho biết.

"Mổ lợn" (Pig Butchering) là một thuật ngữ phổ biến trong lĩnh vực tiền số. Theo đó, kẻ gian cố gắng làm quen con mồi qua các ứng dụng mã hóa như WhatsApp hoặc Telegram. Kẻ gian dành hàng tháng, thậm chí cả năm để xây dựng mối quan hệ thân thiết với nạn nhân nhằm "vỗ béo", dụ họ đầu tư vào các app tiền số giả mạo một website hoặc ứng dụng hợp pháp. Khi đạt đến số tiền nhất định, kẻ đó sẽ "làm thịt" con mồi và một đi không trở lại.

Shan Hanes, thời điểm bị lừa đảo đang là Thành viên Hội đồng Quản trị của Hiệp hội Ngân hàng Mỹ, Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Kansas và Giám đốc Điều hành (CEO) Ngân hàng Heartland Tri-State.

Vụ biển thủ lớn của CEO Shan Hanes thông qua một loạt các giao dịch chuyển tiền chỉ trong 8 tuần vào năm ngoái đã dẫn đến sự sụp đổ và FDIC tiếp quản Ngân hàng Heartland Tri-State tại Elkhart, 1 trong 5 ngân hàng duy nhất của Hoa Kỳ phá sản vào năm 2023.

Ông cũng đã lừa đảo tiền từ một nhà thờ và câu lạc bộ đầu tư địa phương và cũng sử dụng tài khoản tiết kiệm đại học của con gái ông để chuyển tiền. Hành động này được cho là để mua tiền điện tử vì những kẻ lừa đảo khăng khăng rằng chúng cần nhiều tiền hơn để mở khóa khoản lợi nhuận từ các khoản đầu tư của ông, theo hồ sơ từ Tòa án.

Tuy nhiên, Hanes không bao giờ thu được lợi nhuận và đã mất toàn bộ số tiền đã đánh cắp được do vụ lừa đảo này.

Hồ sơ cho biết, Hanes đã bắt đầu thực hiện các giao dịch mua tiền điện tử vào tháng 12/ 2022, “có vẻ như được thúc đẩy bởi việc liên lạc với một kẻ không xác định trên WhatsApp", các công tố viên viết trong hồ sơ tòa án. “Cho đến nay, danh tính thực sự của kẻ đồng phạm hoặc những kẻ đồng phạm vẫn chưa được biết”

Hanes ban đầu sử dụng tiền cá nhân để mua tiền điện tử, nhưng vào đầu năm 2023, ông đã đánh cắp 40.000 USD từ Nhà thờ Elkhart Church of Christ và 10.000 USD từ Câu lạc bộ đầu tư Santa Fe. Ông cũng đã sử dụng 60.000 USD lấy từ quỹ học đại học của con gái và gần 1 triệu USD cổ phiếu từ Elkhart Financial Corporation.

Tháng 5 năm 2023, ông bắt đầu chuyển tiền từ Ngân hàng Heartland Tri-State đến các tài khoản do kẻ lừa đảo kiểm soát, ban đầu chuyển 5.000 USD.

Hai tuần sau, vào ngày 30 tháng 5, Hanes chuyển 1,5 triệu USD và một ngày sau đó, ông ta lại chuyển một khoản tiền tương tự. Ba ngày sau, ông chỉ đạo hai lần chuyển khoản tổng cộng 6,7 triệu USD được ngân hàng gửi vào ví tiền điện tử, và một khoản khổng lồ 10 triệu USD chưa đầy hai tuần sau đó, và thêm 3,3 triệu USD nữa vào những ngày sau đó.

Hanes đã yêu cầu nhân viên ngân hàng thực hiện chuyển khoản và ”đã trình bày sai sự thật nhiều lần với nhiều người khác nhau” để có thể tiếp cận được các khoản tiền để có thể chuyển đi, các công tố viên đã viết. Theo báo cáo của Văn phòng Tổng thanh tra Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang, các nhân viên của Heartland Tri-State đã lách luật chuyển khoản và hạn mức hàng ngày của ngân hàng để chấp thuận chuyển khoản của Hanes.

Báo cáo cho biết: “Chúng tôi tin rằng vai trò chủ đạo của CEO trong ngân hàng và vai trò nổi bật trong cộng đồng đã góp phần khiến nhân viên Heartland miễn cưỡng đặt câu hỏi hoặc báo cáo sớm hơn về các hoạt động gian lận bị cáo buộc”.

Các công tố viên viết rằng loạt 11 lần chuyển tiền từ Hanes cho kẻ lừa đảo “minh họa một mô hình chung” trong các âm mưu "mổ lợn".

Hanes bị sa thải giữa tháng 7/2023 sau những hoạt động mờ ám và chiến lược kinh doanh thất bại, dù chưa bị phát hiện biển thủ. Ngày 28/7/2023, Heartland Tri-State bị Văn phòng Ủy viên Ngân hàng Bang Kansas yêu cầu đóng cửa, sau đó được tiếp quản bởi Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC).

Hanes vẫn không bị buộc tội cho đến tháng 2 năm ngoái khi các công tố viên liên bang cáo buộc ông về tội biển thủ. Ông bị buộc tội riêng tại tòa án tiểu bang Morton County, Kansas, trong đơn khiếu nại gồm 28 tội danh liên quan đến việc cướp bóc ngân hàng.

Hanes bị quản thúc tại gia cho đến khi bị tòa án liên bang tuyên án vào tuần này.

Luật sư của Hanes, John Stang viết trong bản tuyên án rằng: “Ông Hanes đã đưa ra một số quyết định rất tồi tệ sau khi bị cuốn vào một vụ lừa đảo tiền điện tử được điều hành cực kỳ bài bản”.

“Ông ấy là con lợn đã bị mổ thịt,” Stang viết. “Sự yếu đuối của ông Hanes trước kế hoạch của Pig Butcher đã khiến ông đưa ra một số quyết định rất tồi tệ. Hanes thực sự xin lỗi vì đã gây thiệt hại cho ngân hàng và mất mát cho các Cổ đông.”

Luật sư Hoa Kỳ Kate Brubacher của Kansas, cho biết, “Lòng tham của Hanes không có giới hạn. Ông ta đã vi phạm nghĩa vụ nghề nghiệp, các mối quan hệ cá nhân và luật liên bang của mình.”

Brubacher cho biết: “Shan Hanes không chỉ phản bội Heartland Bank và các nhà đầu tư mà các kế hoạch bất hợp pháp của ông ta còn gây nguy hiểm cho niềm tin vào các tổ chức tài chính”.

Theo CNBC