Đường dây 'tín dụng đen' thu lợi hơn 600 tỷ đồng núp bóng công ty cho vay tiêu dùng

Ngày 24/4, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận 4 (TPHCM) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Đỗ Minh Hải (39 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh) và 4 người khác về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Qua công tác nghiệp vụ và tin báo tố giác tội phạm, Công an quận 4 phát hiện nhóm cho vay nặng lãi hoạt động có tổ chức, quy mô rất lớn “núp bóng” dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính tại Công ty TM24H và Công ty ATM Online, thông qua trang web cho vay tiêu dùng trực tuyến trái pháp luật.

Cả hai công ty trên do Hải điều hành và có địa chỉ tại quận Phú Nhuận. Để quản lý và điều hành, Hải thuê Trần Đình Triển (50 tuổi, ngụ quận Phú Nhuận) làm Giám đốc, đại diện pháp luật Công ty TM 24H; thuê Verevkin Vladimir (quốc tịch Nga, 34 tuổi) làm Giám đốc vùng tại Việt Nam; Nguyễn Thị Thúy Diễm (42 tuổi, quê Đồng Nai) làm Giám đốc khối vận hành và Đỗ Thị Minh Hiếu (31 tuổi, quê Lâm Đồng) làm trưởng nhóm tư vấn, thẩm định cho vay.

Cơ quan điều tra xác định, hoạt động cho vay lãi nặng do Hải cầm đầu và đồng bọn thực hiện có quy mô lớn, hoạt động có tổ chức chặt chẽ, phân chia nhiệm vụ cụ thể cho từng giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm và nhân viên theo từng công đoạn; từ tuyển dụng, đào tạo nhân sự, thu chi tài chính, makerting, chăm sóc khách hàng, nhắc nợ trước hạn, thu nợ quá hạn.

Để thực hiện và che giấu tội phạm, các đối tượng hoạt động “núp bóng” doanh nghiệp tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ; sử dụng công nghệ cao để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến, lưu trữ hồ sơ khách hàng trên mạng internet; không hoạt động tại địa chỉ đăng ký kinh doanh.

Các đối tượng lập các hợp đồng cho vay cầm cố, hợp đồng tư vấn, hợp đồng cầm cố tài sản (với nội dung thuê lại tài sản cầm cố) không có thật nhằm chia nhỏ lãi suất thành lãi suất cơ bản nhỏ hơn 20%/năm, phí dịch vụ tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng, phí cầm cố tài sản hơn 80%/năm.

Qua đó "đánh tráo khái niệm", trốn tránh sự phát hiện, xử lý của cơ quan pháp luật trong thời gian dài với tổng số tiền giải ngân gần 4.000 tỷ đồng. Tổng số tiền thu về hơn 4.600 tỷ đồng trên tổng 738.933 lượt vay.

Cơ quan công an nhận định, đây là nhóm tội phạm có tổ chức do người nước ngoài cấu kết với các đối tượng người Việt Nam, hoạt động xuyên quốc gia thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.

Vụ việc đang được công an điều tra, xử lý.