Giám đốc gửi tiết kiệm 154 tỷ đồng, 2 năm sau tới rút, tài khoản còn đúng 2 triệu đồng: Cảnh sát vào cuộc điều tra suốt 6 năm, chủ tịch ngân hàng bị bắt giữ

Sự việc này đã diễn ra cách đây nhiều năm tại Hà Bắc, Trung Quốc. Tuy nhiên, mới đây, nó được chia sẻ trở lại và thu hút nhiều sự chú ý.

Yên tâm gửi 45 triệu NDT vào ngân hàng

Vương Hướng Dương là ông chủ của một công ty công nghệ có địa chỉ tại Thạch Gia Trang, Trung Quốc. Công việc kinh doanh rất thành công nên ông có trong tay hàng chục triệu NDT “nhàn rỗi”.

Do chưa có kế hoạch mở rộng kinh doanh nên người đàn ông này đã tìm gặp Tống Thiên Cương - nữ nhân viên ngân hàng đã thân thiết từ trước để tìm hiểu chi tiết về thủ tục gửi tiền. Ngay khi liên hệ, nhân viên ngân hàng này đã có mặt tại văn phòng của ông Vương. Cô ăn mặc chỉnh tề, trông rất đáng tin cậy.

Trong buổi trò chuyện, cô Tống giới thiệu chi tiết từng gói tiền gửi tiết kiệm. Người này còn cho biết nếu gửi toàn bộ số tiền lớn như ông Vương đang có sẽ nhận được mức lãi suất 1,2%/tháng thay vì chỉ là 0,4%.

Nghe đến đây, người đàn ông này quyết định gửi toàn bộ số tiền “nhàn rỗi” của mình vào ngân hàng.  Ông yêu cầu nhân viên kế toán của mình thực hiện những thủ tục còn lại.

Chỉ vài giờ sau, cô nhân viên này báo lại số tiền 45 triệu NDT (154 tỷ đồng) đã được gửi tiết kiệm thành công. Do không nhận được thông báo gói tiết kiệm đã được kích hoạt trên điện thoại nên ông Vương hỏi lại đầy nghi ngờ.

Kế toán viên đã giải thích rằng cô được Tống Thiên Cương đưa đến phòng VIP của ngân hàng để thực hiện giao dịch này. Tại đây, cô đã thay mặt ông Vương kí giấy xác nhận tiền gửi và đồng ý với ngân hàng không hỏi số sư, không kích hoạt nhận thông báo bằng tin nhắn về khoản tiền này. Đồng thời, chủ tài khoản cũng không được rút tiền gửi trong vòng 1 năm đầu.

Mặc dù có chút hoài nghi nhưng Vương Hướng Dương vẫn khá yên tâm. Bởi từ trước đến nay cô Tống vẫn hỗ trợ công ty ông thực hiện các giao dịch liên quan đến ngân hàng.

Số tiền không cánh mà bay

2 năm sau, do phải mở rộng nhà xưởng, ông Vương quyết định rút toàn bộ số tiền 45 triệu NDT. Hôm đó, người đàn ông này đã di chuyển đến ngân hàng từ rất sớm. Sau khi cung cấp toàn bộ thông tin để thực hiện rút tiền, nhân viên ngân hàng bất ngờ thông báo tài khoản tiết kiệm của ông chỉ còn 800 NDT (khoảng 2,7 triệu đồng).

Thông tin này khiến vị giám đốc công ty vô cùng tức giận. Lập tức, ông Vương đã trình báo sự việc này với cảnh sát địa phương. Trải qua 6 năm điều tra, mọi sự thật về vụ việc này mới được đưa ra ánh sáng

Hóa ra Tống Thiên Cương chỉ là con rối bị giật dây. Người đứng sau tất cả là Ngụy Diên Quân và một chủ tịch ngân hàng tên Khang.

Năm 2012, Ngụy Diên Quân và Chủ tịch Khang đã ấp ủ kế hoạch làm giàu. Ngụy đề xuất rằng anh cần tìm một cá nhân gửi tiền vào ngân hàng với số tiền lớn, sau đó sử dụng quyền lực của ông Khang trong ngân hàng để chuyển tiền ra ngoài và sử dụng nó cho các kế hoạch đầu tư khác. Có 2 điểm khó khăn chính của kế hoạch này: Thứ nhất, họ cần tìm 1 doanh nghiệp hay cá nhân cần gửi số tiền lớn; Thứ hai, họ cần tìm cách đánh cắp số tiền này.

Để xác minh tính khả thi của kế hoạch, Ngụy Diên Quân và Chủ tịch Khang đã tiến hành làm giả nhiều con dấu và giấy tờ, sau đó thực hiện rút tiền. Kết quả là họ đã thực hiện thành công.

Còn về việc tìm kiếm cá nhân cần gửi tiền tiết kiệm lớn, Ngụy Diên Quân đã liên hệ với Tống Thiên Cương - một nữ nhân viên kì cựu của ngân hàng để cùng hợp tác.

Cô Tống đã tiết lộ ông Vương muốn gửi số tiền tiết kiệm rất lớn nhưng đã trì hoãn lâu vì cho rằng lãi suất ngân hàng quá thấp. Nhận ra cơ hội, ngay lập tức, vị Chủ tịch ngân hàng tên Khang quyết định nâng lãi suất ngân hàng cho trường hợp này.

Không nghi ngờ gì khi nghe được mức lãi suất ưu đãi, ông Vương quyết định gửi toàn bộ 45 triệu NDT vào ngân hàng. Sau khi nhận được thông tin số tiền này đã được gửi thành công, Ngụy Diện Quân cùng với Chủ tịch Ngân hàng Khang đã giả mạo con dấu, hợp đồng ủy thác, bản sao giấy tờ cá nhân của Vương Hướng Dương nhằm rút số tiền khổng lồ này.

Sau khi “trộm” thành công , Ngụy cùng ông Khang quyết định dùng số tiền này để đầu tư nhằm lấy lãi để rồi sẽ trả lại ông Vương số tiền 45 triệu NDT. Tuy nhiên, kế hoạch này thất bại khi 2 người lỗ đậm, không còn khả năng chi trả lại số tiền này.

Đến năm 2014, ông Vương đến ngân hàng rút tiền tiết kiệm thì mới phát hiện ra số tiền của mình không cánh mà bay. Để lấy lại số tiền của mình, ông đã phải chờ đến 6 năm sau. Đồng thời những kẻ phạm tội cũng bị trừng phạt theo quy định của pháp luật.

Theo Toutiao