Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng, “bát họ”, lãi suất đến 365%/năm: Ai từng vay tiền báo ngay cho công an

Ngày 28/10/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng Cảnh sát hình sự) Công an tỉnh Gia Lai ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lâm Văn Nam (sinh năm 1998; thường trú tại Xóm Khuổi Chao, xã Bảo Linh, huyện Định Hóa, tỉnh Thái Nguyên; tạm trú tại 580/11/89 Trường Chinh, Tổ 2, P. Chi Lăng, TP. Pleiku, tỉnh Gia Lai) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo thông tin ban đầu, vào đầu năm 2023, Lâm Văn Nam đã in các tờ rơi có nội dung cho vay tiền kèm theo số điện thoại 0933327955 của Nam và đi rải tờ rơi trên các tuyến đường thuộc địa bàn thành phố Pleiku và các huyện lân cận, nhằm tiếp cận người có nhu cầu cần vay tiền. Khi có người cần vay tiền và liên hệ với Nam thì Nam hỏi số tiền cần vay, lãi suất vay, số ngày vay, ngày trả tiền lãi và tiền gốc, yêu cầu người cần vay tiền cung cấp địa chỉ nơi cư trú, số Căn cước công dân, Giấy phép lái xe hoặc Hộ chiếu… để Nam kiểm tra thông tin rồi cho vay tiền. Lâm Văn Nam quy ước với người vay tiền, thời hạn trả nợ khoản vay là 25 ngày “vay trả góp (bát họ)”, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và tiền lãi cho Nam.

Vào ngày 25/10/2024, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm Công nghệ cao Công an tỉnh Gia Lai đã mời đối tượng Lâm Văn Nam lên làm việc về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, dưới hình thức là “Vay lãi” và “Vay trả góp (bát họ)”.

Tại Cơ quan điều tra, Nam khai nhận trong thời gian từ đầu năm 2022 đến nay, Nam đã cho 70 cá nhân trên địa bàn Tp. Pleiku và một số huyện lân cận vay với số tiền khoảng 11 tỷ đồng với thủ đoạn trên. Quá trình điều tra, thu thập tài liệu chứng cứ, Cơ quan điều tra đã làm rõ từ tháng 01/2023 đến 10/2024, Nam đã cho 04 cá nhân trên địa bàn Tp. Pleiku vay với tổng số tiền khoảng 2.148.000.000đ (Hai tỷ một trăm bốn mươi tám triệu đồng) và thu lợi bất chính số tiền khoảng 575.900.000đ (Năm trăm bảy mươi lăm triệu chín trăm ngàn đồng). Lãi suất các khoản vay từ 15%/ tháng đến 30%/tháng (Tương đương 180%/năm đến 360%/năm).

Vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh điều tra mở rộng để xử lý theo quy định của pháp luật.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai thông báo cho ai là người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến bị can Lâm Văn Nam, đề nghị liên hệ Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai qua số điện thoại 0972.11.79.79 (ĐTV Lê Hồng Nam) để được hướng dẫn giải quyết.