Một doanh nghiệp bất động sản muốn vay 900 tỷ đồng từ VietinBank trong 15 năm, thế chấp bằng một loạt bất động sản và cổ phần

Ngày 15/6, Hội đồng quản trị Công ty cổ phần Đầu tư Năm Bảy Bảy ra nghị quyết về việc vay vốn và thế chấp tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank).

Theo đó, Năm Bảy Bảy sẽ vay VietinBank chi nhánh 11 TPHCM số tiền tối đa 900 tỷ đồng, mục đích nhằm hoàn phần vốn góp thực hiện Hợp đồng hợp tác kinh doanh giữa Năm Bảy Bảy và CTCP Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật TPHCM (CII).

Thời gian vay vốn là tối đa 180 tháng (15 năm).

Để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ thanh toán với VietinBank đối với khoản vay nêu trên, Năm Bảy Bảy sẽ cầm cố, thế chấp các tài sản:

- Quyền phát sinh từ toàn bộ phần vốn góp của CII tại Công ty TNHH Đầu tư Cao ốc Điện Biên Phủ. Chủ tài sản là CII.

- Quyền tài sản phát sinh từ hợp đồng hợp tác kinh doanh số 02/2022/HĐ-CII ngày 14/1/2022 và các phụ lục sửa đổi, bổ sung được ký giữa Năm Bảy Bảy và CII. Chủ tài sản là Năm Bảy Bảy.

- Quyền tài sản, lợi ích hình thành hoặc phát sinh từ dự án Khu nghỉ dưỡng cao cấp kết hợp khu dân cư De Lagi. Chủ tài sản là Năm Bảy Bảy.

- Quyền tài sản phát sinh từ các hợp đồng cho thuê giữa bên cho thuê - CTCP Đầu tư cao ốc Điện Biên Phủ - và bên thuê tại tòa cao ốc văn phòng 152 Điện Biên Phủ, Phường 25, Quận Bình Thạnh, TPHCM. Chủ tài sản là CTCP Đầu tư cao ốc Điện Biên Phủ.

- Văn bản bảo lãnh của CII cho toàn bộ nghĩa vụ tài chính của Năm Bảy Bảy tại VietinBank.

- Các tài sản khác (nếu có).

Năm Bảy Bảy cũng sẽ ký kết biên bản thỏa thuận bốn bên giữa VietinBank - CII - Công ty đầu tư cao ốc Điện Biên Phủ - Năm Bảy Bảy về việc ủy quyền cho VietinBank thực hiện quản lý toàn bộ dòng tiền từ hoạt động cho thuê tại tòa nhà 152 Điện Biên Phủ, dòng tiền thanh toán theo Hợp đồng hợp tác kinh doanh 02/2022/HĐ-CII-NBB ngày 14/1/2022 và các Phụ lục sửa đổi, bổ sung được ký giữa CII với Năm Bảy Bảy thông qua tài khoản của các bên tại VietinBank, và các nội dung khác.

Được biết, CII là cổ đông lớn tại Năm Bảy Bảy với tỷ lệ sở hữu 37,4% vốn.

Cùng với việc vay vốn tại VietinBank, Hội đồng quản trị Năm Bảy Bảy còn ra nghị quyết thông qua việc cầm cố/thế chấp tiền gửi tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank).

Theo đó, Năm Bảy Bảy thực hiện việc cầm cố/thế chấp tiền gửi trên tài khoản mở tại Vietcombank chi nhánh Nam Bình Dương để đảm bảo cho toàn bộ nghĩa vụ tín dụng phát sinh theo hợp đồng cho vay từng lần trung dài hạn số 001/NBB-VCB/TDH/2022 ký ngày 15/2/2022 và các hợp đồng sửa đổi, bổ sung đã ký kết với Vietcombank Nam Bình Dương.

Tài sản cầm cố, thế chấp gồm:

- Số tiền gốc 548 tỷ đồng;

- Quyền sở hữu và tất cả các quyền, lợi ích khác liên quan đến số dư tiền gửi trên tài khoản được cầm cố, kể cả quyền nhận các khoản thanh toán gốc và bất kỳ quyền lợi nào khác liên quan đến số dư tiền gửi trên tài khoản được cầm cố, bao gồm tiền lãi phát sinh từ số dư tiền gửi trên tài khoản được cầm cố;

- Tiền thu được, kể cả quyền nhận tiền thu được, từ việc bán hoặc định đoạt tài sản/quyền tài sản hình thành trong tương lai.

Hội đồng quản trị Năm Bảy Bảy chấp thuận việc sử dụng số tiền nêu trên (bao gồm số tiền gốc và lãi phát sinh) để thực hiện thanh toán nợ gốc và/hoặc nợ lãi phát sinh của khoản vay trung dài hạn của Năm Bảy Bảy tại Vietcombank Nam Bình Dương theo hợp đồng cho vay từng lần trung dài hạn số 00001/NBB-VCB/TDH/2022 ký ngày 15/2/2022 và các hợp đồng sửa đổi, bổ sung kèm theo.

Tại thời điểm cuối quý 1/2023, tiền mặt của Năm Bảy Bảy chỉ còn 7 tỷ đồng, trong khi tổng tài sản hơn 6.700 tỷ đồng. Công ty nợ ngắn hạn 978 tỷ đồng và nợ dài hạn 1.727 tỷ đồng.

Trong quý 1/2023, doanh thu thuần của công ty chỉ là 14 tỷ đồng và có lãi 0,1 tỷ đồng.