Nhà đầu tư 27 tuổi xây dựng danh mục trị giá gần 50 tỷ trong vài năm: ‘Bảo bối’ gói gọn trong 3 quỹ chỉ số, có quỹ sở hữu tỷ suất sinh lời trên 500%

Trong 8 năm tới, Austin Hankwitz dự kiến danh mục đầu tư của mình sẽ đạt giá trị 2 triệu USD. Chàng trai 27 tuổi đến từ Nasville, Tennessee, bắt đầu sự nghiệp đầu tư với công việc là nhà phân tích tài chính tại một công ty chăm sóc sức khoẻ. Tuy nhiên, anh đã tìm đến TikTok để chia sẻ mẹo đầu tư trong thời kỳ đại dịch.

Austin thường đăng tải những video ngắn về các cổ phiếu anh yêu thích và thông tin về những công ty có thể là cơ hội mua vào. Kể từ năm 2020, lượng người theo dõi của Austin đã tăng lên hơn 700.000.

Dù vẫn thích việc tìm kiếm những cổ phiếu yêu thích, nhưng anh nhận ra rằng theo dõi các công ty riêng lẻ tốn rất nhiều công sức. Do đó, Austin rất ưa thích các quỹ chỉ số hoặc các quỹ theo dõi. Anh sử dụng hình thức đầu tư này để đạt mục tiêu nghỉ hưu với khoảng vài triệu USD.

Cho đến nay, Austin sở hữu 47.000 USD trong tài khoản môi giới và 72.774 USD trong tài khoản hưu trí. Tổng cộng, Austin đang có 120.174 USD cùng 2.822 USD khoản vốn ban đầu. Trong hành trình này, Austin có 2 loại tài khoản, đó là tài khoản môi giới thông thường và tài khoản hưu trí.

Austin cho hay, thông thường, mọi người có tâm lý sợ hãi vì không hiểu rõ về đầu tư. Tuy nhiên, các quỹ chỉ số có thể loại bỏ những mối lo đó và chọn ra “người chiến thắng”. Các quỹ này sẽ tự cân bằng để giữ những cổ phiếu có hiệu suất mạnh nhất trong danh mục.

Dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, nhưng nhà đầu tư có thể theo dõi tình hình lợi nhuận của quỹ chỉ số đó trong hàng thập kỷ. Về S&P 500, Austin cho hay: “Từ đầu năm đến nay, chỉ số này tăng 20%, năm ngoái là -22%. Dù ‘có lên có xuống’ nhưng chỉ số này tăng khoảng 12% mỗi năm.”

Austin chỉ ra 3 quỹ chỉ số mà anh yêu thích, đầu tiên là Vanguard 500 Index Fund ETF (VOO), theo dõi S&P 500. Chỉ số này là một rổ gồm 500 doanh nghiệp lớn nhất và có lợi nhuận cao nhất trong 11 lĩnh vực của Mỹ. Tính đến cuối tuần trước VOO giao dịch ở mức khoảng 416, 03 USD và tăng 18,87% từ đầu năm.

Các công ty trong quỹ này được tái cân bằng theo quỹ để đáp ứng các yêu cầu, bao gồm vốn hoá tối thiểu là 14,5 tỷ USD trở lên và lợi nhuận dương trong 4 quý trước đó.

Quỹ chỉ số thứ 2 mà Austin đang nắm giữ là Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT). Quỹ này có 322 cổ phiếu và cho phép anh tiếp xúc nhiều hơn với các hãng công nghệ lớn như Apple (chiếm tỷ trọng 23,3%), Microsoft (20,7%). Quỹ này còn theo dõi những cái tên đình đám khác như Nvidia và Broadcom, lần lượt tăng 217,24% và 60,89% từ đầu năm đến nay.

Austin chia sẻ, nhờ đầu tư vào VGT, tôi có thể thấy tiềm năng tăng giá trong lĩnh vực công nghệ như chúng ta từng chứng kiến trong 10, 15, 20 năm qua. Tỷ suất lợi nhuận trong 10 năm của VGT tính đến ngày 3/8 là 518,53% trong khi S&P 500 là 163%.

Cuối cùng, quỹ thứ 3 Austin nắm giữ là Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG). Quỹ này cho phép anh tiếp cận với các cổ phiếu tăng trưởng của những doanh nghiệp vốn hoá lớn ở nhiều lĩnh vực khác nhau.

Austin cho biết: “Nhìn chung, một cổ phiếu tăng trưởng mà doanh nghiệp có tăng trưởng doanh thu ở mức 2 con số mỗi năm. Đối với tôi, điều quan trọng nhất là có thể tiếp cận được nó, đặc biệt là khi mình còn trẻ.”

Austin cho rằng, việc nắm giữ quỹ chỉ số này rất quan trọng vì việc một danh mục tăng trưởng sẽ giúp thúc đẩy lợi nhuận. Tổng lợi nhuận trong 10 năm của quỹ này là 279,31% tính đến ngày 3/8.

Tham khảo BI