Những vai trò quan trọng hàng đầu của AI đối với các doanh nghiệp Fintech

Nhóm tác giả DTSVN

Giải pháp chuyển đổi số ngành Tài chính - Ngân hàng

65 bài viết

Dưới đây là 5 tác động hữu ích nhất của AI đối với các doanh nghiệp Fintech.

1. Phát hiện và ngăn chặn gian lận

Theo Allied Market Research, thị trường phát hiện và ngăn chặn gian lận toàn cầu đạt 29,5 tỷ USD vào năm 2022 và dự kiến sẽ đạt hơn 252 tỷ USD vào năm 2032, và AI tổng quát trong FinTech sẽ đóng một vai trò quan trọng trong đó.

Với sự tiến bộ của AI, các mô hình đào tạo có thể phân tích lượng dữ liệu giao dịch khổng lồ và tìm ra các mẫu bất thường dẫn đến các giao dịch gian lận.

Ngoài ra, gen-AI có thể phát hiện hành vi bất thường của người dùng và các mẫu sơ sài trong dữ liệu, đồng thời ngăn chặn gian lận xảy ra.

AI có khả năng thích ứng với việc học và liên tục cập nhật dữ liệu và mẫu mới; đón đầu các mối đe dọa tiềm ẩn sẽ làm giảm tổn thất tài chính. Tuy nhiên, các công ty có thể cập nhật thủ công tập dữ liệu về công nghệ AI tổng quát của mình để đẩy nhanh quá trình học hỏi của công cụ này.

Nhìn chung, các công ty công nghệ tài chính có thể ngăn chặn và bảo vệ dịch vụ khách hàng của họ khỏi mọi hình thức gian lận kỹ thuật số bằng công nghệ này.

2. Chấm điểm tín dụng và đánh giá rủi ro

Các công ty FinTech đang tận dụng AI một cách mạnh mẽ. Đổi mới tính năng chấm điểm tín dụng bằng AI tổng hợp giúp tính toán các quyết định cho vay chính xác hơn. Với sự trợ giúp của AI, các công ty dịch vụ tài chính có thể phân tích xu hướng trên thị trường, lịch sử giao dịch, thói quen chi tiêu và các dữ liệu liên quan khác để đưa ra quyết định tốt hơn và sáng suốt hơn.

Ngoài ra, AI tổng hợp dành cho FinTech cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc đánh giá điểm tín dụng. Nó có thể dễ dàng phân tích dữ liệu khách hàng như lịch sử tín dụng, hành vi mua hàng và thu nhập của một cá nhân thông qua thuật toán nâng cao.

Hơn nữa, các công ty FinTech có thể sử dụng nó để nhận dạng mẫu, giảm sai lệch và tính toán dự đoán tổng thể về mức độ tin cậy tín dụng của một cá nhân.

3. AI sáng tạo cho giao dịch thuật toán

Giao dịch thuật toán trên thị trường ngoại hối liên quan đến việc đặt hàng các hướng dẫn giao dịch tự động và được lập trình về giá, thời gian và khối lượng.

Theo nghiên cứu năm 2019, giao dịch thuật toán chiếm 92% tổng giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Với trí tuệ nhân tạo tổng hợp, bạn có thể phân tích xu hướng dữ liệu thị trường và điều kiện thị trường theo thời gian thực để đưa ra dự đoán trong tương lai. Hơn nữa, bạn có thể tự động hóa quy trình giao dịch cho các sản phẩm tài chính của mình và giao dịch dựa trên phân tích dữ liệu và nhận dạng mẫu thuật toán.

4. Các dịch vụ tài chính được cá nhân hóa

Trong một nghiên cứu ở Mỹ với hơn 1.000 người, 77% người được hỏi cảm thấy lo lắng về tình hình tài chính và 58% cho biết tài chính kiểm soát cuộc sống của họ.

Với sự hỗ trợ của AI tổng hợp, các lời khuyên tài chính như quyết định đầu tư và lập kế hoạch tài chính sẽ chính xác hơn và ít tốn thời gian hơn. Giờ đây, nó có thể phân tích chi phí, đề xuất đầu tư, quản lý rủi ro và lập kế hoạch đầu tư tùy chỉnh cho bạn.

5. Tuân thủ quy định và báo cáo

Đối với các dịch vụ tài chính, điều quan trọng là các công ty FinTech phải tuân theo các quy định tài chính bắt buộc. AI có thể giúp bạn tuân thủ các quy định tài chính và loại bỏ khả năng vi phạm tuân thủ quy định.

AI có thể đọc các tài liệu tài chính và pháp lý rộng lớn cũng như theo dõi những thay đổi trong quy định trong thời gian thực. Tận dụng lợi thế này, bạn có thể tự động hóa các nhiệm vụ, giảm lỗi của con người, tuân thủ các quy định quan trọng và tránh bị phạt.

Nguồn: Geniusee

Tổng hợp bởi nhóm tác giả DTSVN - Giải pháp chuyển đổi số ngành Tài chính - Ngân hàng.