Thủ đoạn cho vay nặng lãi 10 ăn 8, "cắt lãi" trước

Ngày 27-5, Cơ quan CSĐT, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam đối với Đặng Văn Linh (SN 1990, trú tại xã Hương Lung, huyện Cẩm Khê, tỉnh Phú Thọ) về tội "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự"; Nguyễn Đức Việt (SN 1997, trú cùng tại xã Hương Lung) về tội "Cưỡng đoạt tài sản".

2 đối tượng bị bị khởi tố tại cơ quan công an - Ảnh: Công an cung cấp

Theo tài liệu, ngày 14-5, Công an phường Xuân Phương, quận Nam Từ Liêm tiếp nhận đơn tố giác của bà N.T.T.H. (trú tại quận Tây Hồ, Hà Nội) về việc có một nhóm đối tượng, trong đó có nam thanh niên tên Linh đã có hành vi hành hung bà H. để đòi nợ.

Ngay sau đó, Công an quận Nam Từ Liêm đã xác minh, làm rõ nội dung đơn nêu trên. Trong quá trình điều tra, lực lượng chức năng đã phát hiện Nguyễn Đức Việt đến nhà bà Đàm Thị H. (ở quận Nam Từ Liêm) để thu tiền "họ" (hụi, phường), nên đã đưa về trụ sở cơ quan công an làm việc.

Tại cơ quan công an, Việt khai đã cùng một số đối tượng hành hung bà N.T.T.H. để yêu cầu nạn nhân phải trả nợ. Công an quận Nam Từ Liêm sau đó đã triệu tập nhóm đối tượng trên, cùng với Việt về trụ sở để làm rõ.

Quá trình điều tra xác định khoảng tháng 2-2019, Đặng Văn Linh và Nguyễn Đức Việt, cùng 3 đối tượng khác chung tiền để cho vay lãi nặng dưới hình thức " bốc bát họ ". Tiếp đó, Việt và Linh cho bà Bùi Thị Thanh N. (trú tại quận Đống Đa, Hà Nội) "bốc 2 bát họ" với tổng số tiền là 25 triệu đồng; Linh và Việt thu tiền lãi trước của bà N., đưa cho bà N. số tiền 21 triệu đồng. Nhóm này thỏa thuận bà N. phải trả cho Linh và Việt số tiền 25 triệu đồng trong vòng 50 ngày. Theo đó, mỗi ngày bà N. phải đóng cho nhóm Việt, Linh số tiền 500.000 đồng.

Sau đó, bà N. giới thiệu bà N.T.T.H. vay của Việt và Linh số tiền 15 triệu đồng, "cắt lãi" luôn 3 triệu đồng. Tuy nhiên bà H. phải viết cho nhóm này một giấy vay nợ số tiền 15 triệu đồng, thỏa thuận mỗi ngày trả 300.000 đồng, trong vòng 50 ngày.

Đến ngày 8-5, bà H. trả hết nợ "bát họ" trên và tiếp tục vay của nhóm Linh và Việt số tiền 15 triệu đồng. Số tiền này, Việt và Linh không yêu cầu bà H. viết giấy nợ. Hàng ngày, bà N. và bà H. phải nộp tiền cho bà Đàm Thị H., cũng là một người vay nợ Linh và Việt, sau đó các đối tượng này sẽ đến thu tiền.

Ở vụ "bát họ" thứ 2, khi bà N.T.T.H. đóng tiền "họ" được 2 ngày thì về quê, có nhắn tin lại cho Việt là hôm sau đóng bù tiền "họ" rồi tắt điện thoại. Do không liên lạc được với bà H., nên nhóm Việt và Linh cho rằng người này đã trốn nợ và đi tìm bà H. đòi nợ.

Đến tối 13-5, Việt và Linh thấy bà H. cùng bà N. đang đi với nhau nên yêu cầu dừng xe để nói chuyện. Ít phút sau, 2 bên xảy ra xô xát, Linh tát liên tiếp vào mặt bà H., bà N. vào can ngăn để bà H. bỏ chạy, nhưng lại gặp nhóm của Việt. Tại đây, Việt đã lao vào dùng chân, tay hành hung bà H., dùng mũ bảo hiểm đánh vào người nạn nhân.

Tiếp đó, Linh bảo bà H. phải lo tiền đóng tiền "họ" 3 ngày là 900.000 đồng và đóng đủ những ngày tiếp theo. Bà H. sau đó đã hỏi mượn tiền bà N., nhưng bà N. không có và phải viết giấy nhận nợ hộ cho bà H., đảm bảo bằng cách viết giấy bán xe máy.

Theo Cơ quan công an quận Nam Từ Liêm, đơn vị đã tiến hành khám xét nơi ở của Đặng Văn Linh, thu giữ giấy vay nợ của 11 người và xác định tổng số tiền đối tượng này cho vay là 290 triệu đồng, thu lãi theo thể thức 10 ăn 8 với tổng số tiền 58 triệu đồng, hưởng lợi bất chính gần 47 triệu đồng...