Vụ 4 cán bộ Vietcombank bị khởi tố: Không chỉ Vietcombank, loạt ngân hàng lớn cũng bị lừa đảo hàng trăm tỷ, công an đang tiếp tục xác minh

Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã tống đạt các Quyết định khởi tố bị can và Lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với các đối tượng là cán bộ nhân viên Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) gồm: Nguyễn Tấn Triều (nguyên Trưởng phòng khách hàng Vietcombank - Chi nhánh An Giang); Liệt Lâm (Nguyên Trưởng phòng khách hàng Vietcombank - Chi nhánh An Giang); Quách Bảo Nguyên (Nguyên là Phó Trưởng phòng khách hàng Vietcombank - Chi nhánh An Giang) và Võ Đan Vân (nhân viên phòng khách hàng Vietcombank - Chi nhánh An Giang) cùng về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Kết quả điều tra của cơ quan công an xác định, từ năm 2010 đến năm 2014, nhóm đối tượng là lãnh đạo, nhân viên Phòng Khách hàng Vietcombank - Chi nhánh An Giang, trong quá trình tác nghiệp đã không kiểm tra, không thu thập đầy đủ chứng từ sử dụng vốn vay của Công ty cổ phần Việt An, Công ty cổ phần xuất nhập khẩu Bình Minh và Công ty TNHH Minh Giàu mà ký vào các thông báo tác nghiệp đủ điều kiện rút vốn để Ngân hàng giải ngân cho 03 Công ty trên dẫn đến thiệt hại tài sản cho Vietcombank với tổng số tiền trên 600 tỷ đồng.

Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 19 bị can về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Trong đó, các bị can gồm: Lưu Bách Thảo, Ngô Văn Thu (Tổng giám đốc Công ty cổ phần Việt An); Nguyễn Thanh Hùng (Giám đốc Công ty cổ phần xuất nhập khẩu Bình Minh); Trương Minh Giàu (Giám đốc Công ty TNHH Minh Giàu); Nguyễn Viết Tuyên (nguyên Giám đốc Công ty TNHH Việt Hưng An Giang) và Lưu Bá Phúc (Giám đốc Công ty TNHH Bách Phúc) và các bị can khác là kế toán các công ty.

Đầu tháng 4 vừa qua, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh An Giang đã ban hành kết luận điều tra bổ sung vụ án trên. Trong đó, Cơ quan CSĐT kết luận, các bị can Thảo và Ngô Văn Thu (Tổng giám đốc Công ty Việt An) là chủ mưu, cầm đầu điều hành, chỉ đạo toàn bộ hoạt động của Công ty Việt An; chi phối hoạt động của Công ty Bình Minh, Công ty Minh Giàu, Công ty Bách Phúc, Công ty Việt Hưng và chỉ đạo các bị can khác thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng Ngân hàng Vietcombank (VCB) An Giang.

Cụ thể, từ năm 2010-2014 Công ty Việt An, Bình Minh và Công ty Minh Giàu lập nhiều bộ hồ sơ vay hơn 3.100 tỷ đồng và hơn 94,6 triệu USD của VCB An Giang. Tính đến ngày 21/12/2020, tổng dư nợ của 3 công ty này là hơn 1.100 tỷ đồng, trong đó nợ gốc hơn 600 tỷ đồng.

Qua điều tra, công an xác định xác định tất cả hóa đơn, hợp đồng mua bán cá tra nguyên liệu làm điều kiện vay vốn thể hiện tại 100 bộ hồ sơ vay vốn còn dư nợ là giả mạo, ghi khống doanh số mua bán cá tra, thức ăn thuỷ sản do các Công ty Việt An, Bình Minh, Minh Giàu, Việt Hưng, Bách Phúc lập ra. Theo chỉ đạo của Thảo và Thu, toàn bộ số tiền được giải ngân được đem đi trả nợ cho Công ty Việt An. Việc giao nhận tiền mặt giữa các cá nhân và chi trả các khoản nợ không có chứng từ và không được hạch toán vào sổ sách của công ty.

Quá trình điều tra, công an thu giữ có nhiều trang tài liệu được cắt ghép chữ ký là các phiếu nhập kho, phiếu chi, hợp đồng mua bán cá tra, báo cáo tài chính các năm phục vụ cho công tác điều tra.

Cơ quan CSĐT xác định, việc lập các công ty trên là do Thảo chỉ đạo nhằm phục vụ hoạt động của Công ty Việt An như "Công ty gia đình". Thảo là người chỉ định Hội đồng thành viên, Ban Giám đốc, bố trí kế toán trưởng các công ty kiêm nhiệm kế toán Công ty Việt An. Mặt khác, các công ty không có trụ sở hoạt động riêng biệt, được bố trí trong trụ sở của Công ty Việt An nên dễ dàng thực hiện được hành vi lập khống hồ sơ, chứng từ để vay vốn, chiếm đoạt tiền của Nhà nước.

Thủ đoạn của các bị can vô cùng tinh vi, gian dối trong thời gian dài, có sự chuẩn bị, phân công, phân cấp, trách nhiệm rõ ràng để lập, in và ký duyệt các hồ sơ, chứng từ, hóa đơn giả mạo ghi khống doanh số các công ty hoàn thiện hồ sơ vay vốn tại VCB An Giang.

Ngoài ra, quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT còn phát hiện Công ty Bình Minh, Công ty Việt An, Công ty Bách Phúc còn lập nhiều bộ hồ sơ vay vốn không có thật để vay vốn tại các Ngân hàng trong và ngoài tỉnh An Giang.

Cụ thể, Công ty Bình Minh tiến hành lập hồ sơ khống để vay vốn tại Agribank chi nhánh tỉnh An Giang. Tính đến ngày 21/12/2020, Công ty Bình Minh còn dư nợ gốc là hơn 25,3 tỷ đồng và lãi hơn 33,8 tỷ đồng. Cơ quan CSĐT sẽ tiếp tục xác minh làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.

Ngoài lập hồ sơ khống vay vốn tại Vietcombank An Giang, Công ty Việt An còn lập và sử dụng nhiều bộ hồ sơ khống để vay vốn tại Agribank Chi nhánh chi nhánh tỉnh An Giang; BIDV chi nhánh An Giang và chi nhánh Bắc An Giang; VDB chi nhánh khu vực Đồng Tháp – An Giang; Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam; Ngân hàng TMCP Quân đội – chi nhánh Chợ Lớn. Tính đến ngày 21/12/2020, Công ty Việt An vẫn còn dư nợ tại các ngân hàng nêu trên gồm nợ gốc là hơn 470 tỷ đồng và hơn 3,7 triệu USD. 

Tuy nhiên, các ngân hàng trên không tố cáo hoặc đề nghị xử lý đối với các khoản nợ trên, nên Cơ quan CSĐT không có căn cứ để xem xét thêm trách nhiệm của Thảo và những người liên quan khác.