Xét xử "ông trùm" người nước ngoài điều hành đường dây cho vay nặng lãi lên tới 2.555%/năm

Ngày 25/9, TAND TP Hồ Chí Minh đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự với bị cáo Maksim Zubkov - "ông trùm" điều hành cho vay qua các trang web, cho các cá nhân vay tiền với lãi suất từ 183% - 2.555%/năm. Ngoài ra, 22 đồng phạm quốc tịch Việt Nam cũng bị truy tố về cùng tội danh.

Theo cáo trạng, ngày 3/3/2023, cơ quan chức năng tiến hành kiểm tra tòa nhà Thủy Lợi 4 (quận Bình Thạnh), phát hiện Maksim Zubkov (sinh năm 1982, quốc tịch Nga) đang điều hành cho vay thông qua các trang web "senmo.vn", "thantaitoi.vn" và "caydenthan.vn".

Theo điều tra, Maksim Zubkov là nhân viên của tập đoàn DN INVEST và UAB TINEJA có trụ sở tại nước Cộng hòa Lithuania. Theo sự chỉ đạo của cấp trên, từ năm 2019 đến lúc bị bắt, Maksim Zubkov đến Việt Nam thành lập, vận hành cho vay thông qua 6 công ty gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofingo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab và Công ty Bảo Tín Kim Long.

Trong đó, Công ty Gofingo Việt Nam giữ vai trò vận hành, quản lý; Công ty Phúc Lộc Thọ, Công ty Bảo Tín Kim Long hoạt động cho vay; Công ty Infobot nhận điện thoại, gọi điện thoại chăm sóc khách hàng; Công ty Infinity, Công ty Solution Lab thực hiện quảng cáo, sửa chữa hệ thống điện tử, phòng chống gian lận, trao đổi các công ty hỗ trợ thu hồi, mua bán nợ dưới hình thức dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính.

Maksim Zubkov là người quản lý, điều hành, giám sát, tư vấn chung cả 6 công ty trên. Đối tượng có vai trò trực tiếp tham gia chỉ đạo, điều hành các nhân viên vận hành việc cho vay nặng lãi.

Cùng bị xét xử với Maksim Zubkov, 22 bị cáo đồng phạm người Việt Nam là giám đốc, nhân viên của 6 công ty có hành vi giúp sức cho Maksim vận hành việc cho vay thông qua các trang web.

Theo kết quả điều tra, từ năm 2019-3/2023, đường dây cho vay nặng lãi của Maksim Zubkov đã cho 42 cá nhân vay tiền với lãi suất từ 183%/năm; "kinh điển" trong số này là trường hợp 2.555%/năm - vượt quá nhiều lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 23 tỷ đồng.

Dự kiến, ngày 26/9, TAND TP Hồ Chí Minh sẽ tuyên án với Maksim Zubkov và 22 đồng phạm.