Lĩnh án 17 năm tù, cựu nhân viên ngân hàng tiếp tục bị khởi tố

Thủ đoạn gian manh

Ngày 24-11, Cơ quan điều tra Công an TP. Chí Linh cho biết, đơn vị đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Lê Việt Cường về tội danh Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Đáng chú ý, bị can này đang thụ án 17 năm tù giam.

Theo điều tra, khoảng năm 2013, Cường được giao nhiệm vụ là nhân viên tín dụng, tiếp cận khách hàng, thẩm định cho vay, giải ngân và thu nợ. Do cần tiền tiêu xài, Cường đã làm hồ sơ vay vốn cho 2 khách hàng nhưng đã chiếm đoạt.

Trường hợp đầu tiên là anh Nguyễn (trú tại Chí Linh). Anh Nguyễn nhờ Cường làm hồ sơ vay 200 triệu đồng để mua ruộng và kinh doanh. Khi đó, Cường nói với anh Nguyễn rằng phải làm hồ sơ dự án chăn nuôi thì mới được vay vốn và đặt vấn đề để Cường làm hộ toàn bộ hồ sơ vay vốn ngân hàng; tài sản thế chấp là đất và nhà mang tên vợ chồng anh Nguyễn.

Anh Nguyễn nhận lời, và Cường đã hướng dẫn vợ chồng đối tác làm giấy đề nghị kiểm tra phương án vay vốn. Vì không biết đọc, biết viết, chỉ biết ký tên và tin tưởng Cường là cán bộ ngân hàng nên anh Nguyễn đã ký vào các thủ tục giấy tờ vay vốn. Để hoàn thiện thủ tục, Cường đã tự ghi nội dung vào giấy lĩnh tiền vay..., đã có chữ ký của anh Chua để hoàn thiện bộ hồ sơ vay vốn.

Sau khi được thẩm định, ngày 25-11-2013, Cường đã rút tiền mặt trong quỹ và sử dụng cá nhân, không đưa cho anh Nguyễn. Khi anh Nguyễn gọi điện thoại hỏi, Cường nói dối rằng ngân hàng chưa giải ngân. Sau đó, để tránh bị ngân hàng phát hiện, ngày 31-5-2014, Cường đã nộp gần 12 triệu đồng tiền lãi cho khoản vay đứng tên anh Nguyễn.

Khoảng tháng 9-2014, anh Nguyễn đến ngân hàng thì mới phát hiện sự việc trên. Để khắc phục thiệt hại, mẹ đẻ của Cường đã nộp lại số tiền con mình chiếm đoạt.

Ngoài việc qua mặt anh Nguyễn, Cường còn giả chữ ký của anh Hưởng (cũng trú tại Chí Linh, Hải Dương), để chiếm đoạt tiền. Đó là thời điểm đầu năm 2014, anh Hưởng nhờ Cường vay khoảng 500 triệu đồng; tài sản thế chấp là đất và nhà mang tên bố và mẹ của anh Hưởng. Cường cũng hướng dẫn anh Hưởng làm các thủ tục vay tiền và đưa cho anh Hưởng ký khống vào một số giấy tờ để làm thủ tục vay số tiền 1,2 tỷ đồng...

Với bộ giấy tờ này, Cường đã ghi nội dung rồi tự ký giả tên của anh Hưởng vào cột người vay để làm thủ tục vay vốn. Khi có số tiền trên, Cường đã chuyển vào tài khoản của bạn ở Sao Đỏ, Chí Linh và đã rút ra sử dụng hết.

Đầu tháng 5-2014, anh Hưởng hỏi thì Cường đã lấy tiền cá nhân ra đưa cho anh Hưởng vay 550 triệu đồng. Sự việc sau đó đã bị ngân hàng phát hiện...Với hành vi phạm tội trên, Lê Việt Cường bị Tòa án nhân dân tỉnh Hải Dương xử phạt 17 năm tù giam.

Nối dài chuỗi hành vi phạm tội

Trong thời gian Lê Việt Cường thụ án tù, Công an TP. Chí Linh tiếp tục nhận được đơn của vợ chồng chị Vũ (trú tại tỉnh Hải Dương) tố cáo cựu nhân viên ngân hàng.

Quá trình điều tra, căn cứ vào các tài liệu thu thập được, đến ngày 24-11, cơ quan CSĐT Công an TP Chí Linh đã làm rõ thêm hành vi phạm tội của đối tượng này.

Khoảng năm 2013, vợ chồng chị Vũ nhờ Cường làm thủ tục vay vốn ngân hàng; tài sản thế chấp là giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của mẹ đẻ chị Vũ. Sau đó, Cường đưa cho họ 400 triệu đồng. Toàn bộ quá trình làm thủ tục vay và nhận tiền diễn ra tại nhà chị Vũ, và do chủ quan nên phía chị Vũ không biết Cường đã giải ngân bao nhiêu tiền…

Tháng 1-2014, chị Vũ và mẹ đến ngân hàng để trả 200 triệu đồng, thông qua Cường. Mãi đến khi Cường nghỉ việc vào khoảng tháng 8-2014, bị hại mới biết bản chất của đối tượng, nên đã làm đơn trình báo sự việc đến Công an TP Hải Dương.

Lời khai của Lê Việt Cườn cho thấy, ngay khi nhận hồ sơ vay vốn của vợ chồng chị Vũ, do túng quẫn nên Cường đã nảy ý định thực hiện hành vi phạm tội. Cường làm thủ tục vay vốn cho chị Vũ với hạn mức 500 triệu đồng, nhưng sau khi giải ngân chỉ đưa lại 400 triệu đồng.

Sau khi thu 200 triệu đồng chị Vũ và mẹ mang đến để trả nợ ngân hàng, Cường đã đưa cho chị Vũ 2 tờ giấy là bản kê các loại tiền nộp và giấy nộp tiền để người bị hại ký. Các giấy tờ trên, Cường viết nội dung thể hiện việc chị Vũ đã nộp tiền, ký và đóng dấu đã thu tiền rồi đưa lại cho “khổ chủ”.

Tuy nhiên, Cường đã không hạch toán số tiền chị Vũ trả nợ trên hệ thống nên chưa trả được nợ. Mục đích của đối tượng là để chiếm đoạt số tiền trên.