LPBank phát cảnh báo tới các khách hàng doanh nghiệp

Ngân hàng TMCP Lộc Phát (LPBank) vừa phát đi cảnh báo về tình trạng một số tổ chức, cá nhân hoạt động môi giới tín dụng phi pháp tiếp cận doanh nghiệp, chào mời dịch vụ trung gian cấp tín dụng nhằm trục lợi. Ngân hàng khuyến cáo doanh nghiệp đặc biệt cảnh giác trước những lời mời “bao trọn gói hồ sơ”, “đảm bảo 100% được phê duyệt” hoặc yêu cầu cung cấp quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng.

Theo LPBank, các đối tượng môi giới tín dụng thường chủ động tiếp cận người đại diện theo pháp luật hoặc cán bộ tài chính, kế toán của doanh nghiệp và đưa ra những cam kết hấp dẫn để tạo lòng tin.

Một trong những dấu hiệu dễ nhận biết là việc các đối tượng quảng cáo có “quan hệ nội bộ” với lãnh đạo chi nhánh hoặc cấp phê duyệt tín dụng của ngân hàng, từ đó cam kết hồ sơ sẽ được xử lý nhanh, thậm chí có thể vượt qua các bước thẩm định thông thường.

Các đối tượng này có thể đưa ra lời hứa “bao trọn gói hồ sơ tín dụng”, “đảm bảo 100% được phê duyệt”, kể cả trong trường hợp doanh nghiệp đang có nợ xấu, không đáp ứng đầy đủ điều kiện tài chính hoặc thiếu tài sản bảo đảm.

Một thủ đoạn khác là yêu cầu doanh nghiệp trả trước các khoản phí dưới nhiều tên gọi như “phí hồ sơ”, “phí thẩm định tài sản nhanh”, “phí phê duyệt ngoại lệ” hoặc phí hoa hồng môi giới. Theo cảnh báo của LPBank, mức phí có thể lên tới 1%-5% giá trị khoản tín dụng dự kiến.

Đáng chú ý, một số đối tượng còn đề nghị doanh nghiệp sử dụng dịch vụ làm giả hoặc chỉnh sửa hồ sơ để đáp ứng điều kiện vay vốn. Các thủ đoạn có thể bao gồm lập phương án kinh doanh không đúng thực tế, nâng khống giá trị tài sản bảo đảm, chỉnh sửa số liệu trên báo cáo tài chính, báo cáo thuế hoặc các hồ sơ liên quan.

Không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tiền, những hành vi này còn có thể khiến doanh nghiệp đối mặt với rủi ro pháp lý nếu sử dụng hồ sơ không trung thực để đề nghị cấp tín dụng.

Ngân hàng đặc biệt lưu ý nguy cơ mất quyền kiểm soát tài khoản

Một trong những rủi ro nghiêm trọng nhất được LPBank cảnh báo là việc doanh nghiệp giao thông tin đăng nhập hoặc công cụ bảo mật cho bên môi giới.

Theo đó, các đối tượng có thể yêu cầu doanh nghiệp cung cấp thông tin đăng nhập eBanking, ứng dụng LPBank BIZ, mã OTP hoặc bàn giao chữ ký số (USB Token) với lý do “thay mặt doanh nghiệp thực hiện thủ tục” hoặc giao dịch giải ngân trên hệ thống.

Việc cung cấp các thông tin và công cụ này có thể khiến doanh nghiệp mất quyền kiểm soát tài khoản, đồng thời tạo điều kiện để đối tượng bên ngoài giả mạo doanh nghiệp thực hiện các giao dịch với ngân hàng.

Để bảo vệ quyền lợi khách hàng, LPBank khuyến cáo doanh nghiệp chỉ đề nghị cấp tín dụng trực tiếp tại các chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng hoặc thông qua cán bộ quan hệ khách hàng được LPBank chính thức giới thiệu.

Ngân hàng cũng khẳng định không thu các khoản phí môi giới tín dụng, phí phê duyệt nhanh hay “phí bôi trơn” liên quan đến việc cấp tín dụng. Những khoản phí liên quan đến dịch vụ cấp tín dụng, nếu có, sẽ được quy định cụ thể trong biểu phí dịch vụ của ngân hàng.

LPBank đồng thời yêu cầu doanh nghiệp cung cấp thông tin trung thực, hợp pháp khi đề nghị cấp tín dụng và tuyệt đối không sử dụng dịch vụ làm giả, chỉnh sửa hồ sơ tài chính, phương án kinh doanh hay các giấy tờ khác do bên thứ ba cung cấp.

Đối với thông tin giao dịch, doanh nghiệp cần bảo mật tuyệt đối thông tin đăng nhập eBanking, LPBank BIZ, mã OTP và không bàn giao USB Token (chữ ký số) cho bất kỳ cá nhân bên ngoài nào.