Người đàn ông chuyển khoản nhầm hơn 129 triệu đồng, ngân hàng không liên quan vẫn phải "đền tiền" cho đối phương vì lý do này

Theo tờ Tin tức Bắc Kinh, đầu năm 2023, tòa án Quận Thông Châu, Bắc Kinh, Trung Quốc, đã xét xử một vụ án đặc biệt liên quan đến việc một người chuyển khoản nhầm số tiền lớn vào tài khoản của người khác. Vụ việc này sau khi được chia sẻ đã gây xôn xao dư luận Trung Quốc suốt một thời gian dài vì tính phức tạp của nó.

Theo đó, với các vụ việc chuyển nhầm tiền thông thường, người nhận tiền phải trả lại số tiền cho người chuyển nhầm. Trong trường hợp người nhận nhầm không tự nguyện giao trả thì có thể bị cưỡng chế theo bản án, quyết định của tòa án trong khuôn khổ vụ kiện đòi lại tài sản. Nếu cố ý chiếm đoạt tài sản nhận nhầm thì có thể bị xử lý hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản. Tuy nhiên, vụ án mà tòa án Quận Thông Châu tiếp nhận lại trở nên rắc rối và phức tạp hơn do tài khoản ngân hàng nhận số tiền bị chuyển nhầm trên đã bị hủy ngay sau đó. 

Cụ thể, tháng 2 năm 2023, anh Lý, người chịu trách nhiệm vận hành một nền tảng thu mua sản phẩm của một công ty hóa chất ở Bắc Kinh, đã dùng tài khoản của chính mình để chuyển 37.000 NDT (hơn 129 triệu đồng) trả cho công ty đối tác. Tuy nhiên trong quá trình thực hiện giao dịch, anh Lý đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một người đàn ông họ Trương xa lạ. 

Ngay khi phát hiện ra lỗi sai, anh Lý đã gọi điện báo cảnh sát xin giúp đỡ. Với sự hỗ trợ của cơ quan chức năng, anh Lý đã liên lạc được chủ tài khoản họ Trương và xin được lấy lại số tiền chuyển nhầm. Tuy nhiên, điều người đàn ông này không lường trước được là người họ Trương kia đã từ chối trả lại tiền lại cho anh. Thậm chí, người này còn hủy luôn cả tài khoản ngân hàng đứng tên mình. Không biết làm sao để lấy lại số tiền đã mất, anh Lý chỉ còn cách khởi kiện anh Trương ra tòa.

Trước tòa, người đàn ông họ Trương khẳng định rằng bản thân không phải là chủ nhân thực sự của tài khoản ngân hàng mà anh Lý chuyển tiền tới. Trên thực tế, tài khoản này trước đó đã bị những đối tượng lừa đảo đánh cắp thông tin và chiếm đoạt. Sau khi biết được anh Lý chuyển tiền vào tài khoản của mình, anh Trương cũng đã trình báo việc bị mất tài khoản cho cảnh sát và số tiền trong tài khoản này đã được chuyển vào tài khoản đặc biệt của ngân hàng trước khi tài khoản của anh Trương bị xóa bỏ.

Về phía ngân hàng, người đại diện cho biết họ không nắm rõ các giao dịch giữa anh Lý và anh Trương. Tuy nhiên, người này xác thực việc anh Trương đã nộp đơn xin hủy tài khoản ngân hàng và số tiền 37.000 NDT liên quan đã được chuyển vào tài khoản đặc biệt của ngân hàng. Nếu tòa án yêu cầu trả lại tiền cho anh Lý thì ngân hàng sẽ hợp tác trong việc chuyển tiền.

Cuối cùng, sau khi xem xét kỹ vụ án, tòa án Thông Châu đã ra phán quyết yêu cầu ngân hàng liên quan trả lại hơn 37.000 NDT tiền chuyển nhầm cho chủ nhân ban đầu là anh Lý. Phán quyết này của tòa nhận được sự đồng thuận của các bên liên quan. Vụ việc này cũng chính thức kép lại.

Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng. Dù những giao dịch trực tuyến rất tiện lợi và nhanh chóng, thế nhưng vẫn có một số trường hợp chuyển khoản nhầm vì không kiểm tra thông tin cẩn thận trước khi gửi. Để hạn chế tình trạng này, khách hàng cần lưu ý nhập đúng thông tin số tài khoản, kiểm tra kỹ lại thông tin trước khi chuyển khoản hoặc quét mã QR để giảm thiểu rủi ro.

Trong trường hợp là người nhận được tiền chuyển khoản nhầm, mọi người cần lưu ý không sử dụng số tiền nhận được vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm. Đặc biệt, không chuyển lại tiền cho người lạ khi không xác minh được và không có bên thứ 3 làm chứng để tránh gặp phiền phức hay vướng vào những rắc rối không đáng có.