Trung tá công an chỉ cách phá bẫy lừa đảo mời đầu tư tài chính

Cảnh giác với cuộc gọi lạ

Thời gian qua, Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An nhận nhiều đơn trình báo của nạn nhân các vụ lừa đảo qua điện thoại, mạng xã hội. Trong đó, có nhiều vụ lừa đảo dưới hình thức đầu tư tài chính , với số tiền bị mất lên đến hàng tỷ đồng.

Trung tá Hà Huy Đức, Đội trưởng Đội phòng ngừa, điều tra tội phạm xâm phạm sở hữu, Phòng CSHS Công an tỉnh Nghệ An cho biết, nguyên nhân của việc lừa đảo ngoài nhẹ dạ, cả tin, thiếu hiểu biết, phần lớn nạn nhân không nhận rõ các dấu hiệu của hành vi lừa đảo ngay từ đầu, nên dễ bị dẫn dắt, thao túng.

Để dễ dàng chiếm lòng tin, các đối tượng thường giới thiệu cổ phiếu của các tập đoàn, doanh nghiệp nổi tiếng trên thế giới. Các đối tượng lừa đảo sẽ đưa ra các mức lợi nhuận hấp dẫn, đảm bảo người đầu tư chắc chắn có lãi.

“Các đối tượng lừa đảo thường dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư cái gọi là chứng khoán quốc tế. Thực tế, việc đầu tư chứng khoán ở các sàn giao dịch nước ngoài, phải có quốc tịch ở nước đó và mở tài khoản ngân hàng ở nước sở tại. Không có công ty tài chính nào đủ nhân sự để “1 kèm 1”, canh lệnh cắt lỗ, chốt lời cho nhà đầu tư”, Trung tá Đức cho hay.

Trên trang Facebook cá nhân của mình, vị cán bộ công an cũng chia sẻ một đoạn video ghi lại việc bản thân bị một người phụ nữ gọi điện dụ dỗ, lừa đảo bằng hình thức đầu tư tài chính.

Theo lời quảng cáo của cô gái, công ty này sẽ hỗ trợ nhà đầu tư mua cổ phiếu của các tập đoàn lớn thông qua một ứng dụng. Để dụ dỗ “con mồi”, người này đưa ra giả thuyết nhà đầu tư mua 1.000 cổ phiếu với giá 1 USD/cổ phiếu. Trong phiên giao dịch tiếp theo, cổ phiếu tăng 2 USD, nhà đầu tư sẽ lãi 1.000 USD. Người này còn thuyết phục nhà đầu tư yên tâm, không lo bị lỗ.

Khi nhà đầu tư nghi ngờ về tuyên bố “chắc chắn có lời”, nhân viên tư vấn khẳng định giúp mua giá thấp, bán giá cao. Đồng thời, đưa ra một hình thức khác được giới thiệu là lệnh bán khống cao hơn giá thấp. Tuy nhiên, sau khi bị bóc mẽ về thủ đoạn lừa đảo, cô gái này tỏ ra ấp úng và cho biết xung quanh có nhiều người nên xin phép tắt máy.

Theo Trung tá Hà Huy Đức, cô gái đó có thể là một nạn nhân của tình trạng mua bán người, bị dụ dỗ qua Campuchia, Lào hoặc Đài Loan, Philippines... với lời giới thiệu việc nhẹ lương cao. Từ đây, nạn nhân bị ép tham gia tổ chức lừa đảo nhắm vào người Việt Nam. Anh đăng tải video trên trang Facebook cá nhân với mong muốn tuyên truyền để người dân cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo này.

Lật tẩy thủ đoạn

Theo Trung tá Hà Huy Đức, hình thức lừa đảo đầu tư tài chính không mới. Các đối tượng chỉ thay đổi một chút về phương thức, thủ đoạn và kịch bản để nhắm tới từng nhóm đối tượng cụ thể. Các nạn nhân sẽ bị lôi kéo vào một nhóm Zalo, Telegram mà trong đó, các thành viên còn lại đều là “chim mồi”. Họ sẽ liên tục khoe các vụ chốt lãi thành công với số tiền hàng chục, hàng trăm triệu đồng. Bị hại sẽ bị choáng ngợp với số tiền lãi và nhanh chóng tham gia đầu tư vào các app (phần mềm) do bọn lừa đảo hướng dẫn cài đặt.

“Thực chất không có sàn giao dịch chứng khoán hay kênh đầu tư nào cả. Khi các bị hại đầu tư, tiền sẽ được chuyển tới tài khoản của nhóm lừa đảo. Bằng vài thủ thuật đơn giản, nạn nhân được cho “ăn” một vài lần đầu để đánh vào lòng tham của họ. Từ đó, nạn nhân sẽ tiếp tục đầu tư theo lời dụ dỗ đầu tư càng nhiều, lãi càng lớn”, Trung tá Đức phân tích.

Sau đó, các đối tượng sẽ tư vấn cho nạn nhân bán cổ phiếu. Tuy nhiên, thay vì chuyển tiền về tài khoản cho nạn nhân như lần trước, chúng viện đủ lý do để nạn nhân nạp thêm tiền như đóng thuế thu nhập, phí giao dịch, tiền bảo hiểm, môi giới,... mới có thể rút được tiền từ tài khoản đầu tư ra. Toàn bộ số tiền nạn nhân nạp vào tài khoản sẽ bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt. Lúc này, nạn nhân mới biết mình bị lừa, toàn bộ số tiền trước đó hoàn toàn “bốc hơi”.

Ngoài việc đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến để người dân nêu cao cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo này, cơ quan Nhà nước cần quản lý chặt việc mở tài khoản ngân hàng và sử dụng sim rác.

“Thực tế các vụ việc lừa đảo vừa trình báo cho thấy, các đối tượng dễ dàng sử dụng căn cước công dân của người dân để mở tài khoản ngân hàng online. Bởi vậy, dù tài khoản mang tên mình nhưng người dân không thể quản lý được. Điều quan trọng nhất là các đối tượng biết đánh vào lòng tham và dẫn dắt các nạn nhân từng bước sa vào bẫy. Bởi vậy, người dân cần tỉnh táo và đặc biệt không bao giờ chuyển tiền cho người lạ”, Trung tá Hà Huy Đức khuyến cáo.