Warren Buffett đã biến số tiền 300.000 USD thành 2,2 triệu đô trong 10 năm như thế nào?

Warren Buffett tin rằng các nhà đầu tư không cần phải thông minh để có thể làm tốt trên thị trường tài chính.

Nhà hiền triết Omaha vừa thắng lớn 2,2 triệu USD với vụ cá cược cùng Ted Seides của hãng đầu tư Protégé Partners. Cách đây 10 năm, Buffett và Seides thực hiện vụ cá cược lịch sử khi Buffett cho rằng chỉ số S&P 500 sẽ tăng trưởng vượt trội so với hãng loạt các quỹ đầu tư chủ động, và Seides chấp nhận lời thách thức.

Theo Buffett, khi hàng nghìn tỷ USD được quản lý bởi các chuyên gia trên phố Wall – những người luôn thu mức phí cao chót vót, các nhà quản lý quỹ sẽ thu được khoản lợi nhuận khổng lồ chứ không phải khách hàng. Nhà đầu tư dù lớn hay nhỏ cũng đều nên bám vào các quỹ đầu tư chỉ số có chi phí thấp.

"...Các nhà đầu tư cần có khả năng tránh xa cả sự sợ hãi và lòng nhiệt tình quá trớn, thay vào đó tập trung vào một số ít các chỉ tiêu cơ bản của doanh nghiệp họ chọn. Đôi lúc duy trì một bộ óc không sáng tạo trong một thời gian dài - dù trông vậy rất ngu ngốc - lại là điều rất cần thiết để thành công."

Nhưng điều thú vị hơn cả là, số tiền khổng lồ 2,2 triệu USD đó không phải là mốc ban đầu, con số ban đầu chỉ rất nhỏ thôi mà phần còn lại là do các nhà đầu tư dùng chiến thuật biến hóa nó.

Trong bức thư gửi cổ đông năm 2017, Buffett đã giải thích cách biến 318.250 USD thành khoản tiền 2,2 triệu USD mà ông vừa dùng làm từ thiện.

Buffett và Protege đã cùng dùng số tiền hơn 300.000 USD để mua một lượng trái phiếu chính phủ Mĩ có mệnh giá 500.000 USD, với dự đoán rằng 10 năm nữa khi đáo hạn các trái phiếu này sẽ có giá trị 1 triệu USD, giúp họ kiếm được mức lợi suất 4,56% một năm.

Tuy nhiên, trong 10 năm thị trường trái phiếu Mĩ đã có nhiều diễn biến thay đổi lớn. Tháng Mười Một năm 2012, tức là số trái phiếu còn 5 năm nữa mới đáo hạn, trái phiếu của họ được bán ở mức 95,7% mệnh giá. Tức là mức lợi suất năm chỉ còn chưa đến 1%. Như vậy số trái phiếu này thực sự là 1 khoản đầu tư ngu ngốc nếu so với cổ phiếu Mỹ, bởi lợi suất cổ tức năm của S&P 500 lúc đó là 2,5%, cao khoảng gấp 3 lần lợi suất trái phiếu kho bạc.

Theo ý Buffett, cả hai bên cuối cùng đồng ý bán lại hết số trái phiếu này trong năm 2012, và chuyển hết tiền sang đầu tư vào 11.200 cổ phiếu Berkshire Hathaway hạng B trong 5 năm còn lại. Vụ đầu tư này cuối cùng đạt trị giá 2,2 triệu USD vào đầu năm 2018, và sau khi quỹ Vanguard (phán ảnh chỉ số S&P 500) thắng với mức tăng trưởng 94%, so với mức tăng trưởng 24% của các quỹ đầu tư chủ động thì giải thưởng vui vẻ đến bên Buffett.

Buffett cùng cô con gái Susie đã trao hết số tiền này cho tổ chức từ thiện Girls Inc. để hỗ trợ tài chính cho các cô gái trẻ không có nhà ở hay không có tiền mua sữa cho con. Được biết, nếu như hãng Protégé Partner thắng thì số tiền này cũng dùng để ủng hộ một quỹ có tên Absolute Returns for Kids hỗ trợ cho trẻ em học hành ở các trường thuộc khu nghèo tại Anh quốc.