Chuyển 1000 USD ra nước ngoài phải báo cáo

Đặc biệt, khi chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có trị giá từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác cũng bắt buộc phải báo cáo với Cục Phòng, chống rửa tiền.

Tuy nhiên, trong các trường hợp sau các giao dịch chuyển tiền điện tử sẽ không phải báo cáo: Trường hợp giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền, hàng hóa, dịch vụ; Giao dịch chuyển tiền mà người khởi tạo và thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Đáng lưu ý, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, tổ chức tài chính phát lệnh chuyển tiền phải báo cáo và có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin về cá nhân, tổ chức phát lệnh chuyển tiền. 

Đối với những cá nhân bị nghi ngờ có rủi ro cao thực hiện rửa tiền, ngoài việc tăng cường công tác giám sát phê duyệt, tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán cần thu thập mức thu nhập trung bình trong 3 tháng gần nhất. 

Riêng với tổ chức bị nghi ngờ phải thu thập được tổng doanh thu trong 2 năm gần nhất và danh sách các thành viên trong ban lãnh đạo, người đại diện theo đúng quy định pháp luật.

Cuối cùng, tổ chức tài chính có trách nhiệm phải báo cáo với Cục Phòng, chống rửa tiền bằng tệp dữ liệu điện tử.

Thông tư có hiệu lực từ 26/12/2014.

>>> Chống rửa tiền: Ngân hàng than "vừa làm vừa run"

Hướng Dương