Mua bán cổ phiếu ngân hàng mới thành lập: Làm giá hay lừa đảo?

Chợ OTC bắt đầu rao bán cổ phiếu của những ngân hàng mới thành lập, trong khi theo quy định các cổ phiếu này vẫn thuộc diện cấm chuyển nhượng. Điều này cho thấy việc mua bán là sai nguyên tắc, nhà đấu tư hãy cảnh giác những chiêu lừa này.

Mua bán sai nguyên tắc

NHNN đã quy định chi tiết về việc chuyển nhượng số cổ phần của NH mới thành lập. Theo đó, trong thời gian 5 năm kể từ ngày được cấp giấy phép, cổ đông sáng lập chỉ được chuyển nhượng số cổ phần phổ thông trong tổng số cổ phần góp vốn khi thành lập NH và chỉ được chuyển nhượng cho các cổ đông sáng lập khác.

Đối với cổ đông không phải là cổ đông sáng lập, trong thời gian 3 năm kể từ ngày được cấp giấy phép, chỉ được chuyển nhượng số cổ phần góp vốn khi thành lập NH cho cổ đông khác của NH.

Thế nhưng trong thời gian gần đây trên thị trường OTC, CP của một số NH mới thành lập như Liên Việt, Tiền Phong, Bảo Việt... được rao bán với số lượng tương đối lớn. Những CP này không chỉ được rao bán qua các môi giới, mà còn được bán công khai trên mạng và thậm chí được đảm bảo bởi các CTCK.

Được thành lập vào tháng 3/2008, NHTMCP Liên Việt (LienVietBank) nhanh chóng trở thành mối quan tâm của giới đầu tư bởi NH có các cổ đông chiến lược lớn như CTCP Him Lam, TCT Thương mại Sài Gòn (Satra) và Công ty Dịch vụ hàng không sân bay Tân Sơn Nhất ( Sasco). Với số vốn điều lệ 3.300 tỷ đồng, LienVietBank hiện là NHTMCP lớn thứ tư tại Việt Nam.

Tháng 6 vừa qua, NHNN đã chấp thuận cho LienVietBank tăng vốn điều lệ trong năm 2009 lên 3.650 tỷ đồng. Ngay sau đó CP LVB của LienVietBank bắt đầu được tạo bán trên thị trường OTC, dù việc tổng vốn mới chỉ được chấp thuận về mặt nguyên tắc. Mức giá cho đến thời điểm này vào khoảng 16.800-18.200 đồng/cp.

Hiện nay NH chưa tăng vốn điều lệ nên việc chuyển nhượng CP sẽ thông qua hình thức hai bên thỏa thuận ghi giấy và ký nhận đã mua bán với nhau, chờ khi NH tăng vốn mới có thể chuyển nhượng sổ cổ đông.

Việc mua bán này thực chất chỉ là hình thức tín chấp, bằng niềm tin, rất dễ xảy ra rủi ro, chứ chưa nói đến hành vi mua bán sai nguyên tắc. Việc LienVietBank thông báo sẽ sớm niêm Yết trên HOSE trong thời gian tới càng khiến nhiều nhà đầu tư (NĐT) săn lùng mua CP nóng trước!

CP của NHTMCP Bảo Việt (BVB) cũng đang được rao bán giá 12.200-13.000 đồng/cp với các lô khoảng 10.000-50.000 CP. NH Bảo Việt mới được thành lập vào tháng 12/2008 với số vốn điều lệ 1.500 tỷ đồng, các cổ đông chính là Tập đoàn Bảo Việt, TCT Sữa Việt Nam (Vinamilk) và CTCP Tập đoàn CMC. Hình thức giao dịch cũng tương tự như giao dịch CP LVB. Tuy nhiên, NH này chỉ đang tiến hành lấy ý kiến cổ đông về việc tăng vốn điều lệ, CP vẫn đang thuộc diện bị cấm chuyển nhượng ra bên ngoài.

Cảnh giác chiêu lừa

Không chỉ có CP LVB và CP BVB, mới đây CP của NH Tiên Phong (TPB) bắt đầu được rao bán với giá 12.000-14.500 đồng/ CP, có lô lớn lên đến 100.000 CP. Đây là chiêu làm giá CP NH mới hay hành vi lừa đảo?

TPB mới thành lập vào hồi tháng 5/2008 với số vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng. Một người rao trên mạng tự nhận là cổ đông của NH Tiên Phong và hiện đang muốn bán CP TPB thu ít lời, hình thức chuyển nhượng ghi giấy ký nhận, không biết khi nào mới có thể chuyển nhượng sổ cổ đông. Nếu có chấp nhận rủi ro thì mua!

Trước đó, hồi tháng 8, TPB đã được NHNN chấp thuận việc bán 4,9% vốn điều lệ cho Công ty SBI của Singapore. Trong ĐHCĐ 2008, TPB thông qua kế hoạch tổng vốn điều lệ lần lượt lên 2.000 tỷ đồng năm 2009 và lên 3.000 tỷ đồng vào năm 2010, nhưng đến thời điểm này vẫn chưa có thông báo chính thức từ phía NHNN.

Những vụ lừa đảo làm rung động giới đầu tư OTC trong thời gian qua như vụ lừa bán CP của NH Hồng Việt chưa được cấp phép thành lập, hay vụ vỡ nợ hơn 30 tỷ đồng tại sàn MB và gần đây nhất là vụ 10.000 CP Habubank "mất tích"... khiến các NĐT cảnh giác, cẩn trọng hơn trong mọi giao dịch.

Một môi giới lâu năm xác nhận có sự giao dịch CP của các NH nói trên nhưng không phổ biến, giao dịch với lô nhỏ rất phức tạp, thanh toán rắc rối và không an toàn. Tuy có nhiều lời rao bán và hỏi mua nhưng ít có giao dịch được thực hiện. Nếu có, đây là hình thức kinh doanh lách luật và một số cổ đông của NH đã không thực hiện đúng cam kết của mình khi mua số CP này. Do vậy NĐT cần cảnh giác.